В чем смысл аудита криптокошельков на AML-чистоту?
Когда вы проверяете цифровые монеты, система анализирует историю финансовых контактов исследуемого адреса и его транзакций. Необходимо установить, связан ли кошелек со схемами по отмыванию средств, мошенническими действиями, подсанкционными реквизитами, Даркнетом. Строится операционный граф, а самому кошельку присваивается степень рисковости в баллах от нуля до ста.
Если вы пренебрежете проверкой на чистоту, рискуете тем, что биржа заморозит ваши электронные дензнаки. Система блокировки срабатывает автоматически. Каждый входящий криптоадрес прогоняется платформой по алгоритмам скоринга. Таким образом, если вы не хотите неожиданных проблем, лучше заранее провести эту процедуру самостоятельно. И делать это разумно еще до того, как вы вступите в сделку.
О работе бесплатных сервисов
Возможность бесплатного мониторинга предлагается практически всеми специализированными площадками. Однако режим имеет определенные ограничения. Без оплаты, как правило, предоставляются услуги, которых достаточно для осуществления разовых обменов в формате P2P или для ввода на торговый ресурс своих рабочих капиталов. Если вы хотите организовать проверки AML на регулярной основе с получением отчетности, бесплатного доступа будет недостаточно. Тут нужен полный тариф.
Например, бесплатный аудит криптокошелька вы можете сделать на сервисе КоинКит. Это – российская платформа. Здесь проверяются адреса по всем популярным цифровым монетам, включая стейблкойны USDT в стандартах TRC-20 и ERC-20. Для проверок по бесплатному сценарию существует три попытки. В базе размеченных адресов присутствуют более миллиарда кошельков. Граф транзакций анализируется всего за пять секунд.
Сначала вам нужно скопировать реквизиты контрагента или хэш транзоперации. Затем вы заходите в систему для проверки AML. После этого адрес следует вставить в поисковую строку. На выходе вам выдается результат по рисковому рейтингу с краткой расшифровкой.
Бесплатный мониторинг от платного отличается только глубиной анализа. Интерфейс остается таким же комфортным, а процедура протекает так же быстро. Если инструменты, за которые пользователь не платит, уходят по транзакционной цепочке не далее, чем на два шага, то в тарифном формате количество ступеней не ограничивается. Часто токсичные криптомонеты прогоняются по нескольким промежуточным точкам. Так злоумышленники пытаются замести следы. Для вас малая глубина проверки может иметь критическое значение.
В платном варианте вы гарантируете себе получение:
- Доказательной базы, которая подтверждает всестороннюю проверку. Отчет выдается в формате PDF.
- Пакетного аудита, так что вы можете прогонять адреса десятками штук.
- API, чтобы интегрироваться в персональные системы.
- Мониторинга в режиме реального времени.
По платному тарифу удобно организовывать регулярную работу с криптовалютными счетами, что важно для предпринимательской деятельности. Он незаменим, если речь идет о взаимодействии с крупными суммами. Без него не обойтись, когда вам необходимо представлять документы банкам, партнерам и госрегуляторам. Это – лучший выбор, если у вас есть собственный продукт, и вы хотите интегрировать AML.
Заключение
Если речь идет о частных историях, то бесплатная проверка достаточна, чтобы решить поставленную задачу. Вы выходите с базовой картиной адреса и его оценкой рисковости. Зато платный формат отлично подходит для регулярных операций. Вы получаете исчерпывающий отчет. Только не забывайте, что проверять кошельки следует не после сделок, а перед тем, как их заключать.