Их обязывают соблюдать Travel Rule (требования по контролю за переводами).
Европейская комиссия по контролю за банками объявила о расширении данных правил и на криптовалюты.
Что это означает
С 30 декабря текущего года требование вступает в силу. Его задача – усиление контроля за отмыванием денег, борьбы с финансированием экстремизма и терроризма. Эти правила ранее использовались в банковском секторе, а теперь расширили свое влияние и на криптовалюты.
В чем их особенность:
- Сбор информации о переводах. Биржи должны будут хранить информацию об участниках переводов на сумму свыше 1 тыс. евро.
- Идентификация личности. Биржи должны устанавливать личность клиентов.
- Контроль операций. Биржи должны будут информировать власти о подозрительных переводах.
Биржи начнут собирать следующую информацию: личные данные (фамилия и адрес проживания) отправителя и получателя, адреса кошельков, сумму перевода, дату и время. Информация сохраняется 5 лет, к ней имеют доступ правоохранительные органы.
После вступления правил в силу, биржам дается 2 месяца, чтобы привести свою работу в соответствии с ними. Также биржи должны будут декларировать свою политику по отношению международных платежей и работы с посредниками.
Как повлияют эти правила на работу бирж:
- Ужесточаться проверки личности. При регистрации придется предоставлять более полную информацию.
- Контроль транзакций. Биржи будут более тщательно контролировать переводы и о подозрительных операциях сообщать властям.
- Задержки переводов. Переводы могут занимать больше времени, так как биржам необходимо будет больше времени на проверку.
Каковы перспективы
После внедрения новых правил нагрузка на биржи возрастет. Но, в более длительной перспективе, эти правила сделают рынок чище. Будет меньше подозрительных переводов. Регулятор рассчитывает, что пользы в плане борьбы с терроризмом, теневыми доходами от внедрения этих правил окажется больше, чем вреда.
Travel Rule – это лишь часть мер европейского законодательства, регулирующего криптовалюты. Этот пакет получил название MiCA. С 30 июня он частично вступил в силу, пока актуальны лишь требования относительно регулирования стейблкоинов. Чтобы соответствовать правилам, площадки начали ограничивать оборот нерегулируемых монет. Так сделала Бинансе, Кракен и другие криптобиржи.
Правила MiCA приняты для защиты прав вкладчиков, борьбы с терроризмом и отмыванием денег. Но криптосообщество высказывает опасения, что новые правила усилят бюрократию и затормозят развитие рынка.