Одним из удобных и доступных инструментов для инвестиций являются криптовалютные ETF. В этой статье мы разберём, что такое ETF, как они работают, в чём особенности криптовалютных ETF и как они могут помочь вам инвестировать в криптовалюты.
Что такое ETF простыми словами?
ETF (биржевой фонд, Exchange Traded Fund) – это финансовый инструмент, который представляет собой корзину активов, например, акций, облигаций или криптовалют. Основное преимущество ETF в том, что они торгуются на бирже как обычные акции. Это позволяет инвесторам покупать и продавать доли фонда в реальном времени, следя за изменением их стоимости.
ETF можно назвать «упрощённой» версией традиционных инвестиционных фондов, поскольку они дают доступ к широкому спектру активов, а также обеспечивают ликвидность и простоту управления. Если вы задаётесь вопросом, что такое ETF простыми словами, можно сказать, что это способ инвестировать сразу в несколько активов через одну сделку, а не покупать их по отдельности.
Криптовалютный ETF: как он работает?
Криптовалютный ETF – это биржевой фонд, который отслеживает цену криптовалют, таких как биткоин. Вместо того, чтобы покупать криптовалюту напрямую, инвестор приобретает акции ETF, которые привязаны к курсу конкретной криптовалюты. Это делает процесс инвестирования более безопасным и простым для тех, кто не хочет сталкиваться с техническими сложностями владения криптовалютой.
Как они работают? Основной принцип работы криптовалютных ETF заключается в том, что фонд покупает криптовалюты или фьючерсы на криптовалюты, а затем предоставляет инвесторам возможность торговаться этими активами через биржу. Это позволяет снизить риски, связанные с хранением криптовалюты, и облегчает процесс её покупки.
Преимущества криптовалютных ETF
Для инвесторов, которые хотят купить криптовалюты, но не готовы к непосредственному владению цифровыми активами, криптовалютные ETF предлагают множество преимуществ:
- Упрощённый доступ: вам не нужно изучать, как работают криптовалютные кошельки или биржи. Всё, что нужно – это брокерский счёт, через который можно покупать акции ETF.
- Ликвидность: как и обычные акции, криптовалютные ETF можно легко купить или продать на бирже в любое время.
- Защита активов: поскольку вы не владеете непосредственно криптовалютой, вам не нужно беспокоиться о безопасности хранения цифровых активов.
- Диверсификация: большинство ETF включают несколько криптовалют или финансовых инструментов, что снижает риски для инвестора.
Чем криптовалютные ETF отличаются от БПИФ?
ETF и БПИФ (биржевые паевые инвестиционные фонды) имеют схожие черты, так как оба инструмента позволяют инвесторам инвестировать в широкий набор активов через биржу. Однако, у них есть и отличия:
- ETF – это международный инструмент, который чаще всего торгуется на зарубежных рынках, таких как NASDAQ или NYSE.
- БПИФ – это российский аналог ETF, регулируемый местными законами и доступный через российские биржи.
Несмотря на то, что оба инструмента могут включать в себя криптовалюты, для тех, кто хочет инвестировать именно в криптовалютные активы, ETF предлагает более широкие возможности, особенно на международных рынках.
Какие криптовалютные ETF существуют?
На данный момент на рынке представлено несколько криптовалютных ETF, каждый из которых предлагает уникальные возможности для инвесторов. Вот несколько примеров популярных фондов:
- ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) – один из первых криптовалютных ETF, который отслеживает фьючерсы на биткоин. Это делает его хорошим вариантом для тех, кто хочет инвестировать в биткоин через традиционные финансовые рынки.
- Valkyrie Bitcoin Strategy ETF – этот фонд также основан на фьючерсах на биткоин и предоставляет возможность инвестировать в него через биржевой фонд.
- Purpose Bitcoin ETF – канадский фонд, который инвестирует непосредственно в биткоин и предлагает инвесторам прямую привязку к цене криптовалюты.
Эти фонды предоставляют возможность инвестировать в криптовалюты через обычные финансовые биржи, делая процесс доступным даже для новичков.
Как инвестировать в криптовалютные ETF?
Если вы хотите купить криптовалютный ETF, процесс довольно прост:
- Открыть брокерский счёт. Это можно сделать через любую брокерскую компанию, предоставляющую доступ к международным рынкам.
- Выбрать криптовалютный ETF. Исследуйте рынок и выберите фонд, который лучше всего соответствует вашим инвестиционным целям.
- Купить акции ETF. После выбора фонда вы можете приобрести его акции так же, как и обычные акции на бирже.
Не забывайте, что инвестиции в криптовалютные ETF сопряжены с определёнными рисками, поскольку стоимость этих фондов может значительно колебаться в зависимости от рыночной ситуации.
Где торгуются криптовалютные ETF?
Криптовалютные ETF можно найти на крупнейших международных биржах, таких как NASDAQ или Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE). Важно отметить, что не все криптовалютные ETF доступны на всех рынках, поэтому важно убедиться, что ваш брокер предоставляет доступ к нужной вам бирже.
Волатильность и риски криптовалютных ETF
Как и любые инвестиции в криптовалюты, покупка криптовалютных ETF связана с определёнными рисками. Биткоин и другие цифровые активы известны своей высокой волатильностью, что может привести к резким изменениям стоимости ваших инвестиций. Однако, благодаря тому, что ETF могут включать в себя несколько активов, они могут помочь снизить этот риск за счёт диверсификации.
Для долгосрочных инвесторов важно понимать, что криптовалютные ETF могут быть высокодоходными, но при этом рисковыми активами. Перед тем как инвестировать, рекомендуется провести детальный анализ фонда и рынка в целом.
Заключение
Криптовалютные ETF открывают новые возможности для тех, кто хочет инвестировать в биткоин и другие цифровые активы через традиционные биржи. Эти фонды упрощают процесс покупки криптовалют, предоставляют доступ к рынку через инвестиционные инструменты и защищают от некоторых рисков, связанных с прямым владением цифровыми активами. Однако важно помнить, что криптовалюты остаются высоковолатильными активами, и инвестиции в них требуют осмотрительности и знания рынка.
Инвестируя в криптовалютные ETF, вы получаете удобный способ участия в криптовалютной экономике с минимальными техническими сложностями. Это делает их привлекательными для широкого круга инвесторов, от новичков до опытных трейдеров.