Наметилось их глобальное принятие в качестве высокодоходных и перспективных инвестиционных инструментов.
Порог входа на рынок виртуальных активов низок, а потенциал к росту у токенов невероятно велик. С каждым днем криптовалютное сообщество получает все больше новых участников. Увеличивается рыночная капитализация отрасли.
Естественно, что в связи со столь существенным продвижением, популярность этого финансового сектора увеличивается не только в пользовательской среде, но и в рядах разномастных махинаторов. В криптоиндустриальном пространстве на данный момент практически полностью отсутствует регулирование. Оно анонимно. Поэтому мошенники увлеченно занимаются созданием новых методов обмана.
В этом материале вы познакомитесь с наиболее распространенными схемами крипто-мошенничества. Кроме того, вы получите подсказки, как обезопасить себя от незаконного присвоения ваших цифровых сбережений.
HoneyPot Tokens – медовые токены
Это пример одного из самых распространенных мошеннических механизмов 2024-го года. Схема «Горшочек с медом» проста и чрезвычайно действенна. Хани пот токены неотличимы от реальных криптоактивов. Они притворяются отличным вариантом для инвестиционных вливаний. Но это впечатление сохраняется лишь до того дня, когда вы попробуете их реализовать и зафиксировать прибыль.
Эти фальшивки создаются и продвигаются специально с целью формирования вокруг них ауры беспроигрышного высокодоходного актива. Они поддерживаются маркетинговыми мероприятиями и растущим ценовым курсом. Причем стоимость таких продуктов повышается стабильно и не сопровождается спадами.
Но все это – только мастерски разработанное представление. Махинаторы искусственно рисуют зеленые графики и накачивают цену своего творения. Образуется картинка популярности и востребованности, которая приманивает неопытных инвесторов. Они начинают скупать эти альткойны на десятки и сотни тысяч долларов.
Однако при попытке фиксации прибыли держатель Хани пот монеты сталкивается с ситуацией, когда оказывается просто не в состоянии это сделать. Проблема в том, что смарт-контракт таких койнов настроены таким образом, чтобы возможность его продажи сводилась к нулю. В условиях «умных соглашений» прописывается 99-процентная комиссия. То есть, заработать хотя бы доллар с проекта становится нереально. Деньги, которые вкладывает незадачливый пользователь, моментально попадают на счета злоумышленников и он остается с никому не нужными фантиками на руках.
Чтобы не попасться на удочку «Горшочка с медом», не забывайте проверять смарт-контракты перед покупкой токенов. Важным моментом является также и репутация компании внутри криптовалютного сообщества. Посмотрите, торгуется ли этот актив на авторитетных биржах. Почитайте комментарии независимых крипто-экспертов.
Крипто-МЛМ
Современный криптовалютный рынок переживает настоящий бум МЛМ-компаний. Их организаторы предлагают зарабатывать на всем, чем угодны. В ход идет и виртуальный майнинг на дискетах, и торговые боты, и многие другие инструменты. Однако, несмотря на красивые истории и легенды, к цифровым монетам заработок участников МЛМ крипто-компаний никакого отношения не имеет. Весь сетевой бизнес-проект скрывается за ширмой высокорисковых продуктов пирамидального типа. Блокчейн, криптовалюты здесь – это не более чем обороты речи.
Истина печальна: становясь участником такого хайпового стартапа, инвестор может заработать только в том случае, если подвязывает под него новых вкладчиков, получая проценты с вложенных ими средств. Чем больше рефералов, тем выше доходность, обещаемая создателями компании. Но как только иссякает приплыв новых пользователей, система начинает рассыпаться. Организаторы проекта исчезают вместе с деньгами обманутых инвесторов.
Чтобы не подписаться под подобную мошенническую схему, будьте внимательны. Если создатели стартапа сулят нереалистично высокую доходность, а во главу угла ставят привлечение новых участников, обходите такое предложение стороной.
Подставные биржи и фейк-арбитраж
Развитие криптовалютной индустрии спровоцировало и рост числа обманщиков, создающих фиктивные биржи виртуальных активов и фейковые криптообменники. Причем эти подставные площадки изготавливаются в профессиональном дизайне и с соответствующим функционалом. Они способны ввести в заблуждение даже опытного биржевого игрока.
Единственной целью подобных онлайн-образований является получение доступа к личным данным и капиталам доверчивых пользователей. Чтобы обеспечить себе стабильный приток аудитории, они раскручивают массовые рекламные кампании и предлагают подозрительно соблазнительные обменные курсы. Но только человек начинает потирать руки, предвкушая, что сейчас совершит максимально выгодную сделку, как тут же сталкивается с чередой нескончаемых препятствий. В итоге ему просто не удается вывести свои деньги. Мало того, во многих случаях от пользователя даже требуют внести страховой взнос.
Хит нескольких последних лет – фейковый арбитраж. Инвестору предоставляют возможность заработать на разнице котировок криптовалют между двумя биржами абсолютно без риска. Схема такова:
- одна из торговых площадок будет обязательно раскрученной и надежной, чтобы усыпить бдительность трейдера;
- вторая платформа – это малоизвестная крипто-компания, чаще всего, принадлежащая самим устроителям мошеннического арбитража.
Ваши депозиты примут с радостью, но вы их больше никогда не увидите.
Если вы не хотите угодить в такую ловушку, торгуйте криптой только на проверенных цифровых ресурсах с хорошей репутацией, лицензиями на ведение деятельности и мощной системой безопасности. С сомнением относитесь к любым предложениям, гарантирующим высокую арбитражную доходность. Для проверки криптобирж пользуйтесь услугами независимых порталов.
Фейковые розыгрыши и раздачи
Особенный всплеск таких мошенничеств пришелся на период 2022-2023 годов. Анонсы о всевозможных розыгрышах и раздача цифровых монет сыпались в социальных сетях, словно из рога изобилия.
Преступные личности создают фиктивные странички или взламывают профили знаменитостей и ведущих компаний. Затем выкладывают сообщение, в котором обещается раздача криптовалюты или ценных призов. Для участия в проекте необходимо выполнить лишь одно условие – совершить перевод Биткойнов или какой-либо другой монеты по указанному адресу. Как только вы это сделаете, вам будет перечислена сумма, дважды-трижды перекрывающая ваши затраты.
Есть факты, говорящие о том, что львиная доля людей, попавшихся на эту удочку, до сих пор пребывает в ожидании обещанного вознаграждения, которое им посулил сам Дональд Трамп или Илон Маск.
Как вариант, нередко применяется схема с несуществующим аирдропом. Для подключения к мероприятию от вас сначала ничего не потребуется. Вам даже могут переслать несколько бесплатных токенов нового крипто-проекта. Но не успеете вы принять и подписать транзакцию, как все ваши сбережения перетекут с вашего счета на баланс мошеннической компании. У вас останутся только фейковые подарочные койны, которые ничего не стоят.
Помните, что ни одному известному человеку или авторитетной организации в голову не придет устраивать конкурсы и требовать за участие в них деньги. Без проверки официальных источников информации, никогда не подключайтесь ни к каким розыгрышам. Слишком привлекательные условия зачастую оказываются чистым обманом.
Заключение
Развитие криптовалютной сферы и мошенничество шагают нога в ногу. Вам необходимо быть бдительными и осведомленными. Эти два качества станут вашими главными защитными инструментами. Инвестируйте только после скрупулезной проверки проекта или продукта. Не доверяете непроверенным и нелицензированным сервисам. Занимайтесь изучением отзывов и мнений независимых источников.
Мы также рекомендуем присоединиться к одному из ведущих блокчейн-сообществ, где вы сможете всегда получать свежую информацию о новых схемах мошенничеств. Большой популярностью на просторах СНГ, например, пользуется группа Money at Work.