Конечно, в мире цифровой экономики есть компоненты, где риски взаимодействия минимальны и почти не требуется дополнительных проверок. Но даже когда вы контактируете с некастодиальными кошельками, майнерами, онлайн-маркетплейсами, лицензированными обменниками P2P или платежными системами, ушки все рано рекомендуется держать востро.
- Предлагаем разобраться, в чем кроется безопасность вышеперечисленных участников крипторынка. Также мы поговорим о скрытых рисках, которые здесь время от времени могут возникать.
Почему важно взаимодействовать с проверенными партнерами?
Получение криптовалюты, связанной с мошенничеством, практически гарантированно приведет к заморозке аккаунта со стороны организаторов биржи. Подобные случаи сегодня происходят сплошь и рядом – достаточно стать владельцем нескольких монет, прошедших через кошельки с сомнительной репутацией.
- Risk Score – показатель, оценивающий степень подозрительности ваших транзакций. Чем этот уровень выше, тем больше возрастают шансы, что вы столкнетесь с проблемами, когда захотите вывести средства.
Если вы работаете с надежными партнерами, они прилагают усилия, что помочь вам избежать подобных неприятностей. На проверенных площадках соблюдаются правила проверки личности (KYC) и требования к противодействию отмыванию денег (AML). Платформы, дорожащие своей репутацией, обеспечивают операционную прозрачность. Но и в таких сотрудничествах нужно быть внимательными.
Какие ресурсы на крипторынке можно считать безопасными?
1. Платежные системы
Сервисы, позволяющие принимать криптовалюту в качестве платы за товары и услуги. Их деятельность подчинена строгим регуляторным правилам, что позволяет платежным системам сотрудничать с крупные компании. Обслуживаемые транзакции подвергаются строгим проверкам на чистоту, что позволяет минимизировать риск нарваться на подозрительные дензнаки. Встроенные фильтры, которыми оснащаются такие сервисы, защищают средства клиентов от подобных угроз.
Но перед началом партнерства пользователь должен убедиться, что собирается иметь дело с лицензированным поставщиком платежных услуг. Например, разрешительный документ от FinCEN – Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями. Нужно просмотреть отзывы и без предварительной проверки не переводить средства на персональные кошельки.
2. Майнеры
Участники, занятые в секторе криптодобычи, отвечают за подтверждение транзакций в блокчейне. Они создают цифроактивы с нуля, поэтому нет ни единой причины сомневаться в их чистоте, поскольку только что извлеченные койны не имеют связи с прошлыми операциями. Если вы приобретаете Биткойны у крупного майнера, вы гарантируете себе 100% безопасность. Главное, чтобы его деятельность велась легально.
Но далеко не все криптодобытчики одинаково надежны, и в этом состоит основная проблема. Перед сделкой необходимо уточнить наличие документов, подтверждающих законность майнинга – регистрации, сертификатов. Так вы сможете застраховаться от неприятных сюрпризов.
3. Онлайн-маркетплейсы
Overstock и аналогичные ему платформы, принимающие криптовалютные расчеты, пользуются проверенными платежными шлюзами. Транзакции в этих каналах фильтруются, что отсеивает подозрительные активы. Защиту сделок предлагают и сами провайдеры. Человек может приобрести за Эфириумы какой-либо товар и, если что-то будет не так, ему гарантирован возврат.
Прежде чем совершать покупку, следует проверить, на самом ли деле маркетплейс обслуживает платежи через лицензированные шлюзы. Также, чтобы быть более уверенными в безопасности, нужно изучить условия криптовалютной оплаты.
4. Некастодиальные кошельки
MetaMask и другие системы некастодиального типа предоставляют клиентам полный контроль над виртуальными средствами. Пользователь сам берет на себя ответственность за сохранность своих приватных ключей. Любая зависимость от третьих лиц исключена. Риски создаются только вследствие его собственных ошибок – скачивание поддельного приложения, потеря фразы восстановления доступа и так далее.
Защититься можно путем хранения Сид-фразы в безопасном месте. Например, вы можете записать ее на листке бумаги и запереть в сейфе или в банковской ячейке. Также важно регулярно обновлять программное обеспечение кошелька и перед отправкой средств внимательно проверять адреса получателей.
5. Сервисы P2P
Paxful и другие лицензированные платформы для обмена в формате P2P позволяют конвертировать цифровалюту напрямую, вступая в непосредственный контакт с контрагентами. Здесь требуется проверки личности. Деньги, являющиеся объектом сделки, до завершения операции замораживаются на эскроу-счетах. Если возникают спорные ситуации, они разрешаются сразу на площадке посредством арбитража. Все эти механизмы снижают вероятность нарваться на обманщика.
Выбирать следует только лицензированные ресурсы с незапятнанной репутацией. Работать необходимо только с верифицированными пользователями – так вы обезопасите себя от мошенничества.
Что нужно учитывать?
Проблемы могут быть даже с надежными криптопартнерами. Некоторые махинаторы для отмывания денег пользуются платформами со слабым комплаенсом AML. Часто применяется алгоритм разбития крупных сумм на мелкие составляющие с дальнейшей прогонкой через несколько кошельков. Например, средства, прежде чем оказаться на счете обычного пользователя, не подозревающего о том, что стал частью аферы, могут проводиться через серию обменников.
- Защититься от этой проблемы поможет работа с лицензированными сервисами. Кроме того, требуется тщательная проверка транзакционной истории.
Другим способом замаскировать грязные дензнаки является использование майнеров. Хакеры могут разделить 200 ВТС на несколько мелких сумм и для придания платежам естественности перевести их через криптодобытчика. Майнер, спустя рукава относящийся к проверке источников финансовых поступлений, невольно становится элементом преступной цепочки.
- Всегда уточняйте репутацию добытчика криптовалюты и отслеживайте маршрут приходящих цифромонет.
Методы усиления защиты
Взаимодействие с криптоактивами не повысит Оценку риска вашего индивидуального кошелька, но если занимаетесь собственным бизнесом, вероятность контакта с нечистыми схемами достаточно велика. КоинКит ПРО представляет собой продукт, позволяющий обеспечить защищенность вашего коммерческого предприятия.
Он предоставляет множество эффективных возможностей для создания персонального комплаенса AML. Например, чтобы просмотреть всю историю перемещения сомнительных поступлений, достаточно нескольких кликов. Визуализация КоинКит ПРО позволяет проследить весь путь криптомонет от хакера до вашего депозита.
Итог
Если выбирать правильных криптопартнеров, работать с виртуальными дензнаками – безопасно. Сотрудничайте с платежными системами, интернет-маркетплейсами, обменниками P2P, майнерами, некастодиальными кошельками. Только предварительно проверяйте лицензии и репутацию этих сервисов. Не игнорируйте процедуры KYC и AML. Для отслеживания транзакций пользуйтесь инструментами аналитики.