Развиваются технологии. В то же время на рынке цифродензнаков становится все больше и больше грязных денег. Под личиной обыденных транзакций они вращаются в блокчейне. За ростом капитализации активно размножаются серые откровенно преступные схемы.
И это – не хакеры или Даркнет. Это – реальные риски для рядового пользователя. Большинство людей даже не подозревает, что приняв безобидный USDT-перевод от случайного контрагента на P2P-сервисе, они оказываются втянутыми в глобальную цепочку, созданную специально для отмывания денежных средств.
Откуда происходят грязные криптомонеты?
Из года в год повторяется одна и та же механика:
- Взламывается какая-нибудь биржа виртуальных активов. Украденные токены выводятся на миксеры. Затем все распределяется по многочисленным адресам.
- При помощи мошеннических или фишинговых сайтов, шантажа или вскрытия MetaMask-кошельков средства присваиваются и выводятся в стейблкойны.
- Через Даркнет и запрещенную торговлю, где расчеты принимаются в цифромонетах.
- С помощью P2P-сделки, где задействуются ворованные банковские карты. Средства обналичиваются через реквизиты пользователей, которые ни сном, ни духом о том, что их использовали.
Похищенная крипта многократно прокручивается из адреса в адрес, из биржи в биржу. Но в итоге страдают не похитители, а обычные юзеры, случайно получившие платеж с токсичного кошелька.
Незнание не освобождает от ответственности
Польские правоохранители в 2023-м году задержали резидента Российской Федерации, получавшего расчеты за конвертацию криптовалют через платформу Телеграма. Он занимался честным бизнесом, оказывая клиентам помощь при покупке и продаже USDT на P2P-сервисе.
Вдруг он получает зачисление с источника, который до этого уже был замечен в ряде краж с децентрализованных протоколов. Спустя 3 месяца Binance замораживает его пользовательский аккаунт, а вскоре после этого его персоной заинтересовались и польские спецслужбы.
Закончилась эта печальная, но поучительная история тем, что россиянина обвинили в соучастии в отмывании средств, которые были добыты противозаконным способом. Суд не принял во внимание объяснение гражданина России, что он не знал, откуда происходят эти грязные деньги. Его оштрафовали и выписали условный тюремный срок. Его цифровые активы на бирже так и остались недоступными.
Цифровые торговые платформы сотрудничают с органами правоохранения. Отслеживаются все подозрительные адреса. Вы автоматически зачисляетесь в список участников преступной цепочки, если даже один раз получили перевод с одного из них.
Почему это важно для всех?
Чтобы попасть в беду, не нужно быть мошенником или взломщиком. Одна сделка с «левыми» токенами, и:
- Аккаунт и виртуальные средства на криптоплощадке блокируются.
- Начинаются придирчивое отношение со стороны органов финансового мониторинга и проблемы с налоговиками.
- Контрагенты не хотят с вами контактировать, поскольку пострадала ваша репутация.
- Вереница юридических последствий, включая уголовное преследование.
Доказать свою невиновность будет крайне затруднительно, поскольку в криптоиндустрии отсутствуют привычные защитные механизмы. Причем вы будете тратить на это свое время, деньги, нервные клетки, и, зачастую – втуне.
AML-проверка – это то, что вы должны применять обязательно!
Некоторые заблуждаются, полагая, что термин Anti-Money Laundering (Борьба с отмыванием денег) придуман для корпораций. Данный инструмент призван обеспечить вашу личную безопасность в экономическом пространстве криптовалютного мира.
В настоящее время существует множество публичных AML-помощников, позволяющих выполнить проверку любого кошелька на предмет его причастности к преступным схемам:
- взломы и отмывание денег;
- Даркнет-активность и участие в мошеннических ICO;
- взаимодействие с подозрительными миксер-сервисами.
Итог
Вселенную цифровых активов нельзя воспринимать как забаву. Вы не обязаны быть юристом, но проверяйте все и всегда, чтобы защититься. Вы не просто потеряете свои сбережения, если свяжетесь с каким-нибудь неправильным адресом. Вы рискуете навечно потерять возможность зарабатывать на криптомонетах!