Но он всегда отличался высокой волатильностью, характерной для большинства цифровых дензнаков, и это является его ключевой проблемой.
Данный материал мы посвятили десяти самым популярным стабильным виртуальным монетам, которые практически не подвержены непредсказуемым и сильным ценовым колебаниям.
Стейблкойны: что это за тип криптовалют?
Стабильные цифровые токены отличаются от прочих разновидностей криптовалютных денежных знаков своей привязкой к курсам национальных валют – фиатов. Есть среди них и такие альткойны, которые зависят от текущих котировок на другие активы реального мира – золото и так далее. Благодаря этой особенности они не страдают от волатильной турбулентности, демонстрируя относительную стоимостную стабильность.
Стейблкойны представляют собой эффективный инструмент, позволяющий надежно сохранять ценность капиталов. Их активно используют при проведении международных расчетов в бизнесе. Кроме того, они ощутимо снижают риски при торговых операциях с криптовалютами.
Для чего нужны стабильные криптомонеты?
- Устранение волатильности. Основное предназначение стейблкойнов состоит в решении главной проблемы криптоиндустрии – резкие скачки цен. Так как стоимость этих токенов напрямую зависит от курса той либо иной офлайн-валюты, их владелец может избежать финансовых потерь, связанных с такими перепадами.
- Быстрое обслуживание международных платежей. При помощи стабильных криптоактивов пользователь получает возможность беспрепятственно и оперативно отправлять денежные средства своим контрагентам. Причем для этого ему нет нужды обращаться за услугами традиционных банковских структур или прибегать к другим вариантам посредничества.
- Защита накоплений. Криптотрейдеры и инвесторы часто применяют стейблкойны в качестве способа сохранения своих капиталов в периоды, когда на рынке виртуальных валют царит атмосфера неопределенности. Они выводят их из того же Биткойна и вкладывают, например, в USDT.
- Применение в сфере децентрализованных финансов. Стабильные криптомонеты отыгрывают важную роль в DeFi-отрасли. Здесь в различных протоколах они задействуются в качестве средств для обеспечения займов, кредитования и ликвидности.
Десятка наиболее распространенных стейблкойнов планеты
В подборку, составленную самым авторитетным агрегатором криптовалютной информации Coinmarketcap, вошли следующие устойчивые альткойны:
1. Tether (USDT)
Этому стейблкойну на сегодняшний день нет равных в мире по уровню популярности и широте сфер использования. Общая рыночная капитализация монеты оценивается в 120 миллиардов долларов США.
Актив увидел свет в 2014 году и с тех пор является главным инструментом против волатильности, которым пользуются криптотрейдеры. Обеспечение USDT осуществляется за счет фиатных валют и иных активов, находящихся на балансе у эмитента – компании Tether Limited. Этот альткойн стал одним из базисных для финансовых систем не только централизованного, но и децентрализованного типа.
2. USD Coin (USDC)
Криптомонета представляет собой продукт совместной разработки компаний Circle и Coinbase. Так же, как и USDT, она привязана к курсу американского доллара. Отличительной чертой этого виртуального аналога фиата является его высокая прозрачность. Каждый USDC, выпущенный в обращение, подкрепляется «живым» USD, лежащим на счете в банке, либо высоколиквидными активами в эквиваленте.
Капитализация токена оценивается в 34,6 миллиарда долларов. Благодаря невероятному доверию в отношении его эмитентов этот цифровой дензнак пользуется большой популярностью у пользователей платежных систем и охотно задействуется как средство хранения капитала.
3. Dai (DAI)
Данный актив входит в группу децентрализованных устойчивых койнов с привязкой к долларовому курсу. Кроме того, он располагает поддержкой и других криптовалютных дензнаков. Для обеспечения своей стабильности DAI не требуются посредники или офлайн валюты, и в этом заключается его основная особенность.
Общая рыночная стоимость альткойна достигает 5,3 миллиарда USD. Генерация криптомонеты осуществляется на базе протокола MakerDAO, где в качестве залогового обеспечения используются криптовалютные монеті, например ETH. В результате она становится центральным элементом в нише децентрализованных финансов.
4. First Digital USD (FDUSD)
Представляем вашому вниманию стейблкойн, главным образом ориентированный на обслуживание международных расчетов и банковских операций. Он был запущен гонконгской компанией First Digital и подкрепляется долларом США. FDUSD поддерживается не только фиатными активами, но рядом виртуальных дензнаков. Именно поэтому он становится все более привлекательным как для институциональных, так и для розничных криптоинвесторов. Капитализация на рынке составляет 2,5 миллиарда USD.
5. Decentralized USD (USDD)
Материнской платформой для появления этого стабильного криптоактива стал блокчейн TRON. Кроме того, токен USDD поддерживается множеством других сетей. Ключевым отличием стейблкойна является алгоритмическое управление курсом. В этом отношении цифровая монета очень схожа с DAI. Данная особенность помогает системе стабилизировать стоимость альткойна путем задействования арбитражных возможностей и взаимодействия с иными криптовалютными дензнаками. Рыночная цена находится на уровне 757 миллионов долларов.
6. PayPal USD (PYUSD)
Стабильная монета PYUSD представляет собой продукт, произведенный крупнейшим платежным гигантом планеты – платежной системы PayPal. Запуск этого цифрового денежного знака, привязанного к американскому доллару, был осуществлен в 2023-ом году. Главное предназначение монеты состоит в упрощении внутренних платежей в корпоративной инфраструктуре. Общая капитализация актива оценивается в 651 миллион USD.
Поддержка этого токена обеспечивается при помощи наличных средств, краткосрочных казначейских обязательств и прочих аналогичных ресурсов. Монета относится к молодой поросли стейблкойнов, но в области онлайн-платежей и международных перечислений она обладает откровенным преимуществом, поскольку является частью PayPal.
7. True USD (TUSD)
Этот виртуальный денежный знак стал одним из первых криптоактивов, которые получили полное обеспечение американским долларом и пользуются независимыми аудиторскими отчетами, чтобы подтверждать свои резервов. Разработкой TUSD занималась компания TrustToken.
Свое широкое распространение в криптоиндустрии токен приобрел благодаря высокой биржевой ликвидности и прозрачности. Монета удовлетворяет потребности институциональных инвесторов, которые хотят быть на 100 процентов уверенными в непоколебимости избранных стейблкойнов. Рыночная стоимость – 493 миллиона USD.
8. Ethena (USDE)
В данном случае пользователь имеет дело со стабильным токеном нового типа, совмещающим в себе алгоритмические принципы и обеспеченность реальными активами. USDE продвигается в качестве безопасного и устойчивого виртуального дензнака, ориентированного на платежные системы и децентрализованные приложения. Капитализация монеты на рыке достигает 2,6 миллиарда долларов.
9. Frax (FRAX)
Этот стейблкойн является первым в мире частично обеспеченным стабильным токеном. Криптомонета FRAX базируется на резервах в офлайн валютах и алгоритмических механизмах стабилизации. Благодаря своей уникальной модели она способна сохранять устойчивость даже при самых неблагоприятных рыночных условиях.
Поддержка схемы гибридного обеспечения выглядит следующим образом: доля фиатного подкрепления варьируется, исходя из того, насколько высок текущий спрос на стейблкойн. Такой продукт не может быть неинтересным в проектах DeF-экосистемы. Капитализация – 647 миллионов USD.
10. USDY (USD Yield)
Еще один стабильный криптоактив, находящийся в зависимости от курса американского доллара. Главной ориентацией USDY является получение пассивного дохода. Токен обладает качествами привлекательного инструмента для организации долгосрочного хранения капитала, поскольку пользователь получает фиксированную процентную ставку на свои вклады.
Эта цифровая монета находит себе применение и на децентрализованных и на централизованных платформах. Она гарантирует стабильность, выполняя миссию надежного источника прибыли. Рыночная стоимость составляет 395 миллионов долларов США.
Различия между стейблкойнами. Особенности выбора
Стабильные койны могут обладать разительными отличиями друг от друга, несмотря на свою общую изначальную направленность на обеспечение устойчивости. Основное различие состоит в особенностях поддержки:
- Фиаты. Стейблкойны типа USDT или USDC имеют обеспеченность национальными валютами. Каждый токен эквивалентен одной денежной единице реального мира.
- Криптовалюты. Токены, на подобие DAI, поддерживаются другими цифровыми активами. Вследствие этого они наделены меньшей стабильностью и могут становиться неустойчивыми, если на рынке возникают экстремальные ситуации. Но в отношении традиционных финансовых систем они остаются независимыми.
- Алгоритмическое обеспечение. Примером таких стейблкойнов может служить USDD. Их стабилизация осуществляется за счет особых алгоритмов и рыночных механизмов. Однако конкретного обеспечивающего фундамента под ними нет. Все зависит только от соотношения между спросом и предложением. На фоне сильной рыночной волатильности они могут лишаться устойчивости.
При выборе стабильной цифровой монеты вам необходимо руководствоваться своими целями. Если вы ищете надежность и привязку к офлайн валюте, вам подойдут токены с фиатным обеспечением. Если во главу угла поставлен вопрос децентрализации, отдавайте предпочтение стейблкойнам, поддерживаемым криптой.
Большинство устойчивых виртуальных монет имеет долларовое обеспечение. Но некоторые основаны на других фиатных и не только фиатных активах. Есть, например, токены, привязанные к стоимости золота. Они зависят от спроса на этот драгметалл.
На рынке криптовалют постоянно появляются новые проекты, привносящие инновации в сектор стейблкойнов. Среди них можно выделить PYUSD и USDE. Такие новинки укрепляют пользовательское доверие, открывая свежие возможности в финансовой сфере.