Об этом один из основателей сказал ещё в 2020 году. В первую очередь JPMorgаn - это один из крупнейших банков, которые активно участвуют в индустрии криптовалюты. Поскольку он был у истоков создания эфириума, он приложил немалую часть усилий для его развития и создания.
Всё, что связано с кошельком Метамаск и поставщиком инфраструктурных решений валюты, занималась компания ConsenSys. Половина всех транзакций и переводов, которые осуществлялись с монетой эфириума, были именно благодаря усилиям этой компании. Именно в этот момент обнародовалась новость, что эта фирма находится под управлением банка JPMorgаn. Известно об этом стало сразу же после заявления, которое подали держатели акции эфириума на банк. Именно тогда и выяснилось, что они работают совместно, а потому иск, который подали на незаконное присвоение себе эфириума, банком был отклонено.
Если брать во внимание информацию, которую узнали ранее, то на ее фоне будет довольно нелогично звучать высказывание СЕО-специалиста банка. Джейми Даймона публично заявил и негативно высказывался по поводу биткоина и его внедрения, при этом он всячески поддержал идею внедрения блокчейна эфириума. Он назвал это полезным нововведением, которое поможет оптимизировать и улучшить транзакции и передачу различных данных.
Потому такой активный противник цифровой валюты Bitcoin сам с ним активно связан. Банк JPMorgan совместно с другой компанией начали активно поставлять биткоин для фондов. Они занимались куплей-продажей спотовых Bitcoin etf. Из всего этого можно сделать вывод, что банк занимается трейдингом и покупает Bitcoin, который позже продаёт, тем самым влияет на акции etf.
Внедрения в криптовалюту
Именно эфириум стал самым ярким примером того, как банки и прочие финансовые учреждения участвуют в развитии и продвижении криптовалютной индустрии. JPMorgan занимался основной банковской деятельностью и особо не отсвечивался в мире криптовалют. Он работал скрытно и есть тени в отличие от других банков, которые решили всё делать активно на публику, и максимально открыто для всех. Одним из таких примеров может быть банк Goldman Sachs, которые решил инвестировать свои финансы в stable Coin.
На сегодняшний день USDC от Circle стали фаворитами, которых выбрал банк для вложения. Они начали свой путь, как стартап и позже развелись в полноценную монету. По данным капитализации USDС занимает второе место после USDТ от Тезер. Весной этого года он смог обогнать своего прямого конкурента по транзакциям за месяц. Количество переводов составило сумму в 166 миллионов против 163 миллионов у usdt.
Не обошли стороной и самую популярную криптовалюту - Bitcoin. Самые известные компании и самой первой, которая публично заявила о приобретение первой цифровой валюты, была MicrоStrаtegy. При этом не стоит и забывать, что на момент 2021 года самыми влиятельными держателями акций биткоина были следующие компании: BlаckRock, Morgаn Stаnley, The Vаnguard Group и Citаdel Sеcurities.
Без согласования всех этих компаний генеральный директор Майкл Сейлор не смог бы позволить себе купить Bitcoin. Из этого следует вывод, что все эти компании были в курсе, и всё было обговорено заранее. Буквально несколько лет назад всё это казалось лишь исключением из правил, а не постоянным стратегическим методом. Именно благодаря таким банкам и прочим финансовым учреждениям и появилась мода на то, чтобы инвестировать свои финансы в криптовалюту. Благодаря такому влиянию на рынке они имеют полный доступ к инфраструктуре криптовалюты и получает с этого неплохой процент.
Плохое влияние
Для того чтобы принять эти технологии и финансовым учреждениям пришлось пройти через немало проблем. Основная проблема, которая возникла при внедрении - это махинации и спекуляции. Буквально пару лет назад мы смогли наблюдать картину, которая наглядно показала небезопасность банковской системы, которая берёт своё начало с кредитов и залогов. Кроме всего прочего было наглядно показано отрицательное влияние на ликвидность со стороны централизации банков. Одним из примеров, когда банк развалился, был американский банк Silvergаte Bаnk. Главный специалист этого банка занимался инвестициями в Bitcoin ещё с 2013 года, а сам банк начал активную работу с 2016 года и предоставлял всем пользователям услуги, которые были связаны именно с криптовалютой.
Банки и прочие финансовые учреждения, которые занимались выдачей кредита, начали активно принимать под залог биткоины. Наглядным примером такого кредитования стала компания Marаthon Digitаl Hоldings, которая смогла получить в кредит 100 миллионов долларов США. Вторым примером стала дочерняя компания первой, которая в свою очередь также смогла получить 205 миллионов долларов США в кредит, оставив под залог биткоины.
Если посмотреть данные Forbеs за период двадцать второго года, то среди клиентов Silvergаte Bаnk можно насчитать 900 инвесторов и около 95 бирж. Банк в свою очередь также пытался выпустить stable Coin. Для этого была куплена необходимая технология и над этим проектом работали знающие люди. Позже случилось проблема, из-за нее не разрешили выпускать.
В своё время на банк навалилось множество различных событий, которые неприятным образом сказывались на его положении. Именно благодаря такому стечению обстоятельств Silvergate Bank и обанкротился. Банк повысил свои ставки федеральной резервной службы США, из-за чего пользователи этого банка начали возвращать свои депозиты, которые вкладывали, и искать другой более привлекательный банк. Компании пришлось незамедлительно продавать свои облигации, чтобы хоть как-то покрыть убытки. Позже выяснилось, что во всём этом деле ещё замешана биржа FТX. Банк занимался активным кредитованием этой биржи и у неё на счету был баланс размером более 1 миллиарда долларов США.
У банка начались серьёзные проблемы, и совокупность всех этих факторов погубило его со временем. Многие компании и платформы, которые ранее сотрудничали с этим банком, начали активно от него отказываться, в том числе и самая основная coinbase, которая усомнилась в возможности предоставить им и пользователям платежеспособность.
События с банкротством банка повлияло и на дальнейшее развитие Silicon Valley Bank. Случились некие проблемы с ликвидностью и временно делегировали usdc. Как выяснилось вскоре, более 3 миллиардов долларов США с резервного хранилища usdc сберегались именно в этом банке.
Решить все эти проблемы с банками помогла система Bank Term Funding Program, которую ввели регулирующие органы. Именно благодаря федеральному резерву и было спасено несколько банков, тем самым это помогло и клиентам, которые пользовались и занимались криптовалютой. Если бы не это вмешательство, то последствия могли быть куда серьёзнее и намного глубже.
Позитивные и негативные качества такого влияния
С одной стороны, банки активно способствуют развитию финтеха на базе blockchain и цифровой валюты. Их внимание к молодым стартапам и майнинговым компаниям способствует повышению безопасности Bitcoin. Площадка, которая проводит анализы и статистики Hаshrate Indеx отметила, что в 2023 году банки привлекли в индустрию около 5 с половиной миллиарда долларов США, что положительно сказалось на отрасли.
Несмотря на предыдущие заявления о том, что биткоин - это финансовая пирамида, сегодня банки активно финансируют криптовалютные проекты. Для примера, под 2023 года платежный гигант Visа признал потенциал стейблкоинов и начал использовать цифровые валюты в своих фиатных расчетах.
Есть и обратная сторона медали, с приходом банков и других финансовых институтов, проблемы традиционной финансовой системы начали проникать в криптовалютный рынок. Банки привнесли невозможные долги и сторонние лица в управлении собственностью, что противоречит принципу создателя монеты Биткоин. Этот принцип, важный для децентрализации, теряет популярность на фоне новых трендов, таких как мемкоины и кликеров в ботах Телеграмма.
Решение существующих проблем с валютами и монетарной политикой центробанков, никак не связаны с принятием цифровой валюты инвесторами и институциональное принятие только увеличивается.
Глубокая интеграция фиатных и криптовалютных систем делает криптовалюты уязвимыми к экономическим кризисам. Также всё это ужесточает контроль над операциями пользователей.
Например, недавнее партнерство Тезер с компанией Chаinalysis. Оно началось весной 2024 года. Это содружество было создано для создания системы, которая будет следить за активностью на рынке не основном, а вторичном. Заявляется, что все эти инициативы направлены в первую очередь на борьбу с мошенниками и злоумышленниками. Не стоит забывать, что данная система отслеживает данные на более глубоком уровне обычных пользователей. Всё это со временем приведёт к отрицательным событиям в будущем.
Заключение
Как выяснилось банки и прочие финансовые структуры уже активно используют рынок криптовалют в своих целях. В первую очередь JPMоrgan - это один из крупнейших банков, которые активно участвуют в индустрии криптовалюты. Поскольку он был у истоков создания эфириума он приложил немалую часть усилий для его развития и создания. Банк JPMorgаn совместно с другой компанией начали активно поставлять биткоин для фондов. Они занимались куплей-продажей спотовых Bitcoin etf. Из всего этого можно сделать вывод, что банк занимается трейдингом и покупает Bitcoin, который позже продаёт, тем самым влияет на акции etf.
Не обошли стороной и самую популярную криптовалюту - Bitcoin. Самые известные компании и самой первой, которая не скрывая обьявили о закупке ВТС, была MicrоStrаtegy. При этом не стоит и забывать что на момент 2021 года самыми влиятельными держателями акций биткоина были следующие компании: BlаckRock, Morgаn Stаnley, The Vаnguard Grоup и Citadеl Sеcurities. Без согласования всех этих компаний генеральный директор Майкл Сейлор не смог бы позволить себе купить Bitcoin.