Но в то же время сюда, как мухи на мед, слетаются и многочисленные мошенники. Их цель – воспользоваться тем, что благодаря относительному отсутствию регулирования, здесь открываются возможности для массы нечистых схем и махинаций.

Криптовалютные мошенничества поджидают буквально на каждом шагу. Стоит сделать неверный шаг, повестись на соблазнительную приманку, и вы уже никогда не увидите своих честно заработанных денег.

Однако мошенник мошеннику – рознь. Некоторые даже не пытаются хоть как-то завуалировать свои действия. Другие же действуют тонко, стараясь придать своим манипуляциям максимально добропорядочный вид.

Одной из самых неприятных разновидностей крипто-мошенничества является схема накачки-сброса (Pump&Dump). Она обещает невообразимые доходы. Идет целенаправленная проработка человеческой психологии. Игра на эмоциях и страстном желании заработать, как можно более легким путем, заманивает пользователей в мышеловку. Люди ведутся на подобные ухищрения, боясь упустить столь уникальную возможность разбогатеть за считанные дни, а то и часы. Срабатывает эффект FOMO.

Постоянно обогащайте свои знания в криптовалютной сфере. Вы будете больше знать об опасностях, подстерегающих на пути цифрового трейдинга и инвестирования, и не станете жертвой мошеннических действий.

Данная статья посвящена механике схемы Pump&Dump. Мы расскажем вам, как распознаются очевидности и скрытые маячки, по каким красным маркерам видно, что вы столкнулись со скамом, и о многом другом.

Pump&Dump в крипте

Суть заключается в мошеннических рыночных манипуляциях. Махинатор создает или приобретает большую сумму альткойнов, а затем начинает продвигать их для того, чтобы накачать цену. Потом мошенник обналичивает свои цифровые активы, сбрасывая монеты инвесторам, которые, естественно, ничего не подозревают.

Как только он реализовал свои альткойны, предложений на их покупку становится в разы больше. Но при этом рушится стоимость. Так как большинство активов не имеют практически никакой ценности, восстановления цены после сброса не происходит. У инвесторов на руках остается огромное количество почти бесполезных цифровых монет, а мошенник подсчитывает барыши.

Механика схемы Накачка-Сброс

Схема произросла из традиционной финансовой сферы. Первой ласточкой стал Мыльный пузырь Южных морей. И было это еще в начале 18-го столетия. Жертвой аферы стал даже тогдашний Английский владыка Георг I, купивший акции кампании на этапе накачки. После того, как произошло обрушение, в списке жертв махинации оказался и великий физик Исаак Ньютон.

Но ничто не стоит на месте. Эволюционируют и мошеннические схемы. Отражение данного обманного алгоритма мы можем увидеть даже в Голливудских блокбастерах. Например, главный персонаж киноленты «Волк с Уолл-стрит» Джордан Белфорт (совершенно реальная личность), которого вдохновенно сыграл Леонардо ди Каприо, отправляется за решетку именно за накачку-сброс дешевых акций. Он использовал при этом инструмент холодных прозвонов.

Сегодня существует множество соблазнительных лазеек в регуляторной системе криптовалютного рынка. Крипто-мошенники все активней обманывают пользователей, используя интернет и фактор анонимности.

Данные американской фирмы, специализирующейся на анализе блокчейнов, Chainalysis говорят, что практически четверть всех новых токенов 2022-го года грешат признаками Pump&Dump. Если инвесторы вложили в них 4,2 миллиарда долларов США, то мошенники сняли с этого 30 миллионов чистого дохода.

Pump&Dump в криптовалютах

Получив фундаментальную картину, мы можем углубиться во внутреннюю механику схемы, чтобы вам было легче распознавать нечистоплотные махинации. Так вы сможете защитить свои средства.

Что происходит до запуска?

Начинается маркетинговая игра вокруг токена, который реально ничего не стоит. Основная фишка завязана на арбитраж. Высокий показатель привлекает большое количество инвесторов. Они вкладываются в бесполезную крипту, а карманы махинаторов пухнут от прибыли.

Происходит раздражение чувства FOMO – ну кто же захочет упустить столь привлекательную возможность? И работа ведется на таких популярных площадках, как Х, Телеграм, Дискорд. Именно там полно неосведомленной аудитории. Именно туда и наносится главный удар. Для формирования стартовой покупательской базы используются списки допуска и предварительные продажи – тактики Аllowlists и Рre-sales.

Другое название списков допуска – белые списки (Whitelists). Манипуляционный инструмент открывает ранний доступ, а иногда и дополнительные привилегии, определенной категории участников. В результате создается манящая атмосфера эксклюзивности. Человек чувствует себя особенным, избранным. Люди покупают идею своей уникальности – шанс начать инвестировать раньше других.

Находясь в этом списке, можно купить криптомонеты на этапе предпродажи. Причем нередко предлагается даже скидка. Человек все больше убеждается в честности и успешности проекта. И вот именно в этом момент все начинает рушиться.

Что происходит на этапе запуска?

Приближается запуск активной фазы схемы и мошенники начинают нанимать так называемых шиллеров (Shillers). Они занимаются тем, что завлекают еще больше потенциальных жертв. Механизм шиллинга позволяет продвигать крипту для повышения восприятия ее, как невероятно ценного объекта для вложения капитала. Занимаются этим действом те, у кого имеется широкая аудитория и репутация в соцсетях.

Тут снова идет давление на FOMO. Создается ощущение, что действовать необходимо срочно. Если вы еще не в списке допуска, у вас остался последний шанс. Возникает фальшивый ажиотаж.

Что происходит на этапе накачки?

Наблюдается стремительное подорожание криптовалютного актива. Команда жертв, обреченных на потерю своих средств, достигла максимума. Те, кто прозевал предварительную продажу, чувствуют себя неудачниками. Они кидаются ухватить хоть что-нибудь, видя, как резко растет цена на мошенническую монету, тем самым еще больше повышая прибыль махинаторов.

Что происходит во время сброса?

И вот подставной токен подорожал до максимума, который мошенниками считается прибыльным. Скоординировав действия, они приступают к сбросу активов. Вследствие массовой распродажи, спрос становится значительно выше предложения, и цена, в итоге рушится.

Инвесторы в панике. Они тоже стремятся поскорее избавиться от стремительно дешевеющей монеты. Однако эта мера уже запоздала, ведь бесполезная цифровая единица больше никому не нужна. Ликвидность актива исчерпывается. Махинаторы получают баснословные барыши, а доверчивые инвесторы остаются в убытке с обесценившимися токенами на балансе.

Можно ли распознать схему Pump&Dump?

Здесь не обязательно владеть глубокими техническими познаниями. Ваши основные инструменты – бдительность и трезвый рассудок. Если инвестиция кажется чересчур соблазнительной, вряд ли обошлось без мошенничества.

Внимательно проанализируйте все стороны сомнительного проекта. Обратите внимание на распределение токенов. Прежде чем приступить к спекулятивным операциям с виртуальным активом, узнайте, какое количество дензнаков было выпущено в целом и в каком направлении они могут применяться.

Вас должно насторожить, если весь объем монет находится в торгах только на одной криптобирже. Централизованный субъект в любой момент может решить разом избавиться от них. Поэтому проверьте:

Распределительный план.
Долевое участие в проекте основателей и вкладчиков.
Vesting и Escrow периоды для инсайдеров.

Чтобы увидеть точное размещение всех токенов, воспользуйтесь обозревателем блоков. Однако распределение не поможет нарисовать полную картину происходящего.

Необходимо разобраться и с репутацией разработчиков. Именно этот параметр показывает, насколько надежна и легитимна криптовалюта.

Основатели, заслуживающие доверия, честно и открыто рассказывают о своих прошлых проектах, и не скрывают своих личностей.
Их имена никогда не всплывают в связи с какими-то махинациями и скандальными историями.
Их прошлые начинания всегда законные и успешные.
Личные странички в соцсетях всегда соответствуют реальным персонам.

Данная информация поможет вам обнаружить так называемые «красные флажки», если они тщательно скрываются. Мошенники практически никогда не ограничиваются только одной аферой. Если человек ранее был замечен в махинациях, не стоит думать, что на этот раз он решил исправиться.

Чрезмерная активность в социальных сетях также может стать маячком того, что вы имеете дело со схемой Pump&Dump. Этот момент должен вызвать у вас подозрения.

У многих мошеннических проектов бывают отключенными комментарии к публикациям. Таким образом основатели пытаются оградить себя от негативных отзывов. А еще им могут задавать неудобные вопросы. Помните, что любой нормальный создатель стремится к максимально активной обратной связи и взаимодействию с пользователями.
Очень часто отмечаются раздутые показатели по подпискам и лайкам. Обратите внимание на число подписчиков и действий под постами. Если замечаете непропорциональность, это явный знак фейковой активности и нечистоплотности проекта. Можно проверить аккаунты пользователей, много комментирующих и делящихся публикациями.
Проверьте сервер Discord на предмет подозрительной активности. Большое количество проектов Pump&Dump имеют здесь аккаунты. Причем у этих учетных записей много недовольных участников и ботов. Если ботов не счесть, нет реальных обсуждений или жалобы следуют нескончаемым потоком, вы точно столкнулись с мошенниками.

Насколько могут быль легальными Pump&Dump схемы?

Подобные вещи являются незаконными в США, ЕС и в других странах. Но криптовалютные мошенники уклоняются от закона, пользуясь анонимностью. Кроме того, рынок цифровых монет все еще пребывает в серой зоне, если говорить о правовой стороне вопроса. И это касается большинства государств.

Действуйте только исходя из логических предпосылок, а не на основании эмоциональных порывов. Не позволяйте алчности участвовать в принятии ваших инвестиционных решений. Инвестируйте, четко понимая, что и почему вы делаете.

И в заключение приведем 5 красных флажков, которые однозначно указывают на мошеннический проект:

Странички соцсетей основателей пестрят умными цитатами и философскими изречениями. Здесь много фотографий из богатой жизни создателя.
Настойчивые приглашения к зазыванию новых участников с обещанием высоких бонусов. Это – указатель на финансовую пирамиду.
У проекта слишком сложная или непрозрачная рабочая структура. Вам просто непонятно, как и откуда он получает доходы. Отсутствие дорожной карты, а если она и есть, в ней все расплывчато и неоднозначно.
На сайте-махинаторе идет обратный отсчет. Это – психологическое давление, ведь время уходит и токен скоро-скоро безумно поднимется в цене. Нужно срочно его скупать, пока не поздно.
Обещание условий, которые во много раз выгодней тех, что предлагают в среднем по рынку. Высокая доходность и ни слова о рисках.

Как не попасться на крипто-скам по схеме Pump&Dump