Арбитраж криптовалюты: что это такое и как зарабатывать на крипте?

Что собой представляет этот метод. В чем отличия арбитража на биржевом и внебиржевом рынке? Какие законы здесь действуют, какие эффективные связки и схемы применяются?

Арбитражом криптовалютных активов называется комплекс действий, направленных на получение доходности за счет разницы котировок на площадках разных бирж. В этом обзоре предлагаем ознакомиться с разными аспектами такой деятельности. Попробуем осветить понятия Р2Р схем, стратегии и акцентируем внимание на преимуществах и рисках данной методики заработка.

В интернете бесконечно обсуждается тема арбитража крипты и методов заработка таким образом. Однако поверхностная информация об этой технологии не дает полного представления об эффективности. Более того, бытует заблуждение, что освоить такое криптовалютное направление не составит труда даже без специальных знаний и профессиональных навыков. Однако это далеко от истинного положения вещей. 

Содержание:

Терминология арбитражника крипты

Способы арбитража

Р2Р сканеры – что это такое?

Связки Р2Р и как они устроены

Как выглядит изнутри Р2Р арбитраж

Что собой представляет круг международного арбитража криптоактивов

План старта в Р2Р арбитраже и что необходимо для его реализации

Стратегии с наличными и безналичными средствами

Пример Р2Р сделки с USDT

Частые ошибки новичков арбитража крипты

Какую сумму можно заработать в арбитраже Р2Р на крипте

Терминология арбитражника крипты

Р2Р – так называется перевод между двумя пользователями напрямую. В переводе с английской терминологии – person-to-person – обозначает «от человека к человеку».

Фиат – обычные бумажные деньги, это могут быть традиционные доллары, рубли, фунты, евро и другие.

Площадки Р2Р – места, на которых возможно взаимодействие двух человек в рамках перевода крипты друг другу.Кроме того, на таких платформах производится обмен криптовалюты на фиатные активы или в обратном порядке. По принципу действия Р2Р площадки идентичны с обычными валютными обменниками. Исключение в том, что в данном случае каждый участник по сути, сам выполняет функцию обменника. Еще одно отличие от обменных сервисов – это возможность индивидуально заявлять о своих предложениях покупки и продажи. Можно лично формировать стоимость актива и условия совершения обменной сделки.

Р2Р транзакции – непосредственные переводы между участниками сделки. Могут иметь свои риски ввиду отсутствия третейской стороны. Впрочем, подобные риски нивелируются за счет использования эскроу-сервисов. Они позиционируют алгоритмы, позволяющие блокировать капитал участников до момента соблюдения всех условий. Если параметры сделки кем-то из пользователей были нарушены или проигнорированы, вся сумма возвращается на счет владельца.

Р2Р стакан – это явление представляет собой таблицу с лимитными заявками о покупке либо продаже конкретных активов. В каждой такой заявке из стакана отображается информация о численности токенов для сделки и об актуальной стоимости.

Спред–величина разницы в котировках между ценами продажи и покупки.

Депозит – объем криптовалютных средств, которые в рамках арбитража необходимо направлять по заданному кругу.

Объявление или – ордер. Это заявка со всеми торговыми параметрами, уведомляющая о намерении продажи и покупки. Ордером также могут называться ранее опубликованные уведомления, и их можно увидеть в разделе биржи, где проводятся Р2Р торги.

Способы арбитража

Арбитраж на внутрибиржевом рынке – это процедура закупки и продажи крипты в пределах одной криптобиржи, но с использованием различных пар, и обычно смежных активов. Например, можно обменять эфириум на биткоин, затем биткоин на доллар и уже после этого сделать обмен доллара на эфириум. Такой метод видится эффективным для новичков, так как не нужно проводить сложных расчетов, и не потребуется платить комиссии за вывод средств с каждой из бирж обмена.

Межбиржевые операции проводятся с использованием аккаунтов на двух разных платформах. На одной из них по меньшей цене покупается криптовалюта. Затем она переводится на счет в аккаунте другой площадки и там уже обменивается по более выгодным котировкам. Однако сложность в том, что нужно быстро реагировать на разницу цен и доходность возможна только при относительно крупных объемах, так как при небольшой сумме за вычетом комиссий доход будет незначительным.

Международный формат арбитража – это транзакции между аккаунтами на биржах разных государств. Из-за политической и экономической нестабильности разница котировок на площадках разных стран может быть очень ощутимой. В качестве примера рассмотрим обмен с покупкой доллара в российских приложениях для инвестирования. Эту валюту затем нужно отправить посредством Золотой Короны или иных финансовых сервисов в другое государство, где на бирже можно по выгодному курсу инвестировать в USDTс последующим обменом их уже на российской платформе на рубли.

Р2Р сканеры – что это такое?

5 лучших сервисов для сканирования криптовалютных связок

• P2P Machine
• P2P Scanner
• ArbitrageScanner
• P2P.Army
• Monetory

Связки Р2Р и как они устроены

Арбитражная технология удобна тем, что в ее основе не лежат сложные алгоритмы. Для начала деятельности достаточно создать на бирже аккаунт и открыть счет. Для его пополнения нужно использовать фиатные деньги, обычно доллары, евро или другую допустимую валюту. Далее нужно действовать по обычной программе – обменять средства с депозита на криптовалюту, после чего, обменять крипту и выполнить повторный обмен на кошелек.

В процессе расчетов доходности обязательно нужно учитывать размеры комиссий, на разных биржах они отличаются. Причем требуется внимательно изучать условия: 

• комиссии могут начисляться на вывод денег или за перевод на другую платформу, а также за обменные операций, 
• и в редких случаях, даже за пополнение депозитного счета. Комиссию может взимать и обменный сервис, это тоже необходимо учесть, если планируется использование его услуг.

Как выглядит изнутри Р2Р арбитраж

Peer-to-peer – технология извлечения денежной выгоды за счет отличий в котировках и ценовых ставках на разных криптобиржах. Эти отличия используются до той поры, пока они актуальны, то есть, до полного уравнивания ставок. Процессуально арбитраж Peer-to-peer выстроен по определенному алгоритму и включает следующие последовательные этапы:

• Анализ. Любой арбитражник сначала должен подготовить информационное поле, в рамках которого рассматриваются наиболее высокие и низкие ценовые предложения. Или же изучаются максимально высокие ставки по депозитам и наименьшие ставки по кредитным программам. Кроме того, в процедуру анализа включается мониторинг процентных ставок поставщика ликвидности, объемов и лимитов кредитования, а также условий по депозитам. Одновременно с тем в ходе проведения анализа рассматриваются репутация платформы и наличие лицензии и регуляторной политики.
• Открытие депозитных счетов. На каждой выбранной для работы площадке арбитражник открывает и активирует свой собственный кошелек и счет. На него заносятся деньги. Одновременно при получении средств от инвесторов следует убедиться в надежности кредитного рейтинга с целью выбора максимальных ставок.
• Оформление кредитов. Задача арбитражника – получить кредит на выгодных процентных ставках на одной из платформ. При этом рекомендуется подобрать несколько кредитов с разным сроками действия и объемами.
• Размещение депозитов. После получения кредитов нужно разместить депозит на другой платформе по уже измененным ставкам в свою пользу. Подбирать условия депозита следует под те же сроки и суммы, под которые получен кредит.
• Обмен средств.Перевод денег осуществляется между платформой кредитования и площадкой размещения депозита. Обменные операции совершаются до тех пор, пока не уровняются размеры ставок. Причем движение средств можно совершать многократно в обоих направлениях. Аналогичным образом производятся переводы между аккаунтами на одной криптобирже.
• Получение доходности. Как только кредитные и депозитные ставки уравняются, фиксируется прибыль. Обычно ее размер от одной транзакции не слишком впечатляющий, однако для увеличения рентабельности сделок можно выполнять одновременно несколько транзакций. Другой вариант увеличения дохода – повысить объемы кредитования и депозита.
• Риск-менеджмент. Чтобы избежать убытков, рекомендуется следить за рискованными факторами. Некоторые действия на Р2Р обмене могут сопровождаться нестабильностью условий или котировок. Для исключения высокого уровня рискованности допускается использование самых разнообразных инструментов. Например, стоп-лоссов или иных других.

В целом арбитраж формата Р2Р нуждается в комплексном и глубоком анализе рыночных тенденций. Необходимо учитывать рыночные риски, изменения ликвидности, параметры котировок и исторические данные по криптовалюте. Одновременно с тем желательно внимательнее следить за характеристиками процентных ставок и кредитных рынков.

Что собой представляет круг международного арбитража криптоактивов

Полным кругом в арбитраже криптовалюты называется комплекс действий по обеспечению движения средств между счетами. Подразумеваются транзакции по обмену, покупке и продаже цифровых активов, во время которых достигается финансовая рентабельность. Важными условиями полного круга являются возврат денег на счет, с которого они изначально были сняты, а также идентичность вернувшихся активов списанных средств. То есть, если в круг запускались рубли, то и в конце полного оборота на счет должны вернуться рубли, но уже в большем объеме.

Исходной точкой в полном круге считает банк, отправляющий денежные средства на счет клиента одной из криптобирж. Там он уже сможет распорядиться ими для покупки интересующих активов. Полученные в ходе обмена крипто монеты пользователь отправляет на другую биржу, где такой актив имеет более высокие котировки. После этого деньги снова отправляются в банк с внутренней конвертацией или с обменом на другой бирже, где за крипту будут начислены фиатные средства. Далее по условиям полного круга основная сумма вместе с профитом направляется в другое государство, откуда вышел начальный депозит, и вся величина дохода начисляется на счет владельца.

Это описание самой примитивной и доступной связки, однако, на ее основе создаются более доходные и, соответственно, более сложные, алгоритмы. Обычно в многоступенчатых и многоэтапных связках участвует несколько бирж и даже банков. При этом приходится корректно рассчитывать уровень доходности, учитывая стоимость покупки крипты, цену продаж, а также котировки на обмене и все возможные комиссионные выплаты.

План старта в Р2Р арбитраже и что необходимо для его реализации

Как уже упоминалось, для этого начинания необходимо открыть свой собственный аккаунт и депозитный счет на бирже. Далее выполняются пошаговые операции и действия:

• Ознакомиться с актуальными схемами мошенничества и скама. Это обеспечит базовый фактор и станет залогом успеха в криптовалютных сделках. Пренебрегать мерами такой безопасности нецелесообразно, это приводит к финансовым убыткам.

• Подобрать рациональную стратегию. Тут только 2 направления –обменивать и покупать за наличные средства или по безналу. Ниже будет рассказано об этих вариантах.
• Подбор банка для транзакций с пополнением депозита. Тут следует помнить, что каждым из банков представлен отдельный стакан цен на платформе. Отличия могут касаться численности клиентов, сроков действия карт, а также величиной доходности и ограничениями. Кроме того, может прослеживаться разница в условиях вывода денег.
• Старт арбитражных операций.Начинать операции лучше со скромных объемов. Минимальная сумма может и не принесет ощутимой доходности, но поможет эффективно на практике разобраться с сутью арбитража.

Стратегии с наличными и безналичными средствами

Определять стратегию следует с учетом объективных данных, например места вашего нахождения, расположения команды, наличия и разновидностей карт и готовности потратить определенную сумму. Еще нужно учесть, сколько времени планируется выделить для занятия крипто арбитражем.

Чтобы лучше понять состав стратегии, изучим пример с использованием наличных денег:

• Снимите средства с карты в банкомате.
• Осуществите пополнение уже открытых депозитов на биржах. Например, на Beribit и Garantex.
• Закупите нужный объем USDT на бирже, где пополнен депозитный счет за фиатные деньги.
• Переведите полученную крипту на другую платформу, к примеру, на счет биржи ByBit.
• Продайте там эти USDT на банковскую карту по цене выше цены начальной закупки.
• Снимите наличные средства с карты и продублируйте операцию заново.

Придерживаясь такого стратегического алгоритма действий, сегодня арбитражники зарабатывают в среднем 1,0-5,0% с круга. То есть, если сумма начальных инвестиций составляла примерно 300 тысяч рублей, то по окончанию сделки можно насчитать на карте сумму на 9-25 тысяч рублей больше плюс объем основного капитала.

Как проводить транзакции с безналичными стратегиями:

• Пополните счет на своей карте.
• Создайте торговый ордер в качестве мейкера на приобретение USDT на платформе.
• Купите USDT по предложенной выгодной цене оптом на свою карту.
• Создайте обратный ордер в качестве мейкера на продажу USDT.
• Продайте весь объем актива розничными суммами путем перевода на карты.
• Фиксируйте полученный объем доходности и продолжайте круг по-новому.

Такая безналичная стратегия приносит от 1% до 3% в течение торгового дня. Другими словами, имея те же 300000 рублей, к концу сделки вы заработаете дополнительно от 3000 до 9000 рублей сверху.

Главное преимущество подобных стратегий заключается в отсутствии географической привязанности – работать и зарабатывать по ним можно из любой точки мира. При этом экономя уйму продуктивного времени.

Пример Р2Р сделки с USDT

Первый опыт в арбитраже с криптой стоит начинать со стабильных активов и алгоритмов. Современный рынок уже просто насыщен технологиями, и криптовалюта становится все более актуальной и востребованной. На фоне тысяч токенов наиболее стабильным выглядит монета USDT–Tether, привязанная к американскому доллару, и имеющая идентичную стоимость. Этим обеспечивается относительная надежность актива. Поэтому лучше начать арбитраж именно с заработка на USDT.

Алгоритм оправдан следующими действиями:

• На бирже найдите раздел Р2Р, где можно будет увидеть стакан с ценами на покупку.

• Далее установите лимиты и выберете способы расчета, после чего подыскивайте соответствующие своему бюджету и инвестиционным интересам объявления.

• Выбрав подходящее предложение, нажмите на кнопку покупки и заходите в сам аккаунт объявления. Уже там необходимо обозначить требуемую сумму, которую вы готовы инвестировать в Tether

• На экране всплывает окно с параметрами ордера, где будут указаны все основные реквизиты и значения

• На экране всплывает окно с параметрами ордера, где будут указаны все основные реквизиты и значения

Как только ордер будет успешно исполнен –вам поступит сообщение с платформы следующего содержания:  

Частые ошибки новичков арбитража крипты

1. Неоправданные перспективы. Начинающие арбитражники строят иллюзии относительно стремительной и внушительной доходности. Между тем, даже с течением времени и с приобретенным опытом для достижения столь потрясающей результативности, необходимо время и усилия. Нужно умело планировать график, составлять грамотные алгоритмы и решать много других задач.
2. Эпизодические решения. В арбитраже невозможно зарабатывать, действуя хаотично. Здесь нужны четкие шаги, последовательность действий, соблюдение всех этапов отработанного алгоритма.
3. Пренебрежение правилами финансовой безопасности. Сюда включается сразу несколько аспектов, в том числе, надежность сберегания криптовалюты, пользование проверенными источниками информации и трафика, доверие к партнерам, защищенность персональных данных и регистрация на лицензированных платформах.
4. Участие в арбитраже без должного опыта и обучения. Успешных результатов в этой деятельности нельзя достичь без соответствующей подготовки, тестирования арбитражных тактик и стратегий. Также нужно иметь базовое представление о возможных рыночных и нерыночных рисках, метода управления капиталом.
5. Невнимательность к советам и нивелирование обратной связи. Только поддерживая тесное общение с единомышленниками в арбитраже криптовалюты, можно оставаться в тренде данного направления. Учиться не поздно никогда, и даже имея стаж и знания, нужно стремиться к познанию новых методов, узнавать опыт других арбитражников.

Какую сумму можно заработать в арбитраже Р2Р на крипте

Доходность этого направления криптовалютного рынка довольно условная. Если вы готовы тратить по 6-8 часов ежедневно с одним выходным в неделю, то вполне можно ожидать результата в 30-70% за месяц. Как видно, даже при таких условиях доходность весьма вариативная.

Потенциальный размер прибыли может варьироваться в широком диапазоне, и зависеть одновременно от нескольких факторов. Например, значение будет иметь: объем инвестиций, количество заключаемых сделок, а также немаловажно состояние рынка, размеры спредов, волатильность котировок. Кроме того, для достижения максимально возможной доходности необходимо мониторить рыночную ситуацию и действовать в соответствии с ней.

Законодательные нормы и требования

Еще до того, как приступить к заработку на арбитраже криптовалюты, нужно четко усвоить важность соблюдения законных регламентов. Нельзя стремиться к уклонению от официальной регистрации и избегать уплаты налогов. Тем более что для этого законодательно предложено несколько вариантов регистрации: в качестве физического самозанятого лица, индивидуального предпринимателя, общества с ограниченной ответственностью. Аналогично доступен выбор разных форм налогообложения.

Стоит, однако, учесть, что как вид деятельности, арбитраж на криторынке может признаваться государственными ведомствами как перепродажа активов, что подразумевает регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя. Если вы планируете заниматься только Р2Р торговлей, то подходящим выбором будет оформление ИП.

Если же есть желание обойти эти законодательные нормативы и требования, нужно быть готовым к следующим последствиям:

• Пеня и бесконечные штрафы, которые с каждым разом будут все более весомые. Причем сумма даже одного начального штрафа может оказаться выше, чем достигнутый за период деятельности доход.
• Ответственность по статьям уголовного кодекса.
• Санкции в отношении личных финансов, вплоть до блокировки банковских счетов.

Пытаться проявить изобретательность в обхождении законных требований тоже безнадежно. Ввиду таких возможных попыток стоит помнить об условиях Федерального закона за номером 115, где регламентируются аресты и блокировки счетов не только в банке, где зарегистрирована карта, но и на площадках других финансовых структур. С целью избежать двусмысленных ситуаций и санкций при регистрации на биржах обязательно указывайте исключительно актуальные и исключительно свои собственные реквизиты.

Если верификация не является обязательным условием, не подразумевается условиями биржи, лучше ее пройти сразу же при регистрации. И еще об одном нужно помнить в свете законности арбитража – скриншоты из личного кабинета на бирже могут использоваться в качестве подтверждения легальности происхождения денежных средств. Поэтому не пренебрегайте этой возможностью, чтобы в случае надобности подтвердить свой источник дохода.

Преимущества и недостатки метода Р2Р в арбитраже

В современном обществе, где цифровые активы стали привычным средством расчета и капиталовложений, арбитраж становится одним из важнейших инструментов. Причем, как для инвесторов, так и для трейдеров. Он представляет собой процедуру покупки на одной платформе и последующую продажу криптовалюты на другой площадке. А доходность обеспечивается за счет разницы курсов и цен покупки и продажи.

Ввиду простоты и рентабельности одной из актуальных разновидностей криптовалютного арбитража считается метод Р2Р – от человека к человеку. То есть участники такой сделки пользуются разницами котировок на бирже и отличиями цен у частных обменников, то есть, таких же пользователей. Смысл Р2Р операций в том, чтобы купить на децентрализованной или частной площадке крипту подешевле с целью дальнейшей перепродажи на другой платформе подороже.

И, закономерно, что, как и любая другая деятельность на финансовых рынках, арбитраж формата Р2Р имеет собственные достоинства и не самые положительные моменты. Поэтому при проведении транзакций и даже при принятии решения о целесообразности занятия арбитражными сделками следует учитывать как плюсы этого направления, так и его минусы.

Преимущества для арбитражников в Р2Р:

• Интенсивный рост доходности, которую можно многократно увеличить уже в течение первого месяца арбитража.
• Сравнительно низкие риски при соблюдении диверсификации и прочих пунктов риск-менеджмента.
• Возможность заниматься арбитражом с небольшим запасом капитала.
• Деятельность в дистанционном формате, позволяющая заключать сделки из любого региона мира.
• Возможность делать арбитражные сделки в любое время и корректировать свой индивидуальный рабочий график.
• Никаких возрастных ограничений.

Недостатки арбитражных операций Р2Р:

• Нерыночные риски. А точнее, вероятность мошеннических схем. Стремительный рост занятых в арбитраже, геометрическая прогрессия в достижении доходности завлекают нечистых на руку дельцов. Это привело к бесконтрольному росту численности аферистов, предлагающих платные курсы, якобы эффективные связки за процент от дохода, а также к продажам сомнительных сканеров и баз данных абсолютно бесполезных платформ и ресурсов.
• Вероятность временных блокировок счета со стороны обслуживающего банка. Причиной может быть частота транзакций, закономерно вызывающая подозрения у службы безопасности банковской структуры. Однако подобные риски вполне можно нивелировать за счет прогрева и корректной тактики сделок.
• Максимальная концентрация внимания. Постоянная сосредоточенность может привести к ошибкам в расчетах, неточностям в сделках и даже к целой серии убыточных транзакций.
• Каждому пользователю с самого начала следует осознать и постоянно помнить о том, что арбитраж на рынке крипто активов – занятие последовательное, организованное и требующее внимательного подхода. Этот процесс отличается стабильностью и устойчивостью. Вдобавок к этому, здесь нет конкуренции, монопольных прав и централизованного управления, в отличие от большинства финансовых алгоритмов и схем.

Частые вопросы о Р2Р в арбитраже криптовалюты

Для кого подойдет такое направление деятельности?

Заниматься арбитражом крипты смогут люди, обладающие стабильным характером, усидчивые и склонные к детальному анализу. Кроме того, нужно уметь справляться с внушительными объемами исходных данных. Плюсом будет способность быстро ориентироваться и принимать решения в случаях рыночной неопределенности. Будет сильным преимуществом понимание сути блокчейна, способность разбираться в современных цифровых технологиях.

Какие площадки стоит использовать?

Начинать и развиваться в дальнейшем стоит на проверенных биржах, где есть регуляция и лицензия. Лидерами всех рейтингов стабильно остаются платформы для Р2Р сделок Binance, Huobi, ByBit и некоторые другие. Одновременно с тем не стоит пренебрегать изучением условий на других криптобиржах, где они могут оказаться еще более приемлемыми.

С какими крипто активами лучше иметь дело?

Во избежание нестабильности и рисков лучше отдать предпочтение устойчивым монетам. Например, всегда пользуются спросом и демонстрируют волатильность цен USDT, LTC, ETH, BTC. Не меньшую эффективность могут демонстрировать Трон, Риппл, Ада и многие другие мировые криптовалюты.

С помощью, каких методов можно зарабатывать в Р2Р арбитраже?

Строгих условий по этому вопросу нет, и любой арбитражник может заключать выгодные сделки на нескольких биржах одновременно. Также можно открывать ордера в пределах одной платформы. Кроме того, можно задействовать возможности спотового рынка.

Как находить перспективные проекты на площадках Р2Р?

Подыскивать выгодные предложения рекомендуется двумя способами: либо вручную, либо по данным анализа посредством специализированных сканеров.

Арбитраж на криптовалютном рынке – занятие прибыльное и довольно перспективное, причем – как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. Оно позволяет обеспечить стабильную доходность со сравнительно невысоким объемом начального капитала. Времени на становление в качестве арбитражника тоже потребуется немного. Автоматизация бизнес-процессов позволяет не принимать личного участия во всех операциях. Тем более что есть возможность создания команды, а в перспективе – открыть свое собственное направление бизнеса в сфере обменных операций.

Между тем, следует помнить, что такое направление – это не мгновенный трафик бесконечной доходности. И здесь тоже присутствуют различные виды рисков. А рентабельность прямо пропорциональна вложенным средствами и объемам затраченного времени и усилий. Плюс к тому, всегда нужно повышать свою квалификацию, обучаться новым стратегиям и самому принимать участие в их разработках или совершенствовании методов. Данная отрасль крипторынка всегда остается динамичной, что предполагает постоянную адаптацию ко всем возможным изменениям.