Связано это с тем, что благодаря недостаточному уровню регуляции он представляет собой лакомый кусок для всякого рода мошенников и нечистоплотных граждан. Безопасность и легальность сделок всегда вызывает массу сомнений и подозрений.

Наиболее злободневной является тема с поступлением грязных монет – криптоактивов, ранее использовавшихся для проведения незаконных манипуляций. Такие цифровые средства не выдерживают проверок по системам контроля KYC и AML. Но, что делать, если такие койны у вас все-таки появились?

Грязные активы – что это?

Криптовалюту, участвовавшую в незаконных операциях, принято называть грязной. В данную категорию действий относятся:

отмывание денежных средств, полученных в результате криминальной деятельности;
финансирование террористических организаций;
торговля наркотическими веществами;
уклонение от налогообложения.

Есть и иные действия, подпадающие под данное определение. Такие цифровые монеты получают соответствующие отметки в различных мониторинговых службах блокчейна. В результате использование дискредитированных криптоактивов в легальных транзакциях становится затруднительным.

Важность проблемы

Последствия, которые может повлечь за собой получение грязных цифровых валют, бывают весьма и весьма неприятными:

Вам могут заблокировать средства. Вам станут отказывать в приеме монет, помеченных как подозрительные, в криптообменниках и на торговых площадках. В итоге все это приводит к тому, что пользователю блокируют его активы и депозиты.
У вас могут возникать юридические проблемы. Храня и используя нечестно добытую криптовалюту, вы привлекаете внимание правоохранительных органов. Начинаются проблемы с законом.
Вы рискуете своей репутацией. Ваше имя будет ассоциироваться с незаконными транзакциями. Это негативно отразится на вашем реноме в криптовалютном сообществе. Вы утратите статус человека, которому можно доверять.

Что делать, чтобы обезопасить себя?

Обязательная проверка истории происхождения криптомонет

Никогда не приобретайте цифровые монеты, предварительно не удостоверившись в чистоте их происхождения. Это можно сделать на специализированных сервисах, отслеживающих предысторию крипты и выявляющих подозрительные действия, совершенные с ними в прошлом. Один из таких сайтов – Crystal Blockchain. При обнаружении сомнительных фактов в истории, сразу откажитесь от сделки.

Если используете обменники, выбирайте только самые надежные

Отдавайте предпочтение ресурсам с безупречной репутацией. На надежных платформах проводится тщательная проверка всех транз-операций и участников сделок. Таким образом, риск того, что в вашем кошельке окажутся грязные монеты, снижается практически до нуля.

Помощь профессионалов

Случайно оказавшись владельцем койнов с нечистой историей, не стоит впадать в панику. Есть компании и службы, которые помогают восстановить безупречность криптовалюты. Во многих криптообменниках есть сервис по отбеливанию цифровых активов. Их вы найдете на первых позициях поискового запроса.

Грязная крипта. Как не потерять деньги?