Это особенно остро ощущается, когда речь идет о депозите или выводе цифроактивов в офлайн-валюту.
Какую бы биржу мы сейчас ни взяли для примера, на любой окажется, что среди контрагентов практически каждый второй жаждет кинуть вас на деньги. Причем их становится все больше день ото дня. Они умнеют и совершенствуют свои жульнические навыки. Через одного на руках краденные банковские карты, черный нал (мошенничества, взломы, обворованные маркеты). Один – отменит платеж. Другой – заблокирует карту. Третий – сливается, как только получает USDT.
- Предлагаем вашему вниманию самые распространенные схемы обмана.
Основные типы P2P-махинаторов
Грязные деньги
Вы получаете перевод, успокаиваетесь, и вдруг – звонок из вашего банка. Вам с прискорбием сообщают, что, поскольку на баланс поступили скомпрометированные средства, ваш счет замораживается. После этого не избежать всех последствий действия ФЗ-115 – свиданий со следователем и блокировки.
- В результате – вы теряете свои деньги, остаетесь с замороженной картой, а платеж возвращается потерпевшей стороне.
Фиктивные переводы
Это, можно сказать, классика жанра. Вам приходит сообщение, что ожидаемое зачисление состоялось. Вы отдаете свои USDT, а через час выясняется, что СМС было фиктивным.
- В итоге – вы отдали свои цифроактивы за воздух.
Развод с отменой
Вы принимаете деньги и отправляете крипту. Если вы воспользовались системой быстрых платежей, спустя 20 минут перевод отменяется.
- Такая схема реальна в любом банке.
Серый арбитраж криптовалют
Мошенник приобретает у вас токены за чистую валюту и практически сразу же начинает осаждать техподдержку биржи заявлениями, что к переводу не имеет никакого отношения, мол, кто-то сделал это вместо него. И очень часто авторитетные биржи, дорожащие своей репутацией, идут на замораживание сделки, приступают к расследованию и откатывают платеж.
Вам грозят:
- Блокировка средств на срок 3-90 суток.
- Блокировка банковской карты (в некоторых случаях – пожизненная).
- Уголовное преследование, если законники решат, что вы по собственной воле принимали участие в отмывании грязных денег.
- Арбитражная торговля с минусом и потраченными нервными клетками.
Стандартные способы защиты
- Мониторьте репутацию контрагента и его KYC.
- Для проверки кошельков прибегайте к помощи AML-сервисов.
- Дожидайтесь реального зачисления на счет. Не отдавайте средства только на основании СМС или скрина странички.
- Не верьте тем, кто предлагает слишком заманчивые условия.
- Убедитесь, что имена клиента биржи и отправителя совпадают.