С того момента, когда на-гора был извлечен первый блок Биткойнов и зародилась блокчейн-технология и до сегодняшнего дня, и фанаты цифровой монетизации и рядовые поклонники крипты пытаются повысить свое благосостояние за счет ее добычи.
Насколько же реален заработок на майнинге в нынешнем году?
Общие принципы крипто-добычи
Механика выстраивается на алгоритме Proof-of-Work – доказательства работы. Блокчейном добавляется очередной блок, который служит подтверждением каждой последующей транз-операции и отвечает за верификацию единой реестровой версии для всех его копий.
С одной стороны такая схема, если соблюдено требование по распределенному хранению информации, делает DDos-атаки невыгодными. С другой стороны появляется экономический стимул, составляющий фундамент майнинговой индустрии и обеспечивающий поддержкой стабильность системы в работе.
Чтобы не допустить обесценивания монет, сгенерированных в качестве вознаграждения, протокол регулярно усложняет запись в реестр. Для ее совершения с каждым разом требуются все более высокие мощности.
Также сеть Биткойна сопровождает свою работу плановым снижением вознаграждения за добытые блоки. Данный инструмент носит название халвинга. Перерасчет происходит циклично – раз в четыре года. Последний из них производился в апреле 2024-го. Награда майнерам за блок была урезана наполовину и сегодня составляет 3,125 вместо прежних 6,25 Биткойнов.
Можно ли в сложившейся ситуации считать добычу крипты занятием, достойным приложения сил и денежных средств?
Составляющие себестоимости цифрового майнинга
· Необходимые расходы
Львиная доля от общей себестоимости крипто-добычи – это затраты на электроэнергию. На электричестве работают не только сами вычислительные машины, добывающие цифровые монета – Асики, но и охлаждающие системы, без которых майнинговые агрегаты будут просто перегреваться и в считанные часы выходить из строя.
Также достаточно больших вложений требует само добывающее оборудование. Аппараты для майнинга – это довольно дорогостоящее удовольствие. К тому же эти вычислительные аппараты необходимо периодически подвергать техническому обслуживанию и ремонтировать. Плюс ко всему, если человек намерен заниматься этим бизнесом всерьез, а не на любительском уровне, ему необходимо позаботиться об аренде подходящего помещения. Держать настоящую майнинговую ферму в домашних условиях весьма проблематично и некомфортно.
Например, на приобретение одного агрегата для добычи крипты потребуется порядка 2-х с половиной тысяч долларов США. А вот что касается окупаемости, то тут все зависит от тарифа за электроэнергию в конкретном регионе и того, в каком состоянии находится рынок на текущий момент.
Можно обратить внимание на предложения аппаратов, уже бывших в эксплуатации. Однако в данном случае необходимо учитывать, что изнашивается майнинговое оборудование колоссальными темпами. Поэтому машины б/у:
- работают крайне нестабильно;
- потребляют больше средств на техническое обслуживание;
- обладают существенно меньшей продуктивностью, поскольку ниже по поколению.
И. Рунец (гендиректор BitRiver – одного из крупнейших операторов майнинговых дата-центров и импортеров соответствующего оборудования) еще перед весенним халвингом предсказал, что к окончанию первой половины года на добычу единицы Биткойна будет затрачиваться 15-24 тысячи USD. Стоимость добычи одной монеты в Соединенных Штатах, как подсчитал эксперт, вырастет до 37-ми тысяч долларов. В Российской Федерации затраты прогнозировались ниже за счет более дешевой электроэнергии. Кроме того, климат в России холодней, что упрощает сборку майнинговых ферм промышленных масштабов.
В новостной ленте крипто-гиганта Binance проскользнула информация о недавних исследованиях американского финансового холдинга JPMorgan Chase. По результатам его аналитиков: при сохранении нынешней скорости хеширования и объемов энергопотребления стоимость будет еще выше – 45 тысяч USD за Биткойн-единицу.
Есть также мнение ряда английских исследователей, которые сразу по завершению халвинга, предрекали себестоимость на уровне 53-х тысяч американских долларов. Но их подсчеты базировались на сведениях последней четверти 2023-го года, поэтому безоговорочного доверия не заслуживают.
· Можно ли сэкономить?
Прежде всего, оптимизация производственного процесса должна коснуться расходов на электричество. Если снизить затраты на данный ресурс, это позволит увеличить прибыльность майнинга.
Можно разместить свой дата-центр в районе, где стоимость одного киловатта будет обходиться максимально недорого. Проблема в том, что государства или области, в которых электроэнергия стоит дешево, не отличаются инвестиционной привлекательностью.
Оптимальный вариант – позаботиться о переоснащении добывающей фермы на функционирование от возобновляемых источников энергии. В этом плане долгое время лидировали китайские майнеры. При добыче они использовали порядка 30-ти процентов альтернативного электричества. Однако после 2021-го года, когда в стране был введен запрет на майнинг крипты, они больше не принимаются в расчет.
Вторым стоит рынок США – 22,5 процента. За ним следует Республика Казахстан – 11,5 процентов. На эти три державы в последние годы приходилось более 70-ти процентов всех Биткойнов, добывавшихся на планете. При этом в Германии для майнинга используется 43 процента энергии возобновляемого типа. Однако объемы вычисляемых блоков здесь крайне незначительные, поэтому в ходе анализа мировых мощностей в расчет их можно не брать.
Оптимизировать майнинговые расходы можно также путем получения транзакционных комиссий внутри Биткойн-сети. Майнер включает операции с цифровым активом в следующий блок, за что получает соответствующую оплату. Поскольку транзакции, сопровождающиеся начислением более высоких комиссионных, дают больше дохода, они обрабатываются быстрей. Размеры комиссий постоянно меняются. В среднем они исчисляются стотысячными долями одной монеты за килобайт обработанных данных.
Поначалу майнеры не сильно интересовались такой стороной увеличения прибыли, как комиссионные. Но последний халвинг Биткойна подвинул их к пересмотру устаревшей точки зрения. По информации специализированного медиа-издания CoinDesk: заработки добытчиков крипты на транзакционных комиссиях сейчас достигли аномально высокого уровня. И все это – за счет выпуска новых мем-койнов, сгенерированных под молодым протоколом Runes.
На ближайшее время экспертами прогнозируется, что комиссии от транзакций будут составлять не менее 15-ти процентов от всех доходов крипто-майнеров. Сегодня благодаря комиссионным (при вознаграждении 3,125) средняя прибыль с добытого блока находится на уровне 19-ти BTC. Это спровоцировано спекулятивными действиями многочисленных торговцев, запускающих новые токены (главным образом – мем-койны). Инвесторы не должны заниматься экстраполяцией этих комиссий на будущее. Однако они подтверждают степень заинтересованности разработчиков в Биткойн-блокчейне и указывают на его потенциальную доходность.
· Налоги
В законодательствах большинства государств нет градации между майнерами и другими участниками крипторынка в плане налогообложения. В странах с разрешенными криптовалютами правительства всеми силами стремятся к тому, чтобы цифровой бизнес был поставлен в одинаковые налоговые условия с инвестиционной деятельностью и предпринимательством в прочих отраслях народного хозяйства.
С физических лиц Российской Федерации, совершивших продажу криптовалютных активов, НДФЛ взымается в стандартной форме и размер зависит от суммы полученной прибыли – 13-22 процента. С юридических субъектов берется 20-процентный классический налог на прибыль. Вполне вероятно, что к правовому акту, принятому в первом чтении 24.07.2024, вскоре присовокупят уточнения.
Следует отметить, что в Соединенных Штатах ранее собирались наложить на добытчиков крипты дополнительный 30-процентный сбор за то, что они пользуются американской энергосистемой. Но позже отказались от данной затеи. В итоге майнеры, занимающиеся добычей в промышленных масштабах, сегодня находятся в той же тарифной сетке, что и остальные предприниматели.
Кстати, с Китаем мы имеем парадоксальную ситуацию. Официально майнинг криптовалюты на территории Народной Республики запрещен. При этом с доходов, полученных с добычи цифровых монет до 2021-го года, продолжают взымать в размере 20-ти процентов. Кроме того, граждане КНР и налоговые резиденты не имеют права заниматься инвестициями в любые операции с криптой, включая ее добывание.
В княжестве Монако и на территории Объединенных Арабских Эмиратов участники криптовалютного бизнеса не платят никаких налогов. Однако эти страны до сих пор не стали Меккой для обустройства майнинговых ферм. Законами Сингапура граждане, использующие виртуальные деньги в качестве инвестиционных инструментов, также не подпадают по налогообложение.
Португалия разрешила торговлю цифровыми активами и другие сделки с ними, освободив от налоговых сборов. Компании, принимающие платежи в криптомонетах, вносят в казну подоходный налог и НДС.
Очевидно, что глобальный мир уверенно движется к окончательному принятию криптовалют. Вскоре и майнинг, в качестве единственного способа их добычи, будет разрешен повсеместно. Приход в Белый Дом Дональда Трампа, даже если он лишь наполовину сдержит свои предвыборные обещания в отношении одобрения и продвижения крипты, например, в роли одного из компонентов национального резервного фонда США, станет толчком к очередной активизации одобрения майнинга не только в Америке, но и в других странах.
Подведем итоги
Текущий курс Биткойна дает возможность неплохо зарабатывать на его добыче, даже несмотря на результаты последнего апрельского халвинга и пессимистичные расчеты по себестоимости процесса. Если взять к рассмотрению маржинальную прибыль с одной добытой монеты, то она может составлять от 20-ти до 50-ти процентов. На конечный результат влияют такие факторы как:
- курс;
- локация;
- экспертные оценки.
Майнерам не остается ничего, как только стремиться к оптимизации расходной статьи. Им придется все больше обращать внимание на дополнительные источники доходов, особенно на комиссионные с транзакций и спекулятивные схемы, базирующиеся на этих сборах.
По-прежнему преимущество будет отдаваться нелегальному способу добычи, нежели законному, поскольку первый намного выгодней. Но в данном случае мы говорим не о больших дата-центрах, а о скромных домашних крипто-фермах. Государству до подобных проектов дела никакого не будет, в то время как с обнаружением масштабных добывающих предприятий не возникнет проблем. Они отличаются постоянным ростом энергопотребления, а его источник отследить будет несложно. Однако новости о черных майнерах в медиа продолжат появляться с завидной периодичностью.