С ее помощью клиенты биржи получают возможность брать взаймы виртуальные валюты.
Эта площадка для обмена криптовалютными активами предлагает автоматизированные транзакции, основанные на смарт-контрактах. Благодаря этому здесь установлены справедливые правила распределения средств, обеспечивается оптимальное управление и расчет комиссионных сборов.
- Работа криптобиржи Aave сфокусирована на кредитовании с избыточным обеспечением. От заемщиков требуется вносить большие суммы в криптовалютах, нежели ими планируется взять в долг.
За счет такого подхода обеспечивается защищенность кредиторов. Их капиталы защищены от дефолтов. В результате протокол может ликвидировать обеспечение в ситуации, когда стоимость актива значительно снижается.
И самое главное – криптоплощадка располагает собственным токеном AAVE. Эта цифровая монета находится в торговых списках на большинстве ведущих бирж мира.
- Клиенты платформы для торговли криптовалютами имеют возможность оставлять корпоративные токены в стейкинг. Заморозка AAVE на пользовательских счетах приносит им неплохие годовые проценты пассивной прибыли. Благодаря стейкингу начисляются вознаграждения валидаторам за выполнение проверки транзакций в блокчейне. В данном случае инициируется протокол «Подтверждения доли владения».
В чем отличия Aave от аналогичных крипто-проектов?
На рынке децентрализованных финансов (DeFi) эта криптовалютная биржа занимает позицию одного из ведущих ресурсов. Она выделяется высокой ликвидностью и уникальными техническими характеристиками.
- Пользователи торговой платформы могут одолжить здесь самые разнообразные виртуальные монеты, находящиеся в доступе. На бирже Aave есть множество альткойнов и стабильных цифровых дензнаков.
Необходимо отметить внедрение в опции сайта важного нововведения. На площадке появилась функция срочного займа.
Такая форма кредита позволяет клиенту занимать криптоактивы, не предоставляя под это обязательного обеспечения. Однако при этом в действие вступает условие, что одолженные средства должны быть возвращены в рамках одного блока транз-операции.
- В дополнение ко всему, Aave интегрируется с множеством платформ децентрализованных финансов. Таким образом, пользовательская аудитория проекта получает дополнительную ценность от услуг криптобиржи, если пользуются ими для заимствования и криптовалютного кредитования.
Благодаря этой совместимости улучшается общий клиентский опыт и обеспечивается большая гибкость в плане управления виртуальными активами.
Как функционирует биржа Aave?
Aave представляет собой протокол, который был возведен на базе Ethereum. Он обеспечивает облегчение автоматизированных криптовалютных займов.
Пользователь вносит в качестве обеспечения цифровые монеты, а взамен получает те электронные дензнаки, которые ему необходимы для осуществления операций. Сумма займа ограничивается определенным процентом от стоимости внесенного обеспечения (отношение кредит-стоимость – LTV). Объем тела кредитования лимитирован 80-ю процентами от текущей стоимости обеспечивающего актива.
За обеспечение автоматизации процесса кредитования на платформе используется система умных контрактов.
Эти программы занимаются обработкой расчета условий займа, сбором обеспечения и распределением заимствованных криптовалютных средств. В итоге, необходимость в привлечении сторонних посредников устраняется полностью.
- Если вы хотите воспользоваться сервисом кредитования на бирже Aave в качестве кредитора, вы должны будете завести свои цифровые деньги в пулы ликвидности. Из них заемщики и черпают монеты для обслуживания своих финансовых целей. Клиенты, решившие кредитовать других участников рынка, получают из пулов свои проценты. Дивиденды выплачивают заемщики.
Срочные займы, требующие погашения в пределах одного блокчейн-блока, станут идеальным решением, если вы сконцентрированы на проведении арбитражных операций.
Как подключиться к схеме предоставления кредитования?
Чтобы включиться в схему предоставления займов другим клиентам, вам нужно подключить к платформе свой цифровой кошелек. Затем из перечня поддерживаемых криптоактивов необходимо выбрать желаемую виртуальную валюту. Кредитные депозиты приносят фиксированную годовую доходность. Проценты APY выплачиваются в тех же монетах, которые были внесены на баланс.
На сайте криптобиржи Aave поддерживается несколько видов цифровых активов. Самыми популярными в отношении кредитования являются:
- AAVE.
- DAI.
- ETH.
- USDC.
- USDT.
После предоставления криптовалюты в доступ для займов, токены поступают на пулы ликвидности. Здесь они и используются для кредитования.
Выплачиваемые заемщиками проценты распределяются по пулам. Вкладчики получают их определенную часть.
Все транзакции на криптоплощадке происходят непосредственно внутри блокчейна. Для обслуживания децентрализованного протокола требуются комиссионные отчисления за сетевые операции – сборы за газ. Они идут на обеспечение внесения и снятия средств с депозитов. Выведение капитала и заработанных процентов можно сделать в любое удобное для вас время.
Взятие средств в заем на бирже Aave
Если вам требуется взять какую-то конкретную криптовалюту в долг, сначала предстоит осуществить внесение других цифровых дензнаков в качестве обеспечения займа. Так образуются проценты, когда формируются ликвидные пулы.
Заведя активы на депозит, вы можете приступить к просмотру поддерживаемых криптовалютных монет. Система биржи производит необходимые расчеты, определяя, какую сумму вы можете взять взаймы. Учитываются такие моменты, как:
- Объем обеспечения.
- Стоимость актива.
- Волатильность монеты.
Определившись с желаемой криптовалютой, вам предстоит подтвердить транзакцию. Далее сумма, которую вы берете в кредит, перемещается на подключенный вами криптокошелек.
Помните, что все займы на этой платформе обслуживаются исключительно при условии избыточного обеспечения. Стоимость депонированных средств обязательно должна превышать кредитную сумму.
- Данный принцип позволяет обезопасить тех, кто поставляет ликвидность и предоставляет кредиты, от убытков, связанных с обесцениванием криптомонет, пошедших на обеспечение. На волатильные активы распространяется действие более низких LTV, чем в отношении стейблкойнов.
Займы не ограничиваются сроками погашения, однако погашаться они должны только в тех цифровых дензнаках, которые брались взаймы у кредиторов. Дополнительно выплачиваются проценты (также в кредитной валюте).
Особенности срочных кредитов
Кредиты, взятые и погашенные в диапазоне одного блока блокчейна, носят название срочных займов. Главным образом пользователи криптовалютной биржи Aave задействуют данный инструмент для обеспечения своих арбитражных возможностей на рынке виртуальных монет. То есть, когда заработок получают на разнице цен между криптоплатформами.
- Под получение быстрого кредитования разработчики пишут смарт-контракты. В них указываются условия запроса, применения и погашения займа в границах одной транз-операции.
Комиссионный сбор за обработку таких сделок составляет 0,05 процента. Выплату этого отчисления производит заемщик.
Ликвидация
В ситуации, когда стоимость обеспечения кредитного тела становится ниже, чем LTV, определенный условиями соглашения, администрация биржи оставляет за собой право в автоматическом порядке инициировать ликвидацию.
- Чтобы обеспечить погашение займа и восстановить до приемлемого уровня соотношение кредит-стоимость, площадка реализует 50 процентов заложенного обеспечения.
Процесс ликвидации осуществляется пользователями, погашающими кредитную сумму, требуя за данное действие залог и 5-процентный бонус. Таких исполнителей называют ликвидаторами.
О рисках на криптобирже Aave
Эта платформа является автоматизированным протоколом. Он специализируется на привлечении цифровых средств через механизм предоставления криптовалютных денежных знаков в качестве обеспечения.
Но есть несколько рисков, сопряженных с использованием этой площадки:
· Опасность ликвидации
При существенном снижении стоимости заложенного обеспечения, оно может быть ликвидировано биржей. Владельцы криптоплатформы выставляют его на продажу по низким ценам. Подобный исход дела нельзя назвать позитивным в отношении клиента, оформившего заем.
· Отсутствие страховых обязательств
Со стороны ресурса, предоставляющего услугу кредитования, пользователь не получает никакой страховки. Его средства остаются полностью незащищенными. Это – важное отличие Aave от традиционных банковских систем со страховыми полисами, например, FDIC. Случайно утраченные либо направленные на некорректный адрес средства не восстанавливаются и не возвращаются клиенту.
· Криптовалютная волатильность
Волатильность – это бич криптовалютного рынка. При использовании цифровых активов для обеспечения займов пользователям могут угрожать значительные финансовые потери.
- Средства, которые вы направляете на обеспечение кредита, блокируются в контракте и остаются недоступными до момента окончательно погашения.
Дополнительные денежные потери принесет и принудительная ликвидация, если их стоимость упадет.
· Риск ликвидности
Несмотря на то, что руководство компании объявляет о доступной ликвидности для каждой имеющейся криптовалюты, в случае со слишком низким падением ликвидности пользователи могут столкнуться с невозможностью вывода своих средств. В сложившейся ситуации придется дожидаться, когда другие клиенты торгового ресурса занесут больше цифровых монет. Только тогда открывается нормальный доступ к управлению криптоактивами.
· Взлом аккаунта и кража средств
Будучи платформой, осуществляющей свою финансовую деятельность в режиме онлайн, Aave может подвергаться кибератакам. До последнего времени не было зарегистрировано ни одного случая компрометации самого протокола. Однако сторонние подключения взламывать пытались.
Как пользоваться криптоплощадкой?
Экосистема Aave предоставляет пользователю широкий ассортимент функций. Ее можно применять для кредитного обеспечения, оплаты комиссионных по займам, управления сообществом.
За каждым AAVE-токеном закреплен один голос. Таким образом, клиент, располагающий значительной суммой этих монет, обладает большим влиянием на все изменения, предлагаемые разработчиками для системы и протокола.
- К тому же этот криптовалютный актив участвует в механизме безопасности капитала платформы. Резервы токена, находящиеся в специальном модуле, в любой момент могут быть реализованы, если в системе будет ощущаться нехватка баланса.
Кроме того, AAVE можно обменять и получить прибыль. Поскольку стоимость монеты подвержена частым колебаниям, перед трейдерами открывается возможности извлечь выгоду из разницы курса покупки-продажи и неплохо заработать.