Его ликвидность растет стремительными темпами. Но вместе с нею становится больше и нагрузка в отношении комплаенса. Банковские и биржевые системы сегодня оценивают не только сам факт криптоперевода, но то, откуда происходят средства. Столь пристальное внимание к этой стабильной цифромонеты объясняется не проблемами в ней самой, а в некоторых конкретных денежных единицах – в истории их путешествия в блокчейне.
Предлагаем разобраться, почему необходимо проверять токены перед тем, как осуществлять переброску с адреса на адрес? Почему это нужно делать, даже если вы собираетесь провести обычную сделку?
USDT попадает под аудиты все чаще. В чем причины?
Без этого мегавостребованного стейблкойна не обходится едва ли ни каждая вторая конвертация в формате P2P. Он является важным компонентом в работе арбитражных трейдеров. С его помощью обслуживаются международные расчеты.
Вследствие столь высокой популярности USDT сплошь и рядом оказывается замешанным в операциях, связанных с сайтами-миксерами, взломанными цифрокошельками, санкционными адресами, теневыми сервисами. Вы можете получить криптоактивы от частного лица, но это не означает, что их путь в ваше виртуальное портмоне не протекал через каскад посредников. Анализом этой истории и занимаются банки, когда вы пытаетесь преобразовать криптовалюту в фиатные деньги.
Грязный USDT – это о чем?
Вы должны отдавать себе отчет, что на сами криптомонеты никто никаких меток не ставит. Формирование степени рисковости происходит на адресном уровне и на уровне их маршрута передвижения в сети. Если значительная денежная масса поступала с реквизитов, считающихся опасными, повышается общий показатель рисковости всей суммы транзакции.
Высокая степень угрозы означает, что стейблкойны:
- Косвенно взаимосвязаны с подозрительными транзакционными цепочками.
- Вступали во взаимодействие с нелегитимными крипторесурсами.
- Имеют отношение к сомнительным кластерам.
Стать причиной дополнительной проверки способен даже наследованный риск.
В каких ситуациях мониторинг происхождения USDT приобретает особую важность
Без проверки не обойтись, если вы собираетесь:
- Купить или продать токены через сервис P2P.
- Получить крупный криптоплатеж.
- Регулярно совершать операции с выводом средств на банковские счета.
- Вступить в финансовые отношения с новым контрагентом.
Если вы не пренебрегаете предварительным аудитом, вероятность блокировки в случае с дальнейшим выводом в офлайновую валюту существенно снижается.
Как USDT проверяются перед криптопереводом?
Процедура представляет собой:
- Анализ адреса, с которого отправляются или на который поступают активы.
- Проверку транзакционного хеша.
- Выяснение того, какую долю в приходящей сумме составляют токены из рискованных источников.
- Определение категории Risk Score.
Существуют инструменты, которые могут рассчитывать рисковый профиль в автоматическом режиме, что сильно упрощает дело. Например, в Телеграме работает мини-приложение @CoinKYT_AML_bot. Этот бот:
- Проверяет реквизиты USDT во всех популярных сетях, включая ERC-20 и TRC-20.
- Дает оценку общему рисковому уровню.
- Разбивает источники рисков по категориям.
- Позволяет увидеть, насколько вероятна проверка на степень соответствия требованиям чистоты и безопасности.
На мониторинг транзакции уходит менее 60 секунд.
Обнаружен высокий риск. Что можно предпринять?
Если вы установили, что операция со стейблкойнами связана с большими угрозами:
- Ни в коем случае не завершайте криптосделку автоматически.
- Свяжитесь с контрагентом и выясните у него, откуда средства поступили к нему.
- Попробуйте воспользоваться альтернативными путями расчета.
- Результаты аудита обязательно сохраните.
Но если вы уже получили высокорисковые USDT, ничего не поделать. Вам остается лишь морально подготовить себя к тому, что вам будет направлен запрос на дополнительные документы, когда вы попробуете вывести средства.
После драки кулаками не машут!
Счет блокируется не тогда, когда вы получаете криптомонеты, а тогда, когда вы пытаетесь вывести деньги или когда система начинает анализировать ваш оборот. Всегда проверяйте сделку предварительно:
- Вы избегаете замораживания баланса.
- Вы не становитесь объектом усиленного комплаенс-контроля.
- Ваши операции остаются предсказуемыми.
- Вы не тратите время и нервы на разбирательства.
Не повергайте себя необоснованному риску. Потратьте несколько секунд на проверку, чтобы не терять больше.
Заключение
Если вы пользуетесь USDT регулярно, будь то в обменах на сервисах P2P или в трансграничных платежах, проверку криптоадреса нужно сделать стандартной процедурой. Когда проблема уже есть, она не станет даже экстренной мерой, поскольку никак не спасает от дальнейших неприятностей.