Здесь соблюдаются все законодательные и нормативные требования. Сервис работает в строгом соответствии с внутренними и внешними правилами и стандартами. Использование такого комплексного подхода позволяет снизить риски и предотвратить нарушения.

Криптоиндустрия, как финансовый феномен, на сегодняшний день пребывает на этапе формирования. Для начальной стадии развития характерна регуляторная неустойчивость. В данном случае требуются уникальные компетенции. На территории Республики Беларусь правовое поле в отношении криптовалютных активов более-менее устоялась. Поэтому компаниям в этой стране проще формировать среду соответствия регуляторным требованиям. Если Российская Федерация воспользуется этим опытом, она существенно облегчит жизнь своим крипто-компаниям.

Если криптовалютный проект работает официально, какие задачи стоят перед ним?

Предотвращение штрафов. Клиент должен быть спокоен, что против него будут применены санкционные инструменты или он будет преследоваться за нарушение законодательства. Эффективно работают все механизмы по противодействию отмывания денег и финансирования терроризма. Строго соблюдаются другие нормативные акты.

Защищенная репутация. Любое нарушение правил соответствия способно нанести серьезный ущерб имиджу, что негативно скажется на бизнесе.

Доверие регуляторов и клиентов. Эффективная программа является своеобразным сигналом, указывающим на надежность партнера.

Доступность традиционных финансов. Функционирование в четком соответствии с нормами способствует повышению доступа к финансовым инструментам, в том числе и к банковским услугам, что в результате ведет к увеличению ликвидности.

Устойчивость бизнеса. Поскольку снижаются всевозможные риски, компания получает стабильность в долгосрочной перспективе.

Какие моменты проверяются на соответствие?

AML/CFT. Чтобы идентифицировать клиентов и мониторить транзакции на предмет подозрительной деятельности, применяются процедуры KYC и CDD. Они, в первую очередь, необходимы для проверки личности пользователя, его адреса и источника, откуда поступают средства. Know Your Customer – знай своего клиента. Customer Due Diligence – проверка благонадежности.

Реестр нежелательных лиц. Не допускается наличие контрагентов, которые внесены во всевозможные списки экстремистов.

Строгость соблюдения законодательных положений, гарантирующих защищенность персональной информации клиентов.

Регистрация и лицензирование. Деятельность компании в области криптовалют должна быть узаконена. В разных странах требования могут иметь определенные различия.

Защищенность потребительских прав. Прежде всего, клиенты должны быть проинформированы о рисках, связанных с криптовалютными операциями.

Соблюдение норм налогового законодательства.

Соответствие законодательным и нормативным требованиям – конкурентное преимущество Broker Finance