Эти и тому подобные заверения обычно подаются пользователям без всякой статистики, разве что могут быть упомянуты «миллионы счастливых инвесторов» и «миллионы долларов доходности» в проекте. Всегда, без исключений, голословные обещания без всяких обоснований, подтверждений – это мошеннический проект.

Один из наших подписчиков поделился горьким опытом потери денег именно на такой финансовой афере. И мы решили озвучить некоторые модели отбора денег у доверчивых людей за счет невероятной доходности на криптовалюте. Хотим сразу же оговориться, что сама по себе крипта, вполне легальный финансовый инструмент. Первая монета была создана с абсолютно практичными и честными намерениями. Децентрализация, соблюдение норм конфиденциальности и безопасности платежей – вот что призваны обеспечить принципы криптовалютного рынка.

Но некоторые дельцы манипулируют сознанием доверчивых людей, в результате чего операции с криптовалютой предстают в самом мрачном и бесперспективном свете.

Итак, начинаем. Топ известных скам-схем с использованием крипты!

Схема Понци – самая распространенная схема обмана. Она же – финансовая пирамида

В начале минувшего столетия, примерно в 20-х годах, в Северную Америку прибыл человек из Италии, звали его Чарльз Понци. Именно он стал прародителем финансовых пирамид, успев обмануть за счет своего детища на тот момент, внушительный контингент доверчивых граждан. Его дело, несмотря на очевидное мошенничество, процветает до нынешнего времени.

Один из ярких примеров современности – проект МММ, созданный на закате советской эпохи небезызвестным Сергеем Мавроди. Суть такого проекта и тогда и теперь стабильна и заключается в том, что старшие инвесторы делятся частью своей прибыли с участниками проекта, стоящими чуть ниже по этой карьерной лестнице. При этом участники с низших ступеней приводят новых жертв аферы, демонстрируя им свои реальные заработки. Понятно, что так не может продолжаться бесконечно. Процессуально все выглядит следующим образом:

Главный мошенник, назовем его Вячеслав, обещает будущему инвестору 10% от суммы его капиталовложений в 1000$ и конечно, возврат основной суммы. Сразу оговаривается срок договора, обычно в пределах 90 дней.
В течение оговоренных трех месяцев Вячеслав находит еще двух таких же инвесторов и получает от них уже 2 тысячи долларов. Из этой суммы он выплатит 1100 долларов первому вкладчику и, вполне закономерно, убедит его еще раз реинвестировать свой капитал.
Первый инвестор расскажет о своем успехе еще двум знакомым, которые тоже отнесут деньги Вячеславу в такой же сумме.

Каждый раз по истечению 90 дней Вячеслав выплатит старшим инвесторам их средства с процентами, те поступят так же со своими клиентами, а те приведут еще новых желающих. Не платить старшим не получится – пирамида попросту рухнет. Но рано или поздно Вячеслав ощущает снижение доверия, уменьшение числа клиентов. И у него два выхода: оказаться на Бали со всей накопленной суммой, либо начать давать показания против себя компетентным органам.

Как же защитить свои кровные средства от посягательств такого Вячеслава?

Во-первых, необходимо сразу же насторожиться, когда упомянутый гражданин сулит баснословные доходы. Если это ваш знакомый, кроме того, что деньги будут безвозвратно утеряны, еще и отношения могут оказаться навсегда испорченными. Подобные перспективы не стоят даже того, чтобы уделять внимание их изучению. Поэтому колоссальные дивиденды в обещаниях – это уже как минимум, сигнал тревоги.

Во-вторых, чтобы потом не сожалеть о якобы утраченных возможностях, советуем изучить поставщика услуги. Будь то брокерская компания, биржа или инвестиционный центр – у продавца должна быть лицензия, сертификаты, официальный сайт и зарегистрированный юридический адрес.

В-третьих, если все же не удалось устоять перед соблазном и вскоре стало известно о том, что вы попали в финансовую пирамиду, немедленно осведомите об этом мошенничестве общественность, предупредите друзей и пожалуйтесь в правоохранительные инстанции.

Биткоин – пирамида или нет?

Иногда можно услышать мнение, что вся криптовалюта – это инструмент для аферистов и различных пирамид, либо что сама криптовалюта является глобальной мошеннической схемой. Однако тот же Биткоин – это абсолютно легальная валютная единица, как и фиатные деньги. Криптовалюта обеспечена криптографией и математическими алгоритмами. Ее можно использовать почти во всем мире для покупок и расчетов. Как и фиатные средства, ее можно применять в разных проектах, в том числе – и для мошенничества. Однако это не означает, что фиатная валюта является обманом и пирамидой, это же можно применить и к криптовалюте.

Скам-токены в каналах Телеграм. Второе место рейтинга мошеннических схем

В многочисленных чатах Telegram, каналах можно найти достойные внимания предложения заработка на криптовалюте. Однако и скама там тоже немало, если не больше. Особую актуальность приобрели так называемые скам-токены в Телеграмме. И доходность по ним обещают внушительную, временами до 500 000 долларов.

Как скамят. Администраторы таких каналов ведут обширную рекламную деятельность, искусственно наращивая ажиотаж вокруг очередного «перспективного» альткоина. Публикуются «экспертные» мнения аналитиков, обещающих небывалый рост монеты на входе в рынок. И тут же предоставляют ссылку на один из сайтов, где можно еще до листинга купить такую криптовалюту. В ожидании многократных иксов пользователи вкладывают в покупку токена свои деньги, и лишь потом узнают, что смарт-контракт предполагает только покупку и никакой продажи.

Естественно, никакого листинга никто не дождется, как и своих дивидендов, а также вложенного капитала. Чтобы не попадать в такие драматичные ситуации, советуем проверять каждую новую рекламируемую монету на сайте BscScan. И если по токену нет адекватной и полной информации, со 100%-ой уверенностью можно считать это скамом.

Pump&Dump

Эта схема очень примитивна, и основана на искусственном повышении динамики спроса на альткоин. Посредством рекламы, обсуждений в социальных сетях и многочисленных презентаций в Telegram-каналах создается ажиотаж вокруг монеты и перспектив ее роста с десятикратными иксами. Как только требуемая сумма от продажи будет собрана, скамеры на пике ажиотажа начинают массово продавать эту криптовалюту за колоссальные деньги. Вмиг обесценившийся актив становится никому не интересен и продать его уже невозможно. Жертвы скама остаются без процентов, без токена и без собственных инвестиций.

В качестве примера можно привести историю с монетой GOI Алишера Моргенштерна. С самого начала монета была основана на популярности артиста, а также на инфоповодах. При этом 60% всей ликвидности находится в портфеле создателя токена, и ему ничего не стоит произвести искусственный обвал курса. Именно это и сделал Моргенштерн. Но надо отдать ему должное – он не скрывал от своих клиентов правды. Изначально артист заявлял о том, что это обычный скам, однако почитатели таланта воспринимали такие заявления как творческий образ, за что и поплатились своими деньгами.

Фиктивные схемы на криптовалюте: как не расстаться с деньгами из-за скама