Выступая в качестве привратников в мир цифровых активов. Хотя существуют и другие способы приобретения криптовалюты, такие как одноранговые протоколы и торговля с друзьями, подавляющее большинство новичков начнут свой путь на криптобирже, где они могут быстро зарегистрироваться и начать обменивать свои фиатные деньги на биткоины, эфириум и другие токены.
Несмотря на их важность для криптоиндустрии, факт в том, что биржи в том виде, в котором они есть сегодня, далеки от адекватности. Зависимость от этих централизованных хранителей противоречит этике криптовалюты в целом, которая заключается в том, чтобы позволить людям контролировать свои финансы без посредников. Есть веская причина, по которой Сатоши Накамото, создатель Bitcoin, подчеркивал эту «децентрализацию» денег, поскольку факт в том, что хранители криптовалюты постоянно доказывали свою ненадежность.
Так было в 2013 году, когда мир криптовалют впервые стал достоянием общественности. Именно тогда некогда ведущая криптобиржа Mt.Gox подверглась взлому своих основных кошельков и опустошению средств пользователей. Она попыталась скрыть взлом и продолжить работу, но в конечном итоге слухи об инциденте стали известны, что привело к массовому снятию средств пользователями. Не в силах продолжать выплачивать компенсацию, Mt.Gox прекратила снятие средств пользователями и через несколько недель закрыла свою платформу. Сообщается, что некоторые пользователи потеряли тысячи долларов криптовалюты, и по сей день они не восстановили эти потери.
История повторилась в 2022 году, когда многие надеялись, что криптовалюта наконец-то станет мейнстримом. Криптовалютный бычий забег 2021 года привел к тому, что цифровые активы, такие как биткоин, достигли невероятных исторических максимумов, и хотя в следующем году рынки пошли на спад, все еще сохранялся большой оптимизм в отношении будущего.
В ноябре 2022 года Binance объявила, что публикует аудит «доказательства резервов», который публично раскрывает базовые активы, которыми она владеет, чтобы доказать, что она может выполнить свои обязательства, если каждый клиент решит вывести свои средства. После этого шага многие другие биржи, включая Coinbase, Crypto.com, Kraken, Bybit, OKX и Gate io, сделали то же самое.
Однако даже подтверждения резервов недостаточно, чтобы по-настоящему успокоить инвесторов. Сама FTX провела множество сторонних аудитов своих финансов с использованием авторитетных фирм, но ни один из них не раскрыл масштабного мошенничества, в котором она участвовала. Провал этих аудитов подчеркивает сложность выявления такого хищения даже при установленных мерах соответствия. Таким образом, тот факт, что большинство бирж публикуют подтверждения резервов, не означает, что инцидент, подобный FTX, не повторится.
Укрепление безопасности
Наиболее наглядным свидетельством этого изменения является рост децентрализованных биржевых платформ, которые стали более привлекательными среди опытных пользователей криптовалют. Их самое большое преимущество заключается в том, что они обеспечивают лучшую безопасность и конфиденциальность, чем их централизованные биржевые аналоги, и пользователи имеют больший контроль над своими сделками, без ограничений на объемы торговли. Кроме того, они также листят гораздо больше цифровых активов, чем большинство платформ CEX.
С продолжающейся эволюцией DeFi и растущим желанием пользователей, желающих сохранить контроль над своими цифровыми активами, иметь возможность самостоятельного хранения, популярность платформ DEX, вероятно, продолжит расти. Поскольку клиенты имеют больше контроля над своими финансами и торговой деятельностью, многие рассматривают DEX как превосходную альтернативу платформам CEX.
Криптобиржи также сосредоточены на повышении безопасности своих платформ, чтобы успокоить клиентов, и эта тенденция со временем будет усиливаться. Мы уже видели, как некоторые биржи внедряют расширенные меры безопасности, такие как аппаратные модули безопасности. Это специализированные устройства, которые надежно хранят и управляют криптографическими ключами для криптовалют. Они действуют как частное хранилище, защищая ключи безопасности от хакеров и несанкционированного доступа. Примерами платформ, интегрирующихся с HSM, являются Thales, протокол на основе Ethereum, который позволяет создавать одноранговые торговые рынки, к которым может присоединиться любой желающий.
Биржи также усиливают меры безопасности пользователей, внедряя такие усовершенствованные меры, как двухфакторная аутентификация и биометрическая защита, чтобы помочь им защитить свои аккаунты от несанкционированного доступа.
Появляется новая гибридная модель
Более поздняя тенденция в индустрии криптовалютных бирж, которая, вероятно, превзойдет все вышеперечисленные усилия, — это рост популярности гибридных биржевых платформ, которые стремятся объединить все преимущества CEX и DEX, исключив из них недостатки.
Проблема в том, что хотя DEX, несомненно, безопаснее из-за своей самохранящейся природы, они также гораздо менее удобны для пользователя. Гибридные биржи стремятся к золоту, обеспечивая высокую доступность активов, простоту использования, сопоставление заказов и соответствие законодательству, а также самохранение средств и полную конфиденциальность. Они также реализуют надежные меры безопасности и проводят регулярные проверки, чтобы еще больше успокоить пользователей.
Большие ожидания связаны с гибридными биржами, которые предлагают решение для снижения риска контрагента, связанного с использованием CEX, а также прозрачность платформ DEX и расширенные функции и эффективность централизованных платформ.
Одной из перспективных платформ является GRVT, полностью кастодиальная гибридная централизованная биржа, которая использует доказательства с нулевым разглашением для обеспечения полной конфиденциальности для каждого пользователя. Это один из первых AppChains, построенных на блокчейне zkSync, и он пытается систематически решать все основные проблемы, связанные с платформами обмена.
GRVT обеспечивает безопасность, накладывая элементы управления Web2, такие как входы на основе пароля и двухфакторная аутентификация, на элементы управления Web3, такие как ключи личных кошельков и смарт-контракты. Это позволяет пользователям сохранять полный контроль, самостоятельно хранить свои средства и напрямую проводить до 600 000 сделок в секунду в кошельках пользователей. С точки зрения управления рисками, это поддерживает портфельную маржу, кросс-маржу и частичные ликвидации, используя технологию Validium от ZKsync для обеспечения конфиденциальности транзакций.
Интеграция с DeFi
Такие платформы будут расти с расширением цифровых активов. С ростом токенизированных товаров гибридные биржи станут огромными, ликвидными рынками, которые позволят быстро обмениваться реальными активами, привлекая более разнообразный спектр инвесторов.
Еще одна сила, которую мы ожидаем увидеть, повлияет на криптовалютные биржи в будущем, — это искусственный интеллект, который будет все больше интегрироваться с гибридными биржами. Инвесторы смогут использовать технологии ИИ ля анализа рыночных тенденций, составления прогнозов, оповещения пользователей о рисках, автоматизации балансировки портфеля и многих других приложений. Чат-боты на базе ИИ уже становятся чем-то обыденным, предоставляя пользователям обширную поддержку в режиме реального времени.
Легализация майнинга в России будет способствовать выходу крупных участников отрасли в государственную собственность. Такое мнение высказал генеральный директор Intelion Data Systems Тимофей Семенов на форуме Mining.ru, сообщает РБК.
Выход на публику станет способом привлечения финансирования, которого не хватает отрасли, считает эксперт.
30 июля Госдума приняла во втором и третьем чтениях законопроект о регулировании майнинга криптовалют в стране. В начале августа документ подписал президент.
В следующем месяце глава государства заявил, что Российская Федерация входит в число наиболее заметных стран в этой сфере. Несмотря на это, участники отрасли не имеют доступа к фондовому рынку, считает Семенов.
В качестве примера он привел США, где больше всего майнинговых компаний в государственной собственности.
«Там у майнеров низкий объем заемных средств и большой объем привлекаемых средств. Это [публикация] — метод, который мы используем», — сказал Семенов.
По словам директора Intelion Data Systems, гарантированная законом прозрачность бизнеса для контроля Федеральной налоговой службы за доходами, расходами и налоговыми платежами дает возможность майнерам криптовалют в России стать публичными компаниями.
Он также задокументировал интерес регионов — когда местные чиновники поймут масштабы потенциальных налоговых поступлений в бюджет, их отношение к майнингу изменится.
Напомним, что по данным Bitriver, общий объем электроэнергии, используемой для майнинга криптовалют в Российской Федерации, составил более 2,5 млрд ГВт.
Московская биржа посвятила первый выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА) произведению искусства, которое было токенизировано художником Юрием Злотниковым из серии «Протосигналы».
Россия посвятила ЦФА творчеству анонимного художника.
Признанное достижение — «Протосигналы» (#43). Данные: myinvest.art.
Всего выпущено 900 ЦФА по цене 1000 рублей — их доходность составляет 22% годовых. Токенизация произведения Злотникова подразумевает, что оно принадлежит другим инвесторам в акциях.
Компания, выпустившая ЦФА, — ООО «ЭЛЬФ Софт Продакшн», которая приобрела произведение за 900 000 рублей. Компания специализируется на токенизации и участии в администрировании рынка искусства Myinvest.Art.
По словам Сергея Харинова, директора по цифровым активам Московской биржи, создание цифровых финансовых активов, связанных с искусством, является важным шагом в развитии финансовых технологий и расширении секьюритизации на новые рынки.
Это первый успешный случай токенизации произведения современного искусства в России, мы рады, что нашей команде представилась возможность это сделать. Мы считаем, что этот проект послужит новой эрой инвестиций в современное искусство [...]», — заявил основатель платформы Myinvest.Art Владимир Шабасон.
Напомним, что в сентябре заместитель главы ЦБ РФ Филипп Габуния обсуждал с законодательными органами создание системы разграничения цифровых активов.