Основатель финансовой империи только что был гением виртуальной монетизации и филантропом, как вдруг в одночасье становится мошенником, которого обвиняют в крупнейшей денежной махинации 21-го века. Исчезает 8 миллиардов долларов, принадлежащих клиентам, а молодого миллиардера отправляют на 25 лет за решетку.
- После того, как его крипто-империя рухнула, Сэм Бэнкман-Фрид признался, что ему жаль, что он должен был оставаться на высоте, но не сделал этого. Впрочем, эти слова мало что значили для тысяч инвесторов, которые потеряли свои накопления.
Взлет Alameda и рождение FTX
Начало истории было положено в 2017-го году. Выпускник Массачусетского технологического института и бывший трейдер глобальной частной торговой фирмы Jane Street Capital Сэм Бэнкман-Фрид открывает криптовалютный хедж-фонд под названием Alameda Research. Заручившись поддержкой талантливых математиков из своего окружения, он находит способ заработка на разнице стоимости Биткойна, существующей между рынками Японии и Соединенных Штатов.
Будущий миллиардер-мошенник объяснял свой головокружительный успех тем, что в криптоиндустрии существует масса идей, над которыми просто никто еще не задумывался. Здесь нет регулирования, которое ограничивает возможности, нет начальника, который работает в этой сфере уже 20 лет и лучше всех все знает. В этом он видел привлекательность этой отрасли и свою личную в ней эффективность.
- 2019-й год. Сэм Бэнкман-Фрид запускает криптобиржу FTX. Он обещает, что торговая платформа и хедж-фонд будут функционировать независимо друг от друга. Но, как было установлено впоследствии – с самого начала границ между Alameda и FTX практически не существовало.
Старт биржи совпал с началом криптовалютного бума 2020-2021 годов. Дальновидный предприниматель подобрал поистине идеальный момент. Люди, вынужденные проводить много времени дома из-за пандемии коронавируса, искали новые инвестиционные инструменты. В январе 2021-го года проект показал 77-процентный рост. К концу года стоимость компании оценивалась в 40 миллиардов USD.
Двойная жизнь крипто-короля
За Сэмом Бэнкман-Фридом закрепляется реноме скромного гения. Вечно всклокоченная копна волос, неизменные футболки и шорты, вместо элегантных костюмов воротил с Уолл-Стрит. Он спит в кресле-мешке прямо в своем офисе. Ездит в видавшей виды Toyota Corolla. Бизнесмен проповедует философию эффективного альтруизма. Он говорит о спасении мира, а свои заработанные миллиарды собирается направлять на благотворительность.
- Сэм Бэнкман-Фрид признается, что не испытывает особого желания погружаться в роскошную жизнь. Он заявляет, что должен думать, каким образом его деньги могут принести пользу всему человечеству.
И вдруг выясняется, что громкие высказывания никак не переплетаются с действительным положением дел. Команда криптобиржи расслабляется на Багамах, проживая в роскошном пентхаусе эксклюзивного комплекса Albany стоимостью 30 миллионов USD. Коллектив закатывает дорогие вечеринки и ведет образ жизни, который весьма далек от монашеского аскетизма.
Когда кто-то из сотрудников биржи решил выяснить причину, по которой Сэм Бэнкман-Фрид отказывается избавиться от своей шевелюры, тот ответил, что не считает эту идею целесообразной с финансовой точки зрения. Расчетливость, абсурдная для миллиардера.
Маркетинговая атака и политическое влияние
Торговая платформа FTX вложила сотни миллионов долларов в маркетинг. В марте 2021-го года были приобретены права на наименование спортивной арены Cal Memorial Stadium, на которой свои домашние матчи проводит баскетбольная команда «Майами Хит». Компания запустила рекламу в рамках подготовки и проведения финальной игры за звание чемпиона Национальной футбольной лиги Соединенных Штатов. К рекламным акциям были привлечены такие звезды американского спорта, как Том Брэди, Стеф Карри, Ларри Дэвид.
- В роликах с участием Стефа Карри говорилось, что FTX является самым безопасным способом криптовалютного трейдинга. При этом спортсмен признавался, что торгует цифровыми монетами, ничего в этом не понимая.
Одновременно с этим Сэм Бэнкман-Фрид становится вторым по размерам капиталовложений донором Демократической партии. Его пожертвование в пользу политического объединения составило 40 миллионов USD. Мало того, криптопредприниматель пообещал, что на президентские выборы 2024-го года готов потратить миллиард USD. Занимаясь проталкиванием своих интересов в Вашингтоне, он говорил об этом, как о достойной идее.
Крах империи за 4 дня
Публикация, касающаяся балансов Alameda, стала началом катастрофы. Основная доля в финансовых активах компании приходилась на собственный токен криптобиржи – FTT. Глава конкурирующей торговой площадки Binance Чанпэн Чжао сообщил, что намеревается избавиться от своих FTT-койнов. Это заявление привело к настоящей панике, и клиенты платформы начали массово выводить средства.
В результате выяснилось, что биржа FTX не в состоянии удовлетворить все запросы на снятие. Обнаружилась абсолютная неплатежеспособность компании. На самом старте обвала руководство Binance выступило с предложением выкупить обанкротившуюся торговую платформу. Однако после подробного изучения ее финансового положения, пришло к неутешительным выводам и быстро отказалось от заключения сделки. Было установлено, что в балансах крипто-ресурса имеется 8-миллиардная дыра. Эти средства были направлены на покрытие убытков хедж-фонда Alameda.
- Сэм Бэнкман-Фрид признался, что был в шоке от всего произошедшего. Но клиенты оказавшегося мошенническим проекта FTX отказывались принимать столь легкомысленные извинения, поскольку потеряли все свои сбережения.
11.11.2022. Биржа объявляет о банкротстве. Спустя месяц Сэма Бэнкман-Фрида взяли под стражу на Багамах и экстрадировали в Штаты. На Родине ему были предъявлены обвинения в мошеннических действиях. В марте 2024-го года криптовалютный гений был приговорен к 25-ти годам тюремного заключения.
Ситуация в FTX оказалась еще хуже, чем в американской энергетической корпорации Enron, которая обанкротилась в 2001-ом году. Сотрудники обменивались счетами и расходами. Никакого учета не велось и в помине. Многомиллиардная компания пользовалась для ведения отчетности облачным программным обеспечением для управления финансами QuickBook. Об этом на слушаниях в Конгрессе США сообщил глава ликвидационной комиссии.
Боль инвесторов
Сухая статистика, отражающая последствия краха биржи FTX, скрывает истории реальных вкладчиков, понесших огромные денежные потери. Люди, доверившие свои средства мошенникам, лишись миллионов.
Среди тех, кто пострадал от действий крипто-дельцов, были не только криптоинвесторы с богатым опытом. Компания распоряжалась накоплениями школьных учителей, студентов, пенсионеров и других честных граждан. Он вложили свои сбережения, надеясь на рост криптовалютных активов. Многие из них в результате произошедшей катастрофы лишись всего, что откладывали в течение долгих лет.
Уроки падения империи FTX
Эта история является красноречивым напоминанием, что старые финансовые ошибки повторяются и в мире новейших технологий. Важная особенность криптоиндустрии заключается в том, что она упорно продолжает проходить через те же поучительные уроки, через которые прошла в свое время и отрасль традиционных денежных средств. Об этом с сожалением говорят все ведущие эксперты и аналитики.
Закономерным результатом краха компании FTX стало ужесточение регулирования криптовалют. Этот мега-провал продемонстрировал, что система сдержек и противовесов относится к тем механизмам, которые просто необходимы в финансовой сфере. Инновации невероятно привлекательны, однако без должного контроля они способны приводить к катастрофическим последствиям. И инвесторы должны отдавать себе в этом отчет.
- Необходимо понимание, что в конструкции денег существует элемент, заложенный в нее изначально – человеческая жадность. Это – невероятно мощный стимулятор, нуждающийся в постоянном сдерживании и контроле.
Надежная альтернатива
Изучение поучительной истории становления и провала FTX приводит к вопросу о по-настоящему надежных криптобиржах. Свою стабильность среди конкурентов на рынке виртуальных активов доказала торговая площадка Bybit. Ее администрация действительно озабочена созданием прозрачной и безопасной среды для средств своих клиентов. Причем весь мир смог недавно убедиться в этом, когда 21.02.2025 она столкнулась с беспрецедентной хакерской атакой.
Чтобы осуществить этот успешный взлом, злоумышленникам потребовалось скомпрометировать данные всех устройств подписантов транзакций. Преступное мероприятие были идеально спланировано и проведено.
- Самое интересное состоит в том, что уже на момент 24.02.2025 руководство компании полностью восстановило средства, которые удалось похитить с одного из корпоративных холодных кошельков. Сегодня биржа сумела погасить панические настроения и работает в штатном режиме.
Отличительные характеристики торговой платформы Bybit:
- Клиентские и внутренние операционные капиталы строго отделены друг от друга.
- Аудиты резервов проводятся регулярно, а их результаты доступны для публичного ознакомления.
- Система рискового управления отличается предельной прозрачностью.
- Для защиты криптобиржи от взломщиков запущена многоуровневая схема.
После того, как 21.02.2025 хакерам удалось применить технику подмены данных и скомпрометировать протокол подтверждения транзакций, администрация криптоплощадки пообещала быть еще внимательней и строже. Биржа прекрасно справилась с выполнением всех своих обязательств, даже понеся самую крупную денежную потерю за всю историю индустрии цифровых монет. Она без особых проблем пережила неприятную ситуацию и на высшем уровне выдержала стресс-тест.
- Эксперты убеждены, что, окажись на месте Bybit любая другая конкурирующая организация, в девяти случаях из десяти это закончилось бы закрытием. Надежность партнера измеряется не тем, насколько он умеет избегать проблем (от форс-мажоров никто не застрахован), а тем, как профессионально он справляется с их решением, не подводя тех, с кем сотрудничает.
Кроме того, у Bybit нет аффилированных компаний, а значит, ни о каком случайно возникшем конфликте интересов не может идти и речи. Таким образом, обеспечиваются честность и равноправные отношения со всеми, кто пользуется услугами этого криптовалютного ресурса.