Популярность криптовалютных активов растет. Соответственно, повышается и количество мошенников, цель которых состоит в том, чтобы нажиться на доверчивости инвесторов. Мы постараемся предостеречь вас от случайного участия в схемах крипто-махинаторов. Поэтому в этой статье расскажем, какие виды мошенничеств наиболее распространены. А также объясним, как следует поступать, чтобы не оказаться на крючке у злоумышленников.
Фишинг
Самый распространенный вид мошеннических схем. При нем используется инженерия социального типа воздействия. Аферистами создаются подставные веб-ресурсы, с которых осуществляется рассылка электронных писем, имитирующих сообщения с настоящих криптовалютных бирж или криптокошельков. Таким образом, мошенники пытаются украсть конфиденциальную информацию пользователей.
Зачастую в подобных уведомлениях присутствует ссылка, перенаправляющая человека на страницу с фальшивым входом на торговую площадку. А там юзер вводит личные учетные данные. В результате он добровольно передает их в руки преступных лиц.
Что вы можете сделать для самозащиты?
- Не осуществляйте переход без обязательной проверки URL-адреса сайта.
- Если считаете ссылку, прикрепленную к электронному письму, подозрительной, ни в коем случае по ней не переходите.
- Чтобы защитить свой профиль, обязательно подключите процедуру 2FA – двухфакторную аутентификацию.
Раздачи
Мошенниками часто проводятся подставные раздачи криптовалютных монет. Эти махинации сопровождаются обещаниями удвоения или даже утроения средств, которые вы им переводите. Подобные акции нередко замаскированы именами известных персон или компаний. Их сопровождает активное продвижение в соцсетях и форумах. Жертва надеется разбогатеть благодаря легкому доходу. Человек отправляет свои крипто-деньги, но взамен получает только пустые обещания.
Что вы можете сделать для самозащиты?
Вам поможет, если вы:
- Будете сохранять скепсис к любым подобным предложениям. Они всегда кажутся слишком выгодными, чтобы быть правдой.
- Никогда не будете отправлять крипту незнакомым персонажам или сомнительным почтовым ящикам.
- Всегда будете проверять официальные информационные источники.
Пирамидные схемы Понци
Вас соблазняют высокими прибылями. Алгоритмы Понци способны функционировать только, если с систему будут привлекаться новые участники. Однако реальный доход вы способны получать, только если включились в схему на начальном этапе ее формирования. Вас будут поддерживать вложения свежих инвесторов. Но в конечном итоге любая пирамида рушится, ведь приток новых пользователей рано или поздно иссякает. Таким образом, основная масса участников просто оказывается без вложенных средств.
Что вы можете сделать для самозащиты?
- Если вам обещают слишком высокую прибыль, сразу прощайтесь с таким проектом.
- Проверяйте компанию, исследуйте ее регистрационную и лицензионную документацию, изучайте пользовательские отзывы.
- Остерегайтесь агрессивных стратегий заманивания юзеров. Вас должно насторожить, если призыв к инвестированию будет выглядеть, как принуждение.
ICO и токены
Многие стартующие криптовалютные проекты не гнушаются такими инструментами привлечения капитала, как продуцирование новых токенов и ICO – начальные предложения. Как демонстрирует жизнь, большинство ICO скрывали под собой мошеннические манипуляции. Собрав необходимые средства, липовые разработчики просто исчезают.
Что вы можете сделать для самозащиты?
- Вам необходимо тщательно изучить все, что касается самого проекта и команды его создателей.
- Вам нужно проверить, насколько компания является легитимной. Здесь можно воспользоваться помощью сообществ и специализированных ресурсов.
- Если вы решили инвестировать, то делайте это только в проекты с безупречной репутацией.
Фальшивые криптобиржи и подставные кошельки
Махинаторами создаются поддельные веб-сайты криптокошельков и бирж. Эти образования практически ничем не обличаются от реальных платформ. Вы переводите туда свои криптовалютные активы, а чуть позже выясняете, что ваши деньги пропали.
Что вы можете сделать для самозащиты?
- Если вы скачиваете программное обеспечение или электронные кошельки, то делайте это только с официальных веб-сайтов.
- Обязательно читайте, как об этих сервисах отзываются другие юзеры. Следите за рейтингами.
- Для долгосрочного содержания криптовалют пользуйтесь аппаратными криптокошельками.
Схема Pump&Dump
Тут задействована целая команда недобросовестных трейдеров. Находясь в преступном сговоре, они искусственно завышают стоимость криптовалютного актива. Производятся скоординированные закупки конкретных монет. Такие действия, естественно, вызывают заинтересованность со стороны прочих инвесторов. Мошенническая манипуляция завершается тем, что участники схемы начинают резко избавляться от приобретенных криптоактивов. Происходит обрушение цены. Все, кто недавно подключился к процессу, остаются в убытке.
Что вы можете сделать для самозащиты?
- Соблюдайте осторожность, если сталкиваетесь с резким и необоснованным колебанием цены.
- Ни в коем случае не принимайте инвестиционных решений, если чувствуете, что на вас воздействуют эмоции или временные ограничения.
- Действуйте только на основании фундаментальных анализов рыночной ситуации. Слухи и раздутые сверхпопулярные тренды не должны становиться вашими подсказчиками.
Мошеннические криптовалютные схемы
Метавселенная крипты генерирует возможности, но и риски он продуцирует не менее активно. От вас требуются бдительность и осведомленность. Вы должны знать обо всех разновидностях скама. Это оградит вас от ситуаций, когда вы окажетесь в роли жертвы махинаций.
Вся информация требует тщательной перепроверки. Пользуйтесь только надежными веб-сервисами. Никогда не соблазняйтесь обещаниями больших и легких денег. Лучше пожертвовать несколькими часами на проверку, чем за пару минут лишиться всех своих активов.