Как не потерять все деньги на бирже: 5 шагов трейдера-новичка

Отсутствие корректной и точной стратегии, недоработанный торговый план, переменчивость настроения и эмоциональные всплески могут привести к потере серьезной доли депозитного капитала. А чтобы иметь вместо переживаний и стрессов с убытками достойную прибыль, нужно просто создать собственную инструкцию и четко придерживаться ее в своих торговых сделках.

Многим может казаться, что доходность на фондовой бирже – занятие, сравнимое с легкой прогулкой по лесу, где нужно отдыхать, лишь изредка переступая через мелкие преграды. В реалиях фондового трейдинга все совершенно иначе, причем с самого начала. И для успешности на фондовом инвестировании недостаточно открытого счета и произвольно открытых сделок. Для этого еще нужно проводить регулярный анализ, постигать азы биржевых операций, уметь составлять финансовый план и разрабатывать собственные стратегии инвестирования в фондовые активы.

В этой статье обсуждается поэтапность подготовки к биржевой торговле, а также даются полезные замечания и рекомендации новичкам трейдинга фондовыми инструментами.

Первый шаг – оценка навыков и теоретической подготовки

Если в сознании появилось ощущение неуверенности, значит имеющегося понимания рынка пока недостаточно. И следуя из этого заключения, будет полезным приобретение дополнительных базовых знаний. Они могут касаться работы технических индикаторов, новостного и фундаментального анализа. В копилку знаний полезно добавить принципы существования рынка, движения трендов и других фундаментальных основ.

Следует признать, что самостоятельное постижение такой науки не всем дается легко и быстро. Кроме поверхностного ознакомления с терминологией нужно научиться анализировать информацию. Также необходимо навести порядок в голове и систематизировать полученные полезные знания.

Помимо прочего, необходимо понять, как приобретенные познания можно с пользой применить в практике фондовых торгов. С этими задачами помогут справить онлайн курсы биржевой торговли. Их можно найти на сайте компании Финам. Здесь предоставляется базовая программа и доступен индивидуальный курс обучения. В обоих случаях преподносится цикл занятий с объяснениями и примерами, где освещаются принципы технического анализа, а также методы выбора инвестиционных инструментов и условия формирования портфеля фондовых активов.

Второй шаг – подготовка финансового плана

Для накопления и приумножения денежных средств необходимо четко следовать определенному алгоритму действий. Для этого составляется финансовый план, имеющих сходство с традиционным бизнес-планом становления какой-либо компании. Отличие лишь в том, что целью является оптимизация семейного либо личного бюджета. Формирование финансового плана учитывает следующие важные моменты:

• Формулировка целей. Нужно понимать с какой целью осуществляется инвестирование. Примером может быть накопление денег на отдых за границей либо на учебу в ВУЗе, покупка автомобиля и так далее.
• Сроки реализации. Нужно четкое понимание времени ожидания – за какой срок планируется достичь цели и, соответственно, собрать нужную сумму денег. Причем можно учитывать итоговые и промежуточные цели и время на их реализацию. Исходя из этого сроки могут касаться долгосрочных перспектив протяженностью до 20-30 лет либо краткосрочных планов на 2-5 лет.

Одновременно с тем потребуется анализ доходной и расходной части своего бюджета. Это избавит от непредвиденных и необдуманных расходов и от необходимости влезать в кредиты. Кроме того, финансовый план должен вписываться в актуальные события и обстоятельства. Например, учитывать существующий курс на валютном рынке, изменения финансового законодательства и геополитическую обстановку.

Часто бывает затруднительно составить финансовый план собственными силами. В таких случаях стоит получить помощь компетентных финансовых экспертов и консультантов. При их участии проще сформулировать основополагающие пункты плана и корректно прописать их в привязке к своим целям и возможностям.

Третий шаг – выбор стратеги торговли

Прежде всего нужно решить лично для себя, какой тип торговых операций предпочтительнее и удобнее – спекулятивные сделки или инвестирование. Такой выбор в числе прочих факторов может зависеть от имеющегося бюджета, поставленных целей и сроков их реализации, а также от существующих рисков.

• Инвестиции стоит выбирать, когда финансовый план предполагает развитие на длительный период, а также недостаточно свободного времени, чтобы уделить должное внимание контролю и открытию новых сделок каждый день.
• Спекуляции подойдут, если соразмерность планового дохода и актуальных инвестиций – примерно в два раза. Если наличный капитал меньше планируемого дохода вдвое, и при этом достижение цели планируется в течение пяти лет, то лучше выбирать заработок на колебаниях рыночных курсов. Такой сценарий доходности должен учитывать и готовность сталкиваться с рисками.

Инвестиции. В контексте долгосрочности подобных проектов инвестор фактически не принимает прямого участия в повышении доходности. Его роль ограничивается начальными этапами: определением бюджета, формированием портфельных инвестиций и согласованием инвесторской тактики. В течение периода инвестирования может понадобиться диверсифицировать инвестиционный пакет, добавить или удалить некоторые фондовые инструменты, выделить время на приемы хеджирования рисков в случае обвала котировок по некоторым из активов.

Спекуляции. Этот вид деятельности предполагает получения прибыли за счет разницы в значениях котировок. Причем заработать рыночный спекулянт может не только в периоды роста активов, ниспадающие тренды приносят ему известную долю доходности. Особенностью спекулятивного инвестирования является непосредственное участие во всех процессах – от выбора торговых инструментов и анализа тренда до подбора маржинального плеча и ограничения уровней убытка и прибыли.

Но в практике финансовых рынков обычно удается совмещать обе стратегии: спекулятивные и инвестиционные. Причем трейдер может сам решать пропорциональность вложения средств. Например, при планируемом уровне финансовых рисков в 25%, трейдер может направить 75% капиталовложений в долгосрочные активы – облигации либо акции или опционы. А остаток бюджета использовать для кратковременных более доходных и в то же время, более рискованных операций.

Четвертый шаг –выбор брокерского обслуживания

Так или иначе, но торговать нужно на определенных площадках, адаптированных под инвестиционные либо спекулятивные цели. Поэтому достойного брокера нужно выбирать с особым вниманием. Финансовый брокер – это, по сути, посредник между маркетмейкерами – поставщиками ликвидности, и трейдерами, которые по этим котировкам ведут торговые операции.

Выбор брокерских услуг должен, прежде всего, учитывать надежность компании. Первое в этом пункте – наличие лицензии на предоставление посреднических финансовых услуг. Также будет плюсом наличие официального регулятора, который контролирует соблюдение регламента брокерских услуг. Если нет официальных подтверждений легитимности, своих денег можно дожидаться месяцами и даже годами.

Российский фондовый рынок объединил услуги свыше десятка известных брокерских центров. Все они делятся на две категории: непосредственно брокеры и банковские брокеры. В первой категории – компании, акцентирующие свои усилия исключительно на задачах инвестирования и трейдинга, а также сопутствующих услугах. Благодаря этому них больше развита инфраструктура доступных торговых инструментов, подается качественная и достоверная аналитика. А некоторые из таких центров предоставляют индивидуальные программы – от обучающих и аналитических до алгоритмов доверительного управления и автоматического скальпинга или трейдинга.

Итак, какие критерии и аргументы призваны помочь трейдеру и инвестору в выборе подходящей брокерской компании? Опираться стоит на следующие:

Лицензия Национального регулятора, в роли которого в стране должен выступать Центробанк РФ. Если эта структура не дала брокеру лицензию, значит, либо он ее даже не запрашивал, либо его услуги так далеки от идеала, что пришлось отказать в выдаче лицензии. Причем при наличии лицензии желательно уточнить ее соответствие роду деятельности, так как НБ РФ может выдавать три типа такого разрешения для ведения следующих видов деятельности: брокерской, депозитарной и дилерской.

Как видно из финансового подтверждения, компания «Финам» обладает всеми необходимыми лицензиями с актуальным сроком действия.

Рейтинг надежности. Хотя иногда его путают с мнением и отзывами пользователей, на самом деле, такой рейтинг демонстрирует предел финансовой устойчивости брокерского центра. Результаты тестирования обозначаются литерами латинского алфавита – А, В, С, D. Кроме того к буквам могут добавляться символы «плюс» или «минус». А сами значения чередоваться и повторяться. По такой аббревиатуре и значениям определяется надежность. Например, компания с рейтингом ААА+ может считаться если и не лидером, то абсолютно безопасной площадкой. А вот если указан рейтинг D, то это стоит расценивать как низкий уровень безопасности, и иногда, что брокер уже достиг уровня банкротства и несостоятельности.

Исходя из такой номенклатуры надежности, следует выбирать из числа компаний, имеющих финансовый рейтинг безопасности не ниже ВВ. Однако если будет возможность работать с брокером с высшими показателями, то в приоритете окажется именно он. Оценить выбранные брокерские компании можно на специальном сайте рейтинговых агентств.

Комфортность работы с торговым терминалом.Торговым терминалом называется специфическое программное обеспечение, способное выполнять торговые приказы и демонстрировать рыночную ситуацию. Обычно разработчики выпускают десктопную версию для компьютеров, а также мобильное приложение с адаптацией под ОС мобильных гаджетов. Так в зависимости от обстоятельств, трейдер может торговать из дома, либо находиться в любом другом месте. При выборе десктопного и мобильного терминала торговли важно оценить комфортность его использования, понятную навигацию и общий функционал. На интуитивном уровне должно быть ясно, какие кнопки и за что отвечают, где искать нужные опции и что находится в разделах и вкладках.

Например, торговый терминал типа FinamTrade легко доступен для освоения и проведения аналитики и заключения сделок. Но даже если появились затруднения, существуют прямо в приложении обучающие материалы видео формата для детального ознакомления с функционалом этой программы.

Из этих несложных уроков легко понять, как пользоваться терминалом для торговых операций, анализировать тренды на графике и выставлять торговые ордера.

Функциональные особенности торговых терминалов. Упростить работу с приложением можно в ходе ознакомления с его функциями и опциями. Например, в FinamTrade находится вся необходимая информация о работе и услугах биржи, актуальных торговых активах и аналитических инструментах. Кроме того, торговое приложение дает еще несколько возможностей для облегчения трейдинга:

Голосовое управление. Эта опция необходима в условиях плохого сигнала интернета, когда невозможно выставить заявки на рынок в онлайн режиме. Тогда трейдер может через канал связи в терминале сделать до пяти звонков за сутки, причем совершенно бесплатно, и отдать распоряжение о выставлении торговых приказов.

Алерты. Эта функция позволяет получать уведомления, не контролируя круглосуточно рыночные изменения. Алерты отправляют извещение о достижении уровня интересующей цены.

Исторические данные. Активы, годами участвующие в биржевой торговле, имеют собственную историю котировок. Функция обзора всего графика фондовых активов позволяет отследить динамику и исторические пики выбранной акции или облигации.

Еще одна функция торгового терминала Finamtrade – это возможность подачи заявок на покупки либо продажи непосредственно с графика актива

Единая денежная позиция на торговом счету. Эта функция предполагает мгновенные конвертации и использование одного актива для расчета по сделкам с разными инструментами. Например, имея на счету доллары, трейдер может проводить сделки не только с ними, но и с евро, ценными бумагами, криптовалютой или рублями. При этом не нужно переводить и менять деньги по отдельным счетам и кошелькам.

Пятый шаг – открытие торговых сделок на бирже

Даже начинающий спекулянт или инвестор может начать торговлю самыми разными инструментами биржи: фьючерсами, валютой, фондами, акциями, опционами. Важно только, чтобы эти активы вписывались в концепцию финансового плана.

Рекомендуется выбирать тех из активов, которые понятны и легко анализируются. Например, если трейдер трудится в конкретном банке, то может купить акции своего работодателя. А те, кто имеет дело с газовыми или нефтяными компаниями и неплохо разбирается в специфике этой сферы, может покупать и продавать ценные бумаги этой отрасли или конкретных нефтегазовых компаний. Имея знания и навыки в определенных направлениях деятельности, можно использовать их для выбора торговых инструментов.

Однако в этих решениях стоит избегать неких психологических барьеров. Например, если не нравится какая-то компания, то не торговать ее ценными бумагами. Такое решение нерационально, а между личными предпочтениями и биржевой торговлей нет абсолютно никакой взаимосвязи. К тому же именно такие акции могли бы принести успех, а другие, в которых нет опыта, могут привести к убыткам.

Рекомендации начинающему инвестору

1. Стоит разобраться в прибыльности капиталовложений в индексы российского и американского рынка, провести сравнительный анализ с перспективой инвестирования в отдельные фондовые активы.
2. Если есть временно незанятая в торгах сумма, ее стоит привлечь к работе на рынке. Если какой-то объем средств заморожен до достижения цены выбранным активом, на этот период его можно распределить в другие инструменты и получать доход  до момента целевого назначения. Можно, к примеру, приобрести активы с высокой ликвидностью и гарантированно минимальным риском.
3. Больше узнать об опционах и фьючерсах. Эти инвестиционные инструменты надежно предохраняют капитал от внезапных рисков, например от резкого снижения котировок доллара.
4. Инвестиционный портфель лучше формировать поэтапно, не вкладывая всю сумму инвестиций за один раз. Добавлять инструменты фондового рынка стоит с учетом наиболее подходящего для этого времени.
5. Провести мониторинг с полсотни акций отечественных компаний и индексов и попробовать найти наиболее перспективные варианты для дальнейших капиталовложений.
6. В каждое первое число месяца обращать внимание на базовые маркеры фондового рынка. Они служат драйверами динамики курсов. Исследуя состояние акций, валют или индексов за истекший месяц, легче оставаться в курсе происходящих событий и принимать взвешенные решения.
7. Разобраться в азах технического анализа и использовать его инструменты для ранжирования фондовых активов.
8. Изучить фундаментальные принципы аналитики по приоритетным категориям фондовых активов.
9. Уделять внимание анализу с индикаторами и осцилляторами существующего и исторического тренда. Так будет проще определить актуальность тенденции и выявить возможные развороты рынка.
10. Освоить порядок установки стоп-заявок. К ним относятся стоп-лосс и тейк-профит. Соответственно, ограничитель убытка и ограничитель доходности. Также стоит спланировать порядок переноса стоп-позиций на более выгодные и безопасные отметки. С использованием таких инструментов можно заблаговременно указать ценовой уровень, на котором нужно начать или прекратить покупку либо продажу.

Рекомендации трейдерам новичкам

1. Осознать и согласиться с тем, что риски неизбежны, находиться в готовности к 100% потере инвестиционных средств.
2. Оптимизировать собственный график, причем, как под режим постоянной работы или занятий, так и под время на проведение анализа и торговлю. Это избавит от хаотичности и усталости, вызванных постоянной адаптацией под временные рамки.
3. Составить перечень приоритетных фондовых инструментов. Желательно иметь среди портфельных инвестиций несколько российских ценных бумаг по итогам рентабельности за истекший год. Еще лучше, если они будут старше десяти лет – на таких активах всегда больше сигналов для входа в сделки. Большее число сигналов позволит детальнее анализировать рыночную ситуацию и точнее прогнозировать дальнейшее движение цен.
4. Ознакомиться с архивными данным графика по выбранному списку активов, на основании полученных заключений, составить представление о существующих трендах.
5. Подготовить торговый план по каждому из портфельных инструментов, и сделать это лучше до активации очередного таймфрейма на рынке. Одновременно стоит спланировать действия на случай непредвиденного падения котировок или роста курса. Заодно можно спрогнозировать вероятность самых успешных сделок, чтобы в подходящий момент не тратить время на аналитику.
6. Допустить пределы вероятных сумм прибыли и убытков. Причем будет лучше если такой исход обозначить в рублях, валюте и процентах. Готовность столкнуться с убытком – залог взвешенных дальнейших решений и действий. Особенно – в долгосрочном инвестировании.
7. Полностью исключить из своих алгоритмов торопливость, переживания, суету.
8. Заранее готовить фундамент для открытия торговых сделок, рассчитывая возможный убыток, потенциальную доходность, вероятные риски. А также важно определить идеальные ценовые уровня для входа в рынок и выхода из сделки.
9. Заблаговременно составить план действий на случай глубоких просадок в торговом депозите. Например – что нужно будет сделать, если потери достигнут 20%? Как вариант – на время оставить торговлю, чтобы успокоиться. Второй исход – получить помощь финансового консультанта. Еще одна мера – пересмотреть торговый план или стратегию и содержание инвестиционного портфеля.

С такими рекомендациями можно смело отправляться в мир фондовой торговли и надеяться на успех в этом нелегком, но прибыльном и увлекательном деле.