В нем анализируются предпосылки к его появлению. Изучаются настроения, которые он вызывает в сообществе. Доклад также поднимает вопросы отличий мемовых монет от прочих видов криптовалют, их достоинств и недостатков. Эксперты говорят и о дальнейших перспективах развития этого сегмента виртуальных дензнаков.
Начиная с 2022-го года, на глобальном рынке цифровых активов отмечается значительное расширение доли мем-койнов. Если соотнести этот показатель с общей рыночной капитализацией всех криптовалют, не принимая в расчет объемы Биткойна, Эфириума и стейблкойнов, то мемовые монеты прибавили с 4-х до 11-ти процентов, то есть – практически в три раза.
- Однако текущий уровень капитализации довольно сильно уступает достижениям 2021-го года. Тогда циркулирующая денежная масса DOGE оценивалась в 80, а SHIB в 39 миллиардов американских долларов.
В мире криптовалют мем-токена быстро превратились в настоящие звезды. Но трейдерам и инвесторам следует отдавать себе отчет в том, что, не будь серьезных технологических достижений, произошедших в последние годы, не было бы и этой невообразимой шумихи вокруг этих виртуальных денежных единиц. Они появились и взросли на благодатной почве блокчейна и децентрализованных приложений, криптографии и электронных кошельков. Мем-койны могут выглядеть забавными и несерьезными, но опорой им служит надежный технологический базис.
Каковы предпосылки к зарождению ниши мемовых активов?
- Макроэкономика и социально-экономический фон
- На отрезке 2020-2022 годов фиксировалось общее увеличение мировой денежной массы. Если на старте процесса глобальный капитал оценивался в 81 триллион USD, то на финише его оценка уже достигала суммы в 102 триллиона долларов США. Прибавка превысила 25 процентов.
Для лучшего понимания неожиданно высокого интереса криптосообщества к отрасли мем-токенов, необходимо получить четкое представление об общей ситуации в мировой экономике. В период активной фазы пандемии коронавируса COVID-19 в 2020-ом году центральные банки большинства государств напечатали невиданное до селе количество денежных знаков. В результате их действий началось стремительное подорожание товаров и услуг. Инфляция в Соединенных Штатах Америки в 2021-ом году достигла 7-ми процентов, а в 2022-ом она прибавила еще 6,5 процента.
Последствия рекордной инфляции той поры до сих пор ощущают многие рядовые потребители. Когда идет обесценивание денег, человек стремится защитить свои сбережения. Он начинает вкладывать капитал в ресурсы, которые, как он полагает, в состоянии сохранить собственную ценность.
- Одним из таких перспективных активов является недвижимость. Но стоимость жилья растет уже давно. При этом средняя заработная плата в последние десятилетия не поспевает за этим неуклонным подорожанием. Чтобы совершить покупку среднестатистического дома, в 1963-м году рядовому американскому гражданину требовалось откладывать в течение 4,4 лет. В настоящее время этот процесс уже занимает 8,1 года. Иными словами: за 60 лет стоимость жилой недвижимости в Америке выросла практически вдвое.
Поэтому неудивительно, что люди бросились на поиски альтернативных способов сбережения и приумножения своих накоплений. Вот почему мем-койнам досталась роль одного из таких инструментов. Эта криптовалютная ниша привлекает внимание тех, кто не прочь попробовать нечто необычное и обладающее потенциальной выгодой.
Если смотреть на ситуацию с этой точки зрения, макроэкономическая и социально-экономическая картина видится довольно мрачной. Кроме того, что приобретать собственное жилье становится все сложнее, перед современным рабочим классом в последние годы выросла преграда беспрецедентных темпов инфляции. Эта стена способна в ближайшее время сделать менее доступным даже их повседневный, привычный образ жизни.
У молодого поколения в подобных условиях может сформироваться чувство финансовой безнадежности. Все большее количество населения теряет веру в традиционные механизмы финансов. На криптовалютных рынках это становится особенно заметно, поскольку основную массу пользователей здесь составляют люди, родившиеся в конце прошлого и начале нынешнего тысячелетия. 94 процента покупателей криптовалюты являются пользователи возрасте 18-40 лет.
· Феномен GameStop
В 2021-м году произошла история с американской розничной сетью по продаже игровых приставок GameStop, показавшая, каким образом молодые участники инвесторского сообщества теряют доверие к классическим финансовым инструментам. В научном журнале Cato вышла публикация Алан М. Мальца, в которой он назвал это событие поворотным моментом. Аналогичный сценарий можно проследить и в растущей популярности мемовых дензнаков. Но есть одно немаловажное отличие – здесь присутствует прозрачность и децентрализация, которые обеспечиваются блокчейн-технологией.
- Мем-койны привлекательны не только потому, что несут в себе довольно высокие шансы возможной прибыли. Они имеют культурное и символическое значение. Случай с GameStop продемонстрировал, каким потенциалом могут обладать финансовые ресурсы в плане объединения людей, становясь элементом культурного движения. Похожий процесс наблюдается и в нише мемовых монет.
Такие события могут рассматриваться в качестве своеобразной формы протеста, выражаемого посредством финансовых рынков. Голосование участников против существующих систем осуществляется их собственными денежными средствами. Таким образом, они выражают свое недовольство традиционной экономикой и социальными реалиями.
Феномен GameStop сформировался в результате решения, принятого пользователями форума Reddit. Они объединили свою усилия и подняли стоимость акций компании, находившейся на тот момент на грани банкротства. Люди занялись активной скупкой акций и опционов, что в итоге привело к резкому повышению цен. При этом крупные инвестиционные фонды, ставившие на падение активов, стали нести большие потери. Эффект явился демонстрацией того, как небольшие инвесторы, сплотившись в мировой сети, в состоянии повлиять на рынок.
Отличия мем-токенов от других видов виртуальных криптомонет
Мемовые токены представляют собой концептуально новый тип цифровых активов. Они ориентированы на интернет. Эти альткойны полностью соответствуют сетевой культуре и к традиционной финансовой системе имеют крайне отдаленное отношение.
Есть много черт, перекликающихся с теми перспективами, которые криптовалюта предлагала розничным участникам рынка в 2017-м году, когда бушевал бум первичного размещения монет – ICO. В то время огромное число проектов на самом деле ничего собой не представляло, являясь в действительности не реальными продуктами, а лишь планами и фантазиями разработчиков. Любой человек, владеющий Ethereum-кошельком, мог приобрести популярные новинки, поскольку на рынке царили доступность и открытость.
- Сегодняшняя ситуация изменилась. Ужесточились регуляторные механизмы. Проекты переориентировались на закрытые раунды финансирования, поучаствовать в которых могут только избранные инвесторы. Доступность новых токенов для простых трейдеров стала проблематичной. Именно поэтому рынок начал проявлять интерес в отношении более прозрачных и открытых мем-койнов.
Виртуальные активы, опирающиеся на технологичность, и мемовые монеты обладают рядом общих моментов. Они предлагают пользователям общие идеи и веру в будущее, которые являются объединяющим фактором. Если говорить об альткойнах, то здесь на передний план выходит убежденность в реализации технологических стратегий. Для мем-токенов – это уверенность в их потенциале. При сохранении текущих тенденций, популярность данного сектора продолжит расти. Он будет привлекать все больше внимания.
Доступность
Мемовые активы, по своей структуре, справедливы. При этом они намного проще воспринимаются рядовыми пользователями интернета. Простой человек гораздо легче понимает, что мем-койн собой представляет, ведь он основан на каком-нибудь хайповом объекте. Ему не приходится разбираться в сложной и специфической технической терминологии типа блокчейна второго уровня или децентрализованных финансов. Это объясняет, почему информация о таких монетах распространяется практически мгновенно, и почему вокруг них часто формируются активные комьюнити. Поэтому спекулятивная популярность мем-токенов растет ускоренными темпами.
Быстрота распространения поистине поразительна. Например, на достижение рыночной капитализации в 1 миллиард USD у WIF ушло всего 104 дня. SHIB-койн решил эту задачу за 279 суток, а DOGE добирался до миллиардной отметки целых 8 лет. Новые мемовые токены распространяются быстрее, чем иные виды криптовалютных активов. И все потому, что они доступны и просты. 75 процентов существующих сегодня мемовых дензнаков было создано в течение нынешнего года.
Низкий показатель выживаемости
Однако 97 процентов мем-койнов, появившихся на свет в 2023–2024 годах, оказалось бесполезным рыночным балластом. Они молниеносно утрачивали свою ценность и исчезали с горизонта почти сразу после выхода на торги. На выживание и многолетнее существование оказались способными лишь единицы – DOGE, SHIB и некоторые другие.
Несмотря на то, что мемовые монеты могут быстро расти благодаря спекуляциям, а значит, и приносить большую прибыль, они продолжают оставаться крайне рискованными активами. Лишенные фундаментального обоснования, они находятся в неразрывной зависимости от рыночных настроений, поэтому шансы на потерю средств поднимаются в разы.
Мошенничества и манипуляции
Прозрачность и доступность являются отличительными характеристиками мем-койнов. Однако трейдер должен отдавать себе отчет в том, что эта рыночная ниша богата на манипуляции. Здесь нередко встречаются мошеннические группы, пользующиеся мелкими инвесторами, чтобы извлекать выгоду.
Устраиваются схемы искусственного завышенного ценообразования. После этого активы сбрасываются, и махинаторы забирают прибыль. Благодаря блокчейну можно установить, на какие адреса поступили средства, но с выяснением того, кому они принадлежат, возникают сложности.
Для сокрытия факта принадлежности мем-токенов одному владельцу мошенниками создаются новые адреса. Инвесторы думают, что монета пользуется популярностью у широкой пользовательской аудитории, хотя это не соответствует действительности.
Кроме того, манипуляторы подкупают влиятельных представителей криптосообщества в соцсетях, чтобы обеспечивать продвижение своих продуктов. Участникам рынка нужно быть внимательными и соблюдать осторожность. Следует не забывать о нестабильности и спекулятивности мем-сектора.
О перспективах
Альткойны, в основу которых положены технологии, сравнимы с компаниями, разрабатывающими программное обеспечение. Мем-койны походят на токенизированные идеи и истории. Фундаментальные криптовалюты привлекательны инвесторам, видящим в них базу для создания ценных программных объектов. Мемовыми монетами интересуются те, кто верит в контекст, стоящий за продуктом. Каждый сам волен выбирать, в каком направлении разместить свои капиталы – в софт, обещающий реальное применение, или идею, вызывающую эмоциональный отклик.
Чтобы альткойн получил шанс на долгосрочный успех, ему необходимо качественное уникальное предложение, которое удовлетворяет текущие рыночные потребности. Мем-токен дает оригинальную, запоминающуюся историю, остающуюся интересной для широкой публики.
Продвижение и поддержка бренда со стороны известных инвесторов и инфлюенсеров могут повысить привлекательность мемового актива в глазах рядового пользователя, но настоящим хайпом становятся только те проекты, которые пользуются благосклонностью розничных участников. Активное и лояльное сообщество формируется при условии, что человек получает возможность инвестировать и участвовать в продвижении продукта на ранних стадиях его развития.
Популярность мем-койнов служит демонстрацией того, как правильно запущенный проект в состоянии достичь многомиллионной, миллиардной рыночной капитализации в сфере, где цена диктуется естественным спросом. Для успеха в криптовалютной отрасли и формирования сообщества важную роль играет именно честный запуск.