Их обязывают соблюдать Travel Rule (требования по контролю за переводами).

Европейская комиссия по контролю за банками объявила о расширении данных правил и на криптовалюты.

Что это означает

С 30 декабря текущего года требование вступает в силу. Его задача – усиление контроля за отмыванием денег, борьбы с финансированием экстремизма и терроризма. Эти правила ранее использовались в банковском секторе, а теперь расширили свое влияние и на криптовалюты.

В чем их особенность:

Сбор информации о переводах. Биржи должны будут хранить информацию об участниках переводов на сумму свыше 1 тыс. евро.
Идентификация личности. Биржи должны устанавливать личность клиентов.
Контроль операций. Биржи должны будут информировать власти о подозрительных переводах.

Биржи начнут собирать следующую информацию: личные данные (фамилия и адрес проживания) отправителя и получателя, адреса кошельков, сумму перевода, дату и время. Информация сохраняется 5 лет, к ней имеют доступ правоохранительные органы.

После вступления правил в силу, биржам дается 2 месяца, чтобы привести свою работу в соответствии с ними. Также биржи должны будут декларировать свою политику по отношению международных платежей и работы с посредниками.

Как повлияют эти правила на работу бирж:

Ужесточаться проверки личности. При регистрации придется предоставлять более полную информацию.
Контроль транзакций. Биржи будут более тщательно контролировать переводы и о подозрительных операциях сообщать властям.
Задержки переводов. Переводы могут занимать больше времени, так как биржам необходимо будет больше времени на проверку.

Каковы перспективы

После внедрения новых правил нагрузка на биржи возрастет. Но, в более длительной перспективе, эти правила сделают рынок чище. Будет меньше подозрительных переводов. Регулятор рассчитывает, что пользы в плане борьбы с терроризмом, теневыми доходами от внедрения этих правил окажется больше, чем вреда.

Travel Rule – это лишь часть мер европейского законодательства, регулирующего криптовалюты. Этот пакет получил название MiCA. С 30 июня он частично вступил в силу, пока актуальны лишь требования относительно регулирования стейблкоинов. Чтобы соответствовать правилам, площадки начали ограничивать оборот нерегулируемых монет. Так сделала Бинансе, Кракен и другие криптобиржи.

Правила MiCA приняты для защиты прав вкладчиков, борьбы с терроризмом и отмыванием денег. Но криптосообщество высказывает опасения, что новые правила усилят бюрократию и затормозят развитие рынка.

Для криптобирж в ЕС меняются правила