При необходимости государственный регулятор или любопытный аналитик в любой момент может отследить в блокчейне маршрут любой транзакции. Если вы не желаете, чтобы кому-то стало известно, какую сумму в Биткойнах вы потратили на приобретение новых кроссовок или сколько Эфиров направили в благотворительный фонд, пользуйтесь услугами крипто-миксеров.
Как это работает
Это – сервисы, помогающие криптовалютным транзакциям сохранить свою конфиденциальность. Принцип действия крипто-миксера заключается в перемешивании средств. Вы направляете ему свои виртуальные деньги. Взамен получаете от ресурса активы, которые не имеют никакой связи с исходным криптомонетами. Благодаря этому механизму отслеживание операций с токенами существенно усложняется. Для стороннего наблюдателя платежи становятся менее прозрачными.
Основной аудиторией крипто-миксеров являются пользователи, заботящиеся о защите конфиденциальности своей финансовой активности. Но ни для кого не секрет, что к этому инструменту прибегают также и злоумышленники, когда им необходимо замести следы происхождения своих незаконных доходов. При помощи таких сервисов киберпреступники разрывают связи между цифровыми кошельками. При перемещении средств на биржи отследить такие транзакции становится невероятно сложно.
Разновидности криптовалютных смесителей
Существует два типа сервисов, позволяющих повысить анонимность криптовалютных платежей:
- Централизованные миксеры. Это – классические службы. Они принимают у пользователей криптоактивы, перемешивают их со средствами других участников, вычитают комиссию за обслуживание и отправляют по исходным адресам уже очищенные дензнаки. Такие ресурсы (тумблеры) являются самыми распространенными в современной криптоиндустрии.
- Децентрализованные решения. Внутри таких систем микширование происходит путем объединения транзакций, осуществляемых несколькими пользователями. Здесь вы не встретите центрального оператора. Криптовладелец ни на секунду не утрачивает контроль над своим капиталом. Крипто-миксер функционирует по принципу черного ящика, внутри которого между отправителем и получателем перевода размываются все связи. Преимущество подобных сервисов в том, что токены хозяина не переходят в руки третьих лиц, а это служит серьезным аргументом в пользу гарантируемой безопасности. Хорошим примером децентрализованного смесителя может служить проект CoinJoin.
О правовом статусе крипто-миксеров
Если говорить о законодательном поле Российской Федерации, то здесь криптовалюты все еще не обладают статусом законных платежных средств. Однако обмениваться ими пока еще не запрещено. Впрочем, сами крипто-миксеры в плане регулирования продолжают быть частью серой зоны. Нет прямого запрета на их применение. Но то, что эти ресурсы слишком часто задействуются для отмывания денег, скорее всего, в ближайшие годы приведет к тому, что государство инициирует уголовную ответственность за использование этих сервисов.
Государственные ведомства России уже работают с инструментами, позволяющими анализировать транзакций, например, КОСАТКА. Они помогают обнаруживать подозрительную активность. О том, что надзорные учреждения всего мира не в восторге от анонимных финансовых операций, красноречиво говорит череда громких задержаний основателей Bitcoin Fog и Tornado Cash.
Анонимность – концептуальный аспект криптоиндустрии. Крипто-миксеры в этом отношении являются полезными механизмами. Но пользоваться ими нужно с осторожностью, поскольку борьба с отмыванием средств и финансированием преступной и террористической деятельности продолжает наращивать обороты.