В истории цивилизации было немного инноваций, которые распространялись бы так же массово и стремительно, как машинный разум. В Университете Стэнфорда провели исследования, которые показали, что количество предприятий, использующих в своей деятельности возможности нейронных сетей, по сравнению с прошлым годом, выросло на 23 процента. Сегодня уже 78 компаний из ста работают с применением моделей компьютерного обучения.
Искусственный интеллект в DeFi: о чем идет речь?
Разработчики не первый год занимаются поиском секторов, где технология распределенных реестров могла бы продуктивно взаимодействовать с решениями на базе машинного разума. На рынке есть уже немало ярких примеров подобной синергии. Здесь можно выделить такие криптовалютные проекты, как Bittensor или Eliza. Интеллектуальные контракты в наши дни проникли даже в нишу мемкойновых активов (GOAT). Продолжается активное внедрение AI в криптовалютах в децентрализованных финансах.
В настоящее время, как в этом убеждают статистические выкладки, подготовленные аналитиками CoinGecko, рыночная капитализация DeFi AI составляет 1,3 миллиарда USD. Специалисты экспертного подразделения биржи Binance сообщают, что это равняется 10-ти процентам от общей текущей стоимости всех продуктов, в которых криптоэкономика пересекается с нейросетями.
Этот сегмент рынка цифромонет иногда называют автономными финансами, а также AgentFi. Концепция данной инновации состоит в том, чтобы интегрировать в ДеФи-приложения алгоритмы и ИИ-агенты с целью автоматизации торговли и сопутствующих операций и повышения продуктивности анализа блокчейн данных.
Скажем, вас не устраивает ручное переключение между биржами, кошельками и протоколами фарминга. Вы просто поручаете управление активами искусственному разуму, а для общения с агентом пользуетесь удобным интерфейсом чата. Программный алгоритм DeFAI в криптовалюте возьмет на себя подбор лучших вариантов фарминга или обменных маршрутов и самостоятельно приступит к выполнению необходимых транзакций.
Проект Autonolas, который увидел свет в 2021 году, считается одним из первооткрывателей в данной сфере. Он представляет собой инфраструктурную платформу, где искусственный интеллект в финансах цифровой монетизации служит базой для автономных агентов Эфириума. Однако с момента его запуска прошло почти пять лет, а сектор DeFAI все еще продолжает оставаться на стадии формирования. Не до конца ясен потенциал моделей машинного обучения. В наши дни он только-только начал раскрываться.
Искусственный интеллект и DeFi: как трансформируется ниша?
Интеграция нейронных сетей сможет серьезно преобразовать децентрализованный финансовый сектор криптоиндустрии. С развитием DeFi AI пользователи получат более эффективное использование капитала, а платформы, например, смогут поднять уровень своей архитектурной эффективности.
В настоящее время обрисовался ряд наиболее перспективных направлений. Но глубокий анализ ситуации показывает, что большинство проектов, о которых мы упоминаем в нашей статье, сегодня пребывает на стадии раннего развития. Таким образом, теоретические концепции и обещания приложений DeFAI по факту существенно опережают прогресс их реальной разработанности и функциональности.
Инновационный интерфейс и UX
Интерфейс чата позволяет без напряжения – вербально задавать агенту необходимые параметры. Для взаимодействия с роботизированным исполнителем больше не требуется заниматься введением команд в ручном режиме. Искусственный интеллект DeFi сам находит пулы с максимальной выгодой, составляет смарт-контракты, направляет инвестиции в стейкинг и так далее.
По аналогии с абстракцией блокчейна формируется абстрактное пространство под децентрализованное финансирование. Проекты наподобие HeyAnon и Orbit снижают порог вхождения начинающим игрокам. Вы не потеряете свои токены, потому что никак не сможете нажать не ту кнопку. При этом в конструкционном плане платформа никак не задевается.
Повышенная рыночная эффективность
Человек физически не в состоянии проводить на онлайн-торгах все 24 часа и 7 дней в неделю, а вот агенты DeFi AI – могут. Им можно поручить круглосуточный мониторинг котировок, непрерывный пересмотр баланса компонентов инвестиционного портфеля, чтобы не отступать от избранного рискового профиля и мгновенно реагировать на ценовые перепады.
Машинный разум способен строго в назначенном ему режиме, например, ежеминутно, переводить ликвидность из пула в пул. То есть, одновременно он будет осуществлять арбитраж цифроактивов с целью извлечения наивысшей доходности. На протокольном уровне AI в криптовалютах создаются хранилища с автоматизированным управлением. Такие банки подходят для обеспечения глубокой ликвидности и гарантирования более высоких вознаграждений участникам.
Если до сих пор прибегать к подобным стратегиям могли только трейдеры-профи и разработчики, то с развитием DeFAI в криптовалюте они стали доступными всем пользователям, поскольку в лице нейросети человек получает в свое распоряжение компьютеризированного финансового помощника. Этот менеджер-робот, ради оптимизации прибыли, проводить транзакции будет непрерывно.
Безопасность
Защита токенизированных активов – еще одно важное направление, где искусственный интеллект в DeFi способствует коренным трансформациям. Если ИИ-ассистент обнаруживает смарт-контракт с подозрительным кодом, он тут же об этом предупреждаете. Машина с легкостью преобразует в абсолютно понятную языковую формулировку запрос от приложения или предоставляемое разрешение.
Нейронная сеть проведет анализа рисков, обнаружит мошенничества, зафиксирует атипичную активность. С целью повышения безопасности модели машинного обучения уже продуктивно применяются на некоторых централизованных криптобиржах. Предполагается, что в скором времени схожие инструменты будут доступными не только разработчикам и специалистам по кибербезопасности, но и рядовым участникам рынка токенов.
Известно, что некоторые проекты начали подключать DeFi AI на уровне протокола, чтобы поднять его безопасность. Создатели Mode, например, готовятся к интеграции специального файрвола на искусственном интеллекте. На него будет возложена миссия по оцениванию транзакций перед тем, как они будут внесены в блок. Это позволит противостоять подозрительной активности, в том числе и эксплойту.