Сумма штрафа оказалась рекордной – 8,23 миллиона долларов. Такие меры были предприняты за нарушение международных санкций.
Кроме того, Payeer придется заплатить еще 1,064 млн. долларов за несоблюдение закона о финансировании терроризма и предотвращения отмывания денег. В поле зрения этого литовского ведомства компания Payeer оказалась еще в 2023 году, когда ее команду заподозрили в осуществлении поставок виртуальных активов в обход действующего международного законодательства. Сотрудники службы немедленно подключились к расследованию и анализу поступающей информации.
Регистрацию в Литве компания получила в 2022 году, но фактически начала действовать лишь год спустя. Это совпало с отзывом лицензии предшествующей организации с аналогичным названием в Эстонии. Как установили сотрудники FNNT, такие действия совершались с целью продолжения финансовой деятельности после завершения эстонской регистрации и лицензирования. К тому же во внимание охранников финансового правопорядка Литвы попали данные о том, что Payeer вела деятельность в обход санкционного режима и продиктованных им ограничений.
Как было установлено и позднее подтверждено –криптопроцессинг занимался переводами российских рублей через собственную криптовалютную платформу. Транзакции проводились при участии банков РФ, находящихся на момент расследований уже под санкциями. Одновременно с тем компания разрешала субъектам из Российской Федерации пользоваться доступом к криптокошелькам, их управлению и к хранению собственных активов.
«По результатам расследования было сделано заключение, что свыше полутора лет подряд фирма регулярно нарушала законодательство о предпринятых санкциях в отношении России. За весь период таких действий Payeer стал площадкой для обслуживания как минимум 213 тысяч российских клиентов. При этом суммарная выручка от транзакций превысила 164 миллиона евро» - сообщает в своем отчете FNTT.
По мнению сотрудников этого правозащитного ведомства, компания Payeer неоднократно нарушала очень значимый пункт санкционного законодательства и нормативные акты. При этом она не позволяла идентифицировать пользователей, которые подпадали под действие санкций. Это делалось с явно корыстной целью, чтобы сохранить огромные доходы от незаконных операций с пользователями из санкционного списка. Кроме того, компании вменяется обвинение в том, что она не захотела приостановить финансовые операции с банковскими структурами России, также находящимися под действием санкций.
Исходя из совокупности обвинения, а также юридического определения действия фирмы Payeer, служба борьбы с финансовыми преступлениями Литвы признала эти нарушения, как очень «серьезные». На фоне таких обвинений компания не дала согласие на сотрудничество со стороной обвинения и с органами, ведущими расследование. И за этого было решено наказать фирму рекордно крупной суммой штрафа.
В контексте требований закона о борьбе с отмыванием денег компания Payeer не подавала уведомлений о проводимых операциях с использованием цифровых валют на сумму более чем 15 тысяч евро. Кроме того, сотрудники компании отказывали соблюдать установленные регламентом безопасности процедуры идентификации пользователей и нормы оценки вероятных рисков. Также нарушались требования в отношении отчетности и правил подачи финансовой информации. Между тем сама фирма Payeer в праве подать заявку на обжалование такого решения литовской спецслужбы.
Это событие стало продолжением целой цепи расследований на территории Эстонии и Литвы, касающихся множественных – до нескольких десятков эпизодов мошенничества, отмывания денег, нелегального финансирования, нарушений санкций, а также спонсирования преступных структур и организаций посредством криптоплатформ в обеих странах.