Теперь соотношение санкционной и несанкционной криптовалюты на рынке резко изменилась. Если до этого в кошельках могло находиться не более одного процента «запачканных» цифромонет, то сегодня связанными с незаконными операциями могут признаваться до 20 процентов криптоопераций.
То есть, неделю назад поступления с вашего адреса могли свободно обрабатываться биржами, а сейчас нет никаких гарантий, что вам не будет отказано в пополнении депозита. Поэтому эксперты рекомендуют незамедлительно провести проверку кошельков, чтобы потом не удивляться, когда счет на криптоплатформе будет заблокирован.
Санкционная разметка
Вы имеете дело не с каким-то статичным списком, а с системой, в которой изменения производятся по мере поступления обновлений – задним числом. Идет постоянная актуализация баз данных, и алгоритмы AML бесперебойно производят перерасчет баллов рисковости – Risk Score. Происходит это потому, что все время расширяется перечень подсанкционных структур, а значит, и адресов, связанных с ними, тоже становится больше.
Как только криптосервис оказывается в когорте неблагонадежных, все кошельки, работавшие с ним, тут же помечается, как несоответствующие нормам AML-чистоты. Далее это своеобразное «клеймо позора» расползается по цепочке. Подозрительными становятся все адреса, получавшие с них средства.
Происходит ретроградная маркировка. Вы могли совершить транзакцию еще в 2023-м году, но если сегодня ресурс, с которого поступили криптоактивы, попал под санкции, операция сразу становится «грязной».
Поэтому всем участникам рынка рекомендуется заняться заблаговременной проверкой своих криптокошельков. Вы должны учесть все изменения. Особенно важно установить связь своих криптовалютных реквизитов с российскими биржами. При этом не важно – как давно вы в последний раз с ними контактировали.
Учтите, что достаточно того, чтобы на вашем кошельке обнаружился всего один процент санкционных цифромонет. Даже такой мизер может стать критическим, когда дело касается биржевых проверок на AML.
Как проверить адрес?
Даем вам пошаговую инструкцию:
Сбор адресов
Вы собираете комплект некастодиальных кошельков, аппаратных устройств, биржевых депозитов.
Проверка адресов
Каждый из них нужно провести через платформу AML. Одной из самых полных баз на текущий момент располагает сервис coinkyt.com. Вы получаете полный спектр актуальных рисков. Обновления происходят с завидной регулярностью, так что санкционный ландшафт здесь всегда самый свежий. Все работает максимально быстро – вы не потеряете более 5 секунд.
Есть три формы выдачи результата проверки:
- Через @CoinKYT_AML_bot. Вам будет нужно только вставить исследуемый адрес и вы немедленно получаете его рисковую оценку. Все происходит прямо в Телеграме.
- Через платформу в браузере в ЛАЙТ-формате. Источники рисков выдаются с более детальной расшифровкой
- Через платформу в браузере в профессиональном формате. Результаты выдаются с мониторингом, историей изменений Risk Score, графами связей.
Чтение резюме
Работа с профилем рисковости
На сервисе вы можете отладить настройку по категориям критичной рисковости под себя. Скажем, вы взаимодействуете исключительно с ресурсами, имеющими российскую регистрацию. В таком случае иностранная санкционная разметка вас может практически не беспокоить.
Сохранение отчетности
Сервис генерирует для вас файл PDF. В нем указывается дата проведения аудита и актуальный показатель рисковости. Документ является подтверждением того, в каком состоянии в конкретный момент времени пребывал ваш адрес.
Risk Score стал высоким: ваши действия
Санкционные отметки отсутствуют, но степень рисковости выросла
Значит, несколько шагов назад в цепочке обнаружены косвенные контакты с подсанкционными реквизитами. Если показатель опасности умеренный, биржи, как правило, не отказываются принимать депозиты, но от вас обязательно потребуется пояснение. Поэтому важно сохранить детализацию источников рисковости, которую вы найдете в отчете.
На бирже заморожен пользовательский аккаунт
Вам будут нужны все документальные подтверждения, включая отчет AML, транзакционная история, объясняющая происхождение средств, доказательство того, что операции совершались до запуска новых санкций. Это поможет разблокировать аккаунт.
Однако на разных сервисах вы можете получать разную разметку. Разница объясняется тем, что биржи пользуются разными системами.
Если вы работаете с российским рынком, пользуйтесь сервисами, отражающими всю картину и позволяющими настраивать приоритеты рисковости. Так при совершении криптоопераций вы гарантируете себе безопасные решения.
Заключение
Проверка актуальности Risk Score для криптоадресов становится сегодня обязательной процедурой. В текущих условиях вам не обойтись без базовой финансовой гигиены. Вы освободите себе от множества проблем с замороженными средствами, если сейчас потратите всего 5 минут на проверку.