Сама по себе криптовалюта – абсолютно нейтральное платежное средство, а также инструмент для обмена, наравне с фиатами. Проблема в том, что она полностью анонимна и имеет децентрализованный характер. Эти ее качества делают виртуальные деньги предельно привлекательными для тех, кто стремиться замести свои следы.

Как крипта превращается в грязную валюту?

Когда цифровая монета появляется на рынке, невозможно отследить с достоверной точностью источник ее происхождения. Нельзя зафиксировать все руки, через которые она проделала свой путь. Таким образом, нечистоплотные люди имеют отличную возможность завуалировать свою деятельность:

Кражу криптовалютных активов. После взлома бирж или кошельков частных лиц в распоряжении злоумышленников оказываются средства, которые они могут использовать для приобретения товаров и услуг сомнительного – нелегального происхождения.
Торговлю оружием и наркотиками. Поскольку криптовалютные транзакции сложно проследить, наркодилеры и торговцы оружием нередко пользуются именно такими взаиморасчетами.
Мошенничество с вымогательством. Преступники крадут важную конфиденциальную информацию с целью получения выкупа. Причем за возвращение похищенных данных требуют именно криптовалютных переводов.

Санкции и их влияние

Становится ли крипта грязной, если перемещалась через государства, пребывающие под действием санкционных механизмов? Ответ однозначный – да.

Обход санкций странами, находящимися под экономическими ограничениями, дает им возможность заниматься международной торговлей и финансовыми операциями, не прибегая к официальным каналам. Анонимность криптовалют позволяет таким государствам скрывать свои действия.

Однако, цифровые деньги, проходящие по обводным каналам, считаются грязными. Они вполне могут утратить свою легальность и в дальнейшем стать неприемлемыми для оборота внутри мировой финансовой системы.

В чем проблематика грязной крипты для институционального и рядового пользователя?

У многих может возникнуть возражение: «Если я не принимал участия в противозаконных операциях, тогда каким образом данная тема может меня касаться?»

Суть в том, что вы можете даже не подозревать, что были вовлечены в нелегальную схему, а значит, вполне можете нести ответственность.

Чем рискует обычный пользователь? После покупки или обмена на вашем счете могут очутиться грязные монеты. Правоохранительные органы могут заинтересоваться вами, что в итоге чревато определенными неприятностями.

Риски для репутации крупных игроков. Компании и криптобиржи, замеченные в связи с нелегальными транзакциями расплачиваются своей имиджем и от них уходят клиенты, выводя из системы и свои средства.

Последствия юридического характера. В законодательствах многих государств появляются жесткие правовые акты, направленные на пресечение использования электронных активов в противозаконной деятельности. Каждый, кто по знанию либо незнанию окажется владельцем грязной крипты, будет отвечать по всей строгости уголовного права.

Как крипта превращается в грязную валюту?

Санкции и их влияние

В чем проблематика грязной крипты для институционального и рядового пользователя?

Как можно отмыть криптовалюту?

Грязная криптовалюта