И подобные сенсации описываются все чаше и чаще.
- Тысячи людей неспособны спокойно спать, если им на глаза попадается информация, как кто-то купил криптомонету на 50 долларов, а на утро проснулся миллионером. Однако стоит призадуматься над тем, а не кроется ли за столь потрясающим поворотом судьбы нечто большее, нежели простая улыбка Фортуны?
У многих аналитиков и исследователей феномена криптовалют есть небезосновательное подозрение, что мемовые активы – это не просто инструмент для быстрого спекулятивного заработка. Они полагают, что это – еще и хитроумный способ сокрытия незаконного происхождение токенов.
Везение или продуманная стратегия?
Криптоиндустрия является Вселенной безграничных возможностей. Здесь можно легко получить стократные прибыли, удачно предугадав трендовый вектор. Но также свободно, увлекшись погоней за быстрым профитом, вы можете и расстаться со всем своим капиталом.
Вы должны отдавать себе отчет в том, что в казино выигрывают лишь единицы. Большинство любителей азартного времяпрепровождения уходят с минусами. Нечто подобное происходит и в мире мемовых монет. Слишком высока вероятность того, что за умопомрачительными историями успеха, чаще всего, кроется не случайность, а хитроумный план.
Как отмывают крипту?
Вот перед нами вполне реальный сценарий. Злоумышленнику удалось вскрыть кошелек какого-нибудь зажиточного криптовладельца. Он мог воспользоваться чем угодно, например, прибегнул к фишинговой атаке или запустил в систему продвинутый вирус, который обеспечил ему беспрепятственный доступ к хранилищу жертвы. Что делать дальше, когда чужие средства оказываются в распоряжении взломщика?
- Можно попытаться вывести криптомонеты на биржу. Но там слишком велика опасность засветиться. Кроме того, придется проходить процедуру верификации.
- Можно попробовать обналичить токены через какой-нибудь сервис P2P-торговли. Но здесь появляются высокие шансы блокировки.
- Есть еще вариант с использованием дропов. Однако это – чересчур дорогостоящий и опасный способ.
- Путь через крипто-миксеры, который еще недавно был традиционным, постепенно перекрывается регуляторами, активно взявшимися за закрытие подобных сервисов.
Но сегодня на горизонте возникла более свежая и изощренная схема – мем-койны.
Мемовые токена, как инструмент заметания следов
Популярный блокчейн-исследователь ZachXBT в феврале 2025-го года опубликовал результаты своего расследования. Он поделился с читателями историей о том, как хакеры пользуются платформой Pump.fun, чтобы отмыть украденные средства. Сначала злоумышленники создают мем-токен, затем искусственно разгоняют его стоимость, после чего сливают актив. В результате у них в кошельках оседают совершенно чистые криптомонеты, полученные от рядовых пользователей.
Как это работает?
- На базе небольшой ликвидности выпускается новый мем-койн.
- Часть эмиссии выкупается инсайдерскими адресами, на фоне чего формируется видимость спроса.
- Затем в токен заводятся похищенные средства, что вызывает взрывной рост.
- Инвесторы на волне ажиотажа приступают к массовым скупкам. Рядовые трейдеры ничего не понимают – они просто видят, как ракета на Луну вот-вот стартует, и хотят на нее попасть.
- После того как достигается максимальная цена, инсайдеры огромными партиями сбывают свои портфели, оставаясь только с чистыми деньгами на руках.
В итоге, следы преступного возникновения капитала растворяются в круговороте многих тысяч сделок. Мало того, злоумышленники еще и умудряются создать для себя источник дополнительной прибыли. Никакой магии, никаких чудес. Жажда легкой наживы и психология толпы эффективно справляются с поставленной задачей.
Реакция госрегуляторов
Взрыв мемкойновой популярности для финансовых надзорных органов не остался незамеченным. Комиссия США по биржам и ценным бумагам в настоящее время приступила к рассмотрению возможности внедрить механизмы регулирования в эту криптовалютную нишу. Американский регулятор полагает, что некоторые из мем-токенов вполне подпадают под законодательство по ценным бумагам.
Обвинения в пособничестве мошенничеству посыпались в сторону платформ, позволяющих с легкостью запускать мемовые криптоактивы. В связи с этим Pump.fun была вынуждена усилить контроль над транзакциями, и блокирует проекты, которые считает подозрительными.
Теория или реальность?
Если прежде к предположениям, что мем-токены могут служить инструментом по отмыванию денег, можно было относиться как чему-то, схожему с теорией заговора, то сегодня существуют конкретные примеры, указывающие, что подобные схемы – это реальность.
Криптоиндустрия все еще не избавилась от черт, свойственных временам Дикого Запада в США, когда формирование законов только начиналось. И история с Pump.fun служит ярким тому подтверждением. Но не стоит в каждом мемовом видеть исключительно преступную подоплеку.