Пользователи стремятся к повышенной безопасности. Они хотят беспрепятственно контролировать свои средства. И DEX-биржи в состоянии предложить им то, что они ищут.
- Сегодня мы поговорим об отличиях и особенностях децентрализованных криптоплатформ. Рассмотрим преимущества и недостатки. Приведем несколько наиболее ярких примеров лучших DEX-сервисов из списка лидеров на рынке цифровых монет.
Основная информация
Это – специализированные веб-ресурсы, предназначенные для обслуживания операций по обмену виртуальными активами. В основу функционирования децентрализованных криптоброкеров положены технологии блокчейна и смарт-контракты. Их работа осуществляется поверх блокчейна. Обработка транзакций идет не через централизованного оператора, а посредством задействования алгоритмических механизмов.
Если CEX-площадки представляют собой нечто вроде посредников, управляющих пользовательскими депозитами и контролирующих ордеры, то DEX-биржа делегирует эти обязанности «умным контрактам», которые работают внутри распределенной сети и являются программами, исполняемыми самостоятельно.
Существуют две модели, на базе которых работает их механика:
- AMM – общие резервы ликвидности. Участники системы передают свои активы в пулы. Отталкиваясь от соотношения токенов в автоматизированном маркет-мейкере, алгоритмы определяют их цену.
- Книги ордеров в блокчейне. При помощи децентрализованного сопоставления заявок, фиксируемых в цепочке, происходит формирование торговых пар.
Выполнение сделок осуществляется напрямую – из кошелька одного участника в криптохранилище другого пользователя. Если клиент желает совершить обмен одной денежной единицы на другую, в процедуру включается механизм смарт-контракта. Он отыскивает в пуле оптимальный обменный курс или ордер, совпадающий с условиями заказчика. Пункты соглашения мгновенно проверяются и транзакция перечисляется.
К процессу нет нужды подключать третью сторону с целью временной передачи ей прав на активы. Средства до завершения операции остаются под полным контролем их владельца. В этом состоит принципиальное отличие децентрализованных криптоплатформ от бирж централизованного типа. Там пользователь вынужден доверять свои деньги посреднику.
Достоинства торговых DEX-платформ
Среди преимуществ, которыми обладают ресурсы децентрализованной криптоторговли, необходимо выделить:
- Возможность полностью контролировать свои средства. Клиент самостоятельно управляет принадлежащими ему активами. Благодаря этому риски, связанные с взломом сайта-брокера с или мошенническими действиями со стороны третьих сторон, ощутимо снижаются.
- Возможность обеспечивать повышенную безопасность. Поскольку DEX-биржи не пользуются центральными хранилищами цифровых монет, они менее уязвимы для хакерских атак. Злоумышленники, пытаясь получить доступ к пользовательским средствам, сталкиваются с серьезными затруднениями.
- Возможность гарантировать прозрачность и неизменность платежей. Каждая транзакция вносится в реестр блокчейна. Таким образом, все операции доступны для проверки каждому участнику, а внести какие-либо правки в данные не может никто.
- Возможность полностью отказаться от посреднических услуг. Пользователи обмениваются криптовалютами непосредственно друг с другом. Это не только освобождает от необходимости доверяться третьим сторонам, но и существенно сокращает размер комиссионного сбора со сделки.
- Возможность торговать криптоактивами в анонимной и приватной среде. На многих децентрализованных биржах клиентам не требуется проходить процедуру верификации личности (KYC). Они остаются анонимными, а их конфиденциальные данные сохраняют неприкосновенность.
Недостатки DEX-площадок
Однако, несмотря на столь впечатляющий перечень неоспоримых достоинств, есть у децентрализованных криптобирж и некоторые недостатки:
- Они достаточно сложны для новичков криптоиндустрии в плане освоения и использования. Для большинства DEX-сервисов характерно наличие интерфейсов, которые отличаются меньшей интуитивной понятностью. Если пользователь неопытен, у него возникают определенные затруднения в работе.
- На таких торговых ресурсах нередко фиксируются проблемы с ограниченностью ликвидности. У некоторых децентрализованных бирж наблюдается низкая обеспеченность оборотных средств. В таких условиях сложно удовлетворить крупный ордер, не оказав при этом значительного влияния на стоимость цифрового актива.
- Основная масса DEX-площадок функционирует без поддержки фиатных валют. Они, главным образом, сконцентрированы на сделках с виртуальными дензнаками. Вследствие этого возможность ввода и вывода накоплений в виде традиционных валют сильно ограничивается.
- В смарт-контрактах существует ряд определенных уязвимостей, что создает некоторые риски. В результате ошибок, присутствующих в коде, пользователи могут потерять свои цифровые капиталы. В истории криптоиндустрии таких случаев уже было достаточно.
- Такие криптовалютные сервисы обеспечивают клиентам меньшую регуляторную защищенность. Их работа не контролируется единым управляющим центром, поэтому пользователь может оказаться абсолютно незащищенным со стороны надзорных органов, если сталкивается с мошенничеством или спорными ситуациями.
Популярные платформы для децентрализованной криптоторговли
Uniswap
Эта биржа стала одним из первых DEX-ресурсов на планете. Сегодня она входит в число наиболее известных площадок в своей нише. Экосистема Uniswap базируется на блокчейне Эфириума и пользуется моделью автоматизированного маркет-мейкера. Клиенты компании могут обмениваться токенами, поддерживающими стандарт ERC-20, не обращаясь к ордерной книге. Платформа отличается простотой и предлагает широкий выбор валютных связок.
Orca
Этот децентрализованный торговый сервис функционирует на блокчейне Соланы. Площадка располагает удобным интерфейсом. Она славится быстротой обработки транзакций и небольшими комиссиями. Здесь есть множество пулов ликвидности. Пользователи могут увеличивать свою доходность за счет участия в фарминге.
PancakeSwap
Эта DEX-биржа работает на фундаменте блокчейна Binance Smart Chain. Платформа отличается высокоскоростным обслуживанием платежей и незначительной комиссионной нагрузкой. На сегодняшний день PancakeSwap является одним из наиболее популярных ресурсов, ориентированных на работу с виртуальными монетами по стандарту BEP-20. Сервис пользуется схемой автоматизированных маркет-мейкеров. Клиентам площадки доступны стейкинг, фарминг и участие в лотереях.
Curve Finance
Криптобиржа, специализирующаяся на конвертации цифровых активов с низкой волатильностью и, в первую очередь, стейблкойнов. Платформа характеризируется невысокими сборами и минимальным проскальзыванием при обмене. Поэтому она весьма привлекательна в плане торговли стабильными виртуальными дензнаками, привязанными к фиатным валютам, в том числе, BUSD, DAI, USDC и USDT.
OKX DEX
Это – децентрализованный биржевой агрегатор интегрированный в инфраструктуру OKX. На сайте предоставляется поддержка различным блокчейнам и предлагаются кроссчейн-мосты для взаимодействия с разными сетями. Платформа отличается высокой ликвидностью и богатым ассортиментом торговых пар. Ключевой особенностью этого ресурса является встроенный криптокошелек OKX Wallet, что гарантирует клиентам легкое управление своими капиталами.
Децентрализованные криптобиржи – баланс между рисками и возможностями
Биржи децентрализованной торговли цифровыми монетами – это инструменты, позволяющие криптовладельцам обмениваться своими активами без посредников. Здесь пользователь получает в свои руки полный контроль над своими средствами при достаточно приличном уровне безопасности. Если вы разбираетесь в особенностях работы на DEX-платформах и грамотно взвешиваете их плюсы и минусы, вы сможете принять обоснованное решение и выбрать оптимальную площадку для криптоторговли.