- Китайские теневые банки активно используют неофициальные схемы перемещения активов — так называемые зеркальные обмены — которые позволяют переводить средства через границы без активации стандартных систем отслеживания подозрительных транзакций.
Такая схема, например, может позволить посреднику в США аккумулировать доходы от наркоторговли и обеспечить их эквивалент в Китае — часто с использованием криптовалют или через схему отмывания денег в торговле (TBML), без участия формальных трансграничных платежей.
- Это создает удобную среду как для наркокартелей, желающих легализовать свои доходы, так и для обеспеченных граждан КНР, стремящихся обойти валютные ограничения и перевести капитал за рубеж.
TRM Labs также отмечает глобализацию этой подпольной инфраструктуры — от мексиканских наркосиндикатов до северокорейских кибергрупп, все чаще пользующихся услугами китайских брокеров.
В частности, был задокументирован случай, когда преступная группировка из Лос-Анджелеса отмыла свыше 50 миллионов долларов через криптовалютные платформы и фиктивные торговые операции при посредничестве китайских подпольных банкиров.
- Также известно, что северокорейские хакеры прибегают к помощи китайских внебиржевых брокеров для обналичивания украденных криптоактивов в обход международных санкций, используя их либо для покупки реальных товаров, либо для перевода в фиат.
Эта серая экосистема процветает благодаря способности таких банков выступать мостом между нелегальной наличной экономикой и формальной финансовой системой. Связь обеспечивается через защищённые мессенджеры вроде WeChat и Telegram, а также через лазейки в регулировании в странах с низким уровнем надзора.
Теневой канал наркотрафика
Одним из наиболее тревожных аспектов китайских подпольных банков является их роль в создании устойчивого финансового маршрута, обслуживающего незаконный оборот наркотиков — особенно между США и Китаем.
- Согласно TRM Labs, такая схема позволяет картелю Синалоа отмывать сотни миллионов долларов в год, при этом китайские брокеры зарабатывают на комиссиях, составляющих в среднем 1–2% от суммы транзакции.
Распространение криптовалют дало преступным структурам новые возможности — транзакции стали быстрее, крупнее и анонимнее. Установлены случаи, когда «отмыватели» в США вносили доходы от наркоторговли в крипто-АТМ или на биржи, где средства конвертировались в биткоины и переводились в кошельки, контролируемые из Китая.
- Далее эти активы используются для закупки прекурсоров фентанила и других товаров, возвращающихся обратно в нелегальную цепочку поставок. В итоге формируется целая теневая экономика, поддерживающая не только наркобизнес, но и уклонение от санкций и даже поставки для военных нужд, как в случае с Северной Кореей или Россией.
Некоторые успехи уже есть — например, в 2022 году удалось заморозить аккаунты на Binance, связанные с отмыванием денег для КНДР. Однако преступные сети продолжают адаптироваться, поэтому правоохранительным органам предстоит сохранять гибкость и технологическое преимущество.