BeInCrypto поговорил с экспертами из Mira, RogerThat, WOO X и Offchain Labs, чтобы узнать больше о вариантах его использования и потенциале будущих инноваций.
Вызов DeFi
- Когда в 2020 году Web3 впервые пережил бум децентрализованных финансов (DeFi), это стало революционным шагом в сторону от традиционных финансовых систем.
Революция, возглавляемая Ethereum, создала прямые одноранговые транзакции и инвестиционные возможности без посредников. Такой подход устранил ранее существовавшую фундаментальную зависимость от центральных органов власти.
- К октябрю 2021 года рынок DeFi достиг своей наивысшей рыночной капитализации, оцениваемой почти в $172 млрд. Сегодня эта цифра составляет $78,7 млрд.
Эволюция рыночной капитализации DeFi. Источник: TradingView.
Однако платформы DeFi остаются сложными и сегодня. Пробираясь через эти системы, требуются значительные технические знания, включая управление рисками, интерпретацию данных и постоянное знание рынка, что может быть пугающим.
- «Традиционные платформы DeFi часто перегружают пользователей сложными техническими аспектами и неинтуитивными интерфейсами», — рассказал изданию BeInCrypto Джек Тан, соучредитель Woo X.
Знаний, необходимых для успешного использования и развертывания этих приложений, достаточно, чтобы удержать новых пользователей от перехода с Web2 на Web3.
Рассвет DeFAI
Вскоре искусственный интеллект (ИИ) взялся за эту задачу. Его потенциал для упрощения принятия решений и оптимизации процессов в различных отраслях естественным образом привел к рождению DeFAI.
- «Представьте, что вы просто говорите: «Эй, Анон, покупай SOL, когда он упадет на 20%», а DeFAI сделает все остальное. Речь идет об устранении того трения, которое обычно привносит традиционная криптовалюта. Упрощая процесс и делая все более автоматизированным, DeFAI открывает DeFi для гораздо более широкой аудитории, даже для тех, кто не знаком со всеми техническими тонкостями», — объяснил Доминик Сайфер, соучредитель RogerThat.
По мере того, как постоянные инновации совершенствуют возможности DeFAI, проблемы, связанные с традиционным DeFi, станут неактуальными.
DeFAI как ускоритель внедрения Web3
По мнению Карана Сирдесая, генерального директора и соучредителя Mira, DeFAI ускорит темпы внедрения криптовалют и блокчейна.
- «DeFAI полностью перевернет представление о принятии криптовалют. Сейчас мы просим пользователей понять блокчейн, изучить концепции DeFi и управлять сложными рисками. DeFAI кардинально меняет это. Вместо того чтобы пользователи адаптировались к криптовалюте, у нас будут интеллектуальные системы, адаптирующие криптовалюту к пользователям. Владельцу малого бизнеса не нужно будет разбираться в кросс-чейн-мостах или пулах ликвидности, чтобы получить доступ к оптимальной доходности. Проверенные агенты ИИ могут справиться с этими сложностями, предоставляя при этом четкие, доказуемые записи своих решений», — сказал он.
По словам директора по стратегии Offchain Labs Эй Джей Уорнера, DeFAI может значительно повысить активность в сети, прежде чем расширить базу пользователей DeFi.
- «DeFAI имеет возможность увеличить активность в цепочке на порядок, прежде чем он подключит одного пользователя. Если бы у каждого пользователя в цепочке был агент, который ребалансировал бы его позиции LP, следил за состоянием кредита или торговал от его имени, общая пропускная способность в цепочке была бы экспоненциально выше», — сказал он.
Со временем технология DeFAI превзойдет возможности даже самых опытных трейдеров.
Финансовый консультант на автопилоте
DeFAI выходит за рамки упрощения взаимодействий. Он действует автономно, одновременно создавая прогнозную аналитику и управляя рисками в реальном времени.
- «Вместо того чтобы заставлять пользователей вручную корректировать свои стратегии, DeFAI использует ИИ для автоматического распределения активов, перебалансировки портфелей и оптимизации доходности, постоянно отслеживая данные в цепочке на предмет изменений на рынке», — рассказал Тан в интервью BeInCrypto.
Придет время, и людям не придется лишать себя полноценного ночного сна, поскольку они будут знать, что их финансовый консультант может управлять их портфелем в любое время без какого-либо надзора.
- «Вскоре DeFAI сможет управлять торговыми стратегиями пользователей 24/7, при этом ИИ будет анализировать рыночные условия в режиме реального времени и автоматически корректировать позиции. Он будет оптимизировать стратегии доходности, совершать сделки и снижать риски без вмешательства человека, позволяя пользователям круглосуточно извлекать выгоду из рыночных возможностей», — добавил Тан.
Для Sirdesai это может произойти только после создания не требующей доверия системы проверки.
- «Пользователям необходимо видеть не только то, что делают агенты ИИ, но и то, почему они принимают определенные решения. Победят те интерфейсы, которые сделают проверенные автономные операции прозрачными и понятными. Когда пользователи смогут уверенно делегировать сложные операции DeFi агентам ИИ, сохраняя при этом четкий надзор, вот тогда мы увидим массовое внедрение», — сказал он.
Учитывая текущие и будущие возможности DeFAI, эксперты прогнозируют, что его популярность будет расти в геометрической прогрессии.
Рост рынка и институциональный интерес
Хотя DeFAI существует меньше года, лидеры отрасли предупреждают, что этот развивающийся сектор изменит рынок криптовалют в 2025 году и далее. Ведущие платформы, такие как CoinGecko и CoinMarketCap, уже выделяют целые разделы для отслеживания его роста.
Производительность и рост ведущих проектов DeFAI с течением времени. Источник: CoinGecko.
Между тем успех сектора привлек внимание крупных институциональных игроков традиционного финансового рынка.
- «Эксперты прогнозируют экспоненциальный рост рыночной капитализации DeFAI, и несколько факторов поддерживают этот прогноз. Во-первых, DeFAI опирается на растущий спрос на автоматизацию на основе ИИ в DeFi, делая децентрализованные финансы более доступными для более широкой аудитории. Институциональные игроки, такие как BlackRock и Goldman Sachs, уже изучают DeFi, укрепляя долгосрочную уверенность в секторе», — сказал Тан.
В то же время традиционным платформам DeFi следует начать думать о том, как интегрировать эти функции в свои существующие проекты, чтобы оставаться конкурентоспособными.
Подходы к интеграции ИИ
По словам Сирдесая, платформы принимают противоположные подходы к интеграции ИИ. Некоторые разрабатывают собственные решения ИИ, в то время как другие сосредоточены на создании доступных API для обеспечения взаимодействия со сторонними агентами ИИ.
- «Самые дальновидные платформы понимают, что проверенная интеграция ИИ не является опциональной, она экзистенциальна. Когда пользователи смогут получить доступ к сложным торговым стратегиям или оптимизации доходности через проверенные интерфейсы ИИ, они не вернутся к ручному управлению позициями по нескольким протоколам. Но что действительно показательно, так это то, как различаются подходы к интеграции. Некоторые платформы спешат запустить базовые функции ИИ, в то время как другие создают комплексные фреймворки для интеграции агентов», — сказал он.
Сирдесаи отметил, что наиболее убедительные инновации возникают в новых платформах на базе искусственного интеллекта, а не в устоявшихся протоколах.
- «Они строят с предположением, что большинство взаимодействий в конечном итоге будут осуществляться агентами, а люди будут устанавливать высокоуровневые параметры, а не выполнять отдельные транзакции. Этот архитектурный сдвиг заставит традиционные платформы либо адаптироваться, либо рисковать устареванием по мере того, как капитал перетекает в более эффективные системы с поддержкой ИИ», — добавил он.
При этом переход должен сопровождаться созданием удобных для пользователя интерфейсов.
Возвращение к основам: пользовательский опыт
По словам Сайфера, разработка продукта должна осуществляться с учетом существующих пробелов в знаниях в области Web3.
- «Главное — сделать его простым. DeFi всегда пугал новичков, поэтому ключевым моментом является создание интуитивно понятной и простой в навигации платформы. Цель должна заключаться в том, чтобы сделать сложные задачи, такие как торговля, выращивание урожая или предоставление ликвидности, простыми, почти как использование любого другого приложения», — сказал он.
Уорнер высказал схожее мнение, сведя основные соображения по разработке удобных для пользователя интерфейсов DeFAI к четырем простым вопросам:
- «Это то, что я бы использовал? Может ли это использовать моя мама? Как это улучшает или упрощает опыт пользователя? Может ли эта стратегия работать в течение длительного периода времени?» — сказал он.
Хотя потенциал DeFAI в плане демократизации децентрализованных финансов очевиден, то, как платформы будут осуществлять интеграцию ИИ, и уровень доверия, устанавливаемый посредством проверяемых действий, определят его окончательную траекторию.