Денежный мир претерпевает сегодня глобальные трансформации под нашествием децентрализованных технологий. Криптоиндустрия развивается семимильными шагами. Преодолевая серьезные трудности, цифровые активы в настоящее время стали уже не просто привлекательным, но и во многих странах законным инвестиционным инструментом.
Вы должны знать от чего и как защищать свои виртуальные капиталовложения. Поэтому мы подготовили обзор ТОП-3 основных мошеннических методов, которые распространены на рынке криптовалют.
1. Фиктивные первоначальные предложения цифровых монет
Поддельные ICO (первичные предложения токенов) не вызывают подозрений в отношении своей законности. Однако реальной технологической поддержкой такие мероприятия не обеспечиваются. Такой запуск виртуальных денежных знаков существует исключительно, как говорится, на бумаге, поэтому представляет собой абсолютно мошенническую схему.
Что касается реальных ICO, то во время них на рынок выводятся настоящие новые криптовалюты. Со стороны разработчиков продуктов используются средства, направленные на создание или поддержку сети. Если первоначальная презентация цифровой монеты является фальшивым мероприятием, все оканчивается тем, что ее гипотетические создатели растворяются в пространстве, а вкладчики остаются с опустошенными кошельками.
Centra Tech
Эта фейковая платформа может служить яркой иллюстрацией подставного ICO-проекта. Ее владельцы утверждали, что предлагают пользователям криптовалютную дебетовую карточку, интегрированную с системами Visa и Mastercard. Махинаторам удалось собрать 25 миллионов USD. Мало того, они сумели заручиться голосами звезды мирового профессионального бокса Флойда Мейвезера и известного музыкального продюсера и хип-хоп исполнителя DJ Халеда. Но это – только со слов нечистых на руку крипто-дельцов. На поверку все эти партнерские отношения оказались мифом.
2. Мошенничества с криптокошельками
Неподготовленного пользователя легко ввести в заблуждение, подсунув ему фальшивый криптовалютный кошелек. Неопытный человек с легкостью принимает все за чистую монету.
Подобная преступная схема выстраивается очень просто. У владельца цифрового держателя запрашивают приват-ключи, которые при любых обстоятельствах должны оставаться полностью конфиденциальными. После чего злоумышленники, применив защитные коды, выкрадывают криптовалютные сбережения незадачливого пользователя. Причем наткнуться на поддельные кошельковые приложения можно и в престижных специализированных интернет-магазинах. Нередко они распространяются и при помощи электронных фишинговых писем.
Trezor
Знаковый инцидент связан с поддельной версией этого популярнейшего криптокошелька, предлагавшейся в системе Google Play Store. Оказалось, что у одного из самых надежных производителей аппаратных хранилищ цифровых активов был поддельный двойник. Это приложение выглядело совершенно неотличимо от аутентичной версии, в результате чего многие пользователи стали жертвами хитроумной преступной уловки.
3. Схема Понци
Она представляет собой криптовалютную финансовую пирамиду. Вам обещается баснословная прибыль, если вы будете привлекать к участию в проекте все больше и больше новых инвесторов. Именно из их вложений и станет финансироваться ваш доход.
Участники подобных махинаций злонамеренно вводятся в заблуждение. Их вынуждают поверить, отталкиваясь от присущего многим желания заработать капитал с минимальными вложениями, что прибыльность предприятия базируется на фундаменте реальной финансовой деятельности.
Однако подобным компаниям свойственно быстро сваливаться в состояние банкротства, как только приплыв очередных участников пирамиды резко сокращается. В таком случае они утрачивают способность выплачивать дивиденды более ранним вкладчикам.
Bitconnect
Это – один из наиболее печально известных примеров задействования схемы Понци. Мошенническая площадка специализировалась на Биткойне. Она давала своим инвесторам гарантии в доходности не менее 40-ка процентов ежемесячно. Пользователи охотно обменивали свои криптовалютные активы на токены Bitconnect.
Мошенничество раскрылось, когда внезапно была заблокирована возможность проведения обменных операций. Тогда-то криптомир и увидел истинную природу преступного проекта.
Заключение
Осведомленность является краеугольным камнем в инвестиционной деятельности. Без тщательной проверки прибыльных возможностей в криптоиндустрии, вы не должны приступать к совершению каких-либо действий. Помните, что, чем больше ваш багаж специфических знаний, тем лучше вы защищены от мошеннических поползновений на рынке криптовалютных активов.