Биржа также наймет внешнего консультанта по соблюдению требований до февраля 2027 года, чтобы обеспечить соблюдение нормативных требований в будущем.
Несмотря на официальную политику в отношении пользователей из США, OKX якобы разрешила американским клиентам доступ к своей платформе следующим образом:
- Поощрение использования VPN для обхода географических ограничений
- Предоставление рекомендаций по фальсификации данных KYC для создания учетных записей
- Отсутствие регистрации в FinCEN в качестве компании, предоставляющей финансовые услуги (MSB)
- Обработка транзакций от клиентов из США на сумму более 1 триллиона долларов
- Содействие осуществлению подозрительных и преступных транзакций на сумму более 5 миллиардов долларов
Исполняющий обязанности прокурора США Мэтью Подольски заявил:
«На протяжении более 7 лет ОКХ сознательно нарушала законы o борьбе с отмыванием денег и уклонялaсь от внедрения необходимых мер по предoтвращению злоупотреблений нашей финансовой системой со стороны преступников».
Помощник директора ФБР Джеймс Э. Деннехи добавил:
«OKX грубо нарушила законодательство США, активно ища клиентов в Соединенных Штатах, в том числе здесь, в Нью-Йорке, и даже зайдя так далеко, что советовала отдельным лицам предоставлять ложную информацию, чтобы обойти требуемые процедуры».
Раскрыты нарушения OKX в области соблюдения требований
Неспособность OKX внедрить надлежащие меры по борьбе с отмыванием денег и принципу «Знай своего клиента» (KYC) позволяла пользователям создавать и торговать счетами без проверки личности до 2022 года. Даже после введения требований KYC некоторые сотрудники OKX якобы советовали пользователям из США, как обойти эти проверки.
По имеющимся данным, в одном случае сотрудник OKX сказал клиенту из США:
- «Я знаю, что вы в США, но вы можете просто указать любую страну, и запрос должен пройти».
Кроме того, OKX продолжала разрешать институциональным инвесторам США торговать на своей платформе, несмотря на то, что знала о необходимости регистрации в FinCEN.
Преимущества институциональной торговли и ликвидности
Институциональные клиенты OKX в США сгенерировали одни из самых высоких объемов торговли для биржи. Только одно американское учреждение отвечало за более чем $1 трлн спотовых и деривативных транзакций, обеспечивая OKX значительной ликвидностью и доходом.
Условия расчетов OKX и их соблюдение в будущем
В рамках соглашения о признании вины OKX обязуется:
- Заплатить более 504 миллионов долларов штрафов
- Нанять консультанта по вопросам соответствия требованиям до февраля 2027 г.
- Продолжать сотрудничество с властями США
Согласно соглашению с Министерством юстиции, компания должна выплатить штраф в размере 84,4 млн долларов США и вернуть 420,3 млн долларов США неэтичной прибыли.
Более семи лет OKX занималась незаконным отмыванием денег и не реализовала эффективную политику по предотвращению преступной эксплуатации нашей финансовой системы. «Таким образом, биржа сыграла важную роль в проведении более 5 миллиардов долларов подозрительных финансов и преступных доходов», — сказал Мэтью Подольски, исполняющий обязанности прокурора США по Южному округу Нью-Йорка.
- Департамент признал, что ОКХ активно предоставляла финансовые услуги гражданам США, но не имела регистрации в FinCEN. Платформа не представила отчеты по программам AML и не имела необходимых процедур KYC.
Прокуроры также отметили, что в начале 2024 года ОКХ наняла эксперта по соблюдению требований, который принимал непосредственное участие в расследовании.
Биржа объяснила, что обвинения Министерства юстиции в отношении проблем с контролем, которые позволили «ограниченному числу» клиентов США участвовать в платформе.
Компания Aux Cayes FinTech Co, зарегистрированная на Сейшельских островах, теперь аффилирована с OKX.
- Помните, что биржа получила лицензию MiCA и была уполномочена использовать услуги Европейской экономической зоны.
Компания OKX Aux Cayes FinTech признaла себя виновнoй в нарушении законoв США по борьбе c отмыванием денег и ей грозит штраф в размере 500 млн долларов.
Министерство юстиции США однозначно осудило действия OKX, а исполняющий обязaнности прокурора США Мэтью Подольcки заявил, что признание вины является четким сигналом финансовым учреждениям.
- «Сегодняшнее признание вины и назначенные наказания подчеркивают, что финансовые учреждения, которые пользуются рынками США, но нарушают закон, позволяя преступной деятельности продолжаться, понесут последствия», — сказал Подольский.
Тем временем помощник директорa ФБР Джеймс Э. Деннехи заявил, что OKX активно советовал пользователям фальсифицировать информацию, чтобы обойти нормативные требования. «Вопиюще неуважение к верховенству закона недопустимо», — подчеркнул Деннехи.
- Министерство юстиции отметило, что нарушения OKX имели место с 2018 года по начало 2024 года, несмотря на то, что у компании с 2017 года действует официальная политика блокировки клиентов из США.
В попытке восстановить свою репутацию в сфере соблюдения нормативных требований на мировом уровне компания OKX заявила, что наймет независимого консультанта по вопросам соблюдения нормативных требований для пересмотра своей политики по борьбе с отмыванием денег и нормативного регулирования.
- «Наша цель — сделать ОКХ золотым стaндартом глобального соответcтвия требовaниям на разных рынках и в соответcтвующих регулирующих органaх», — написал на X генеральный директор OKX Стар Сюй.
Продолжающиеся проблемы регулирования OKX
Поскольку американские регулирующие органы наращивают усилия по пресечению незаконного финансирования в сфере цифровых активов, урегулирование дела OKX может послужить прецедентом для будущих случаев, заставив криптовалютные биржи пересмотреть свои операционные стратегии на крупнейшем в мире финансовом рынке.
- Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) времен Трампа может смягчить меры по борьбе с криптовалютами, поскольку лидеры отрасли настаивают на переосмыслении регулирования.
Между тем, в регулировании криптовалют в США могут наметиться серьезные изменения, поскольку Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), которая после инаугурации президента Дональда Трампа сменила руководство, рассматривает возможность пересмотра своей позиции в отношении мер принудительного характера в отношении криптовалютных компаний.
- В последние дни целевая группа SEC по криптовалютам во главе с комиссаром Хестер Пирс провела обсуждения с несколькими заинтересованными сторонами отрасли о переоценке предыдущей классификации агентством криптовалют как ценных бумаг. Встречи, которые проходили с 17 по 24 февраля, предполагают, что нормативно-правовая база для криптовалют в США может претерпеть существенные изменения.
Согласно многочисленным документам SEC, топ-менеджеры ведущих криптофирм, инвесторы и политики встретились с комиссией, чтобы выступить за более сговорчивый подход к цифровым активам. Среди тех, кто принял участие в обсуждениях, были:
- Совет по инновациям в сфере криптовалют (группа поддержки отрасли)
- Zero Hash (поставщик криптоинфраструктуры)
- Paradigm Operations (известная компания по инвестициям в криптовалюту)
- Майкл Сэйлор (исполнительный председатель MicroStrategy и давний сторонник Bitcoin)
Хотя SEC не делала официальных заявлений относительно изменений в политике правоприменения, тон этих встреч свидетельствует об отходе от агрессивного подхода к регулированию, который применялся при бывшем председателе Гэри Дженслере.
Один из самых ярых сторонников криптовалют в SEC, комиссар Хестер Пирс, дала понять, что агентство открыто для изучения альтернативных нормативных рамок для цифровых активов.
- В заявлении от 21 февраля под названием «Должен быть какой-то выход» Пирс предложил идею «регулятивной песочницы» — контролируемой среды, в которой криптопроекты могли бы работать по специально разработанным правилам, а не подвергаться немедленным мерам принудительного характера.
19 февраля Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) добровольно отклонила апелляцию, блокирующую правило о брокерах и дилерах, которое затронуло некоторые криптовалютные компании, — еще один шаг, указывающий на потенциальный отход от прежнего жесткого подхода агентства.
«Дружелюбная к криптовалютам» SEC или захват отрасли?
Изменение позиции SEC породило предположения о том, действительно ли агентство стремится к сбалансированной нормативно-правовой базе или просто поддается давлению со стороны тяжеловесов отрасли.
- Битва за регулирование криптовалют разворачивается на фоне обострения политической поляризации в Вашингтоне: республиканцы, поддерживающие Трампа, в целом выступают за дерегулирование, а демократы настаивают на ужесточении надзора.
Поскольку SEC претерпевает потенциальную трансформацию под руководством нового руководства, ближайшие недели и месяцы будут иметь решающее значение для определения направления регулирования криптовалют в США.