Сервисы, перечисленные выше, ведут свою деятельность в так называемой «серой зоне». Для нее характерна такая черта, как слабое регулирование. Здесь создается анонимность, привлекающая мошенников. Таким образом, опасность скрытых рисков может стать серьезной проблемой. 80 процентов пользователей узнает о них, когда уже поздно – активы заблокированы.
Можно ли как-то выявить завуалированные подводные камни и защитить свои криптокапиталы?
Средняя зона риска: что это такое?
Это – категория платформ и сервисов, не имеющих непосредственного отношения к криминалитету, однако вследствие слабого регулирования или анонимности взаимодействие с ними поднимает показатель Оценки Риска вашего кошелька. На централизованных площадках всегда работают системы Anti-Money Laundering, направленные на противодействие отмыванию доходов. Они осуществляют тщательный анализ транзакции, и, если вы контактировали с такими ресурсами, вам грозят такие неприятности, как:
- замороженные средства;
- дополнительные проверки;
- полная блокировка аккаунта.
Проблема не в том, что эти платформы сами по определению несут в себе опасность. Дело в том, что преступники используют их для отмывания краденой криптовалюты. Мошенники же подключают эти сервисы к своим схемам с махинациями, злоупотребляя анонимностью.
Важно знать об угрозах, таящихся в средней зоне риска, чтобы грамотно и эффективно обезопасить свои цифроактивы.
Основные источники неявных рисков
1. Криптовалютные банкоматы
Криптоматы обеспечивают возможность переводить наличные деньги в виртуальные монеты без прохождения процедуры верификации. С одной стороны – это очень удобно. С другой стороны – довольно опасно. Поскольку процесс конвертации протекает полностью приватно, такие аппараты пользуются популярностью в качестве способа отмывания криптовалюты. Таким образом, взаимодействуя с криптоматом, вы можете получить активы с высоким уровнем Оценки Риска.
Последствия могут быть самые плачевные. Например, в процессе обмена фиатов на BTC на ваш кошелек поступили монеты, за которыми вьется электронный шлейф сомнительных транзакций. В дальнейшем, если вы заведете эти подозрительные Биткойны на биржу, администрация заблокирует ваш счет.
2. Нелицензированные обменники
Организаторы заманивают людей низкими комиссиями, но проблема в том, что работают они безнадзорно и без разрешительных документов. Клиенты таких сервисов становятся максимально уязвимыми. Площадка в любой момент может взять и свернуть свою деятельность, исчезнув вместе с деньгами пользователей. Очень часто нелицензированные обменники подсовывают активы, ранее взаимодействовавшие с хакерскими или мошенническими адресами.
3. Платформы P2P
Такие сервисы позволяют пользователям без посредников обменивать цифровалюту – напрямую. Способ, несомненно, предельно удобный. Однако он сопряжен с высокими шансами столкнуться с мошенничеством. Чаще всего происходит неисполнение сделки, а в некоторых случаях применяется фрод-схема.
Проблема в том, что иногда даже использование эскроу-сервисов не является стопроцентной гарантией безопасности, поскольку платформы, как правило, отказываются от какой-либо ответственности за действия контрагентов. Увеличивает вероятность поступления активов, связанных с нелегальной деятельностью, и анонимность транзакций, проводимых в формате P2P.
Через сервис P2P можно легко прикупить запачканные в преступных махинациях монеты ETH, а потом, пытаясь завести их на биржевой депозит, остаться с замороженным счетом.
4. Децентрализованные криптобиржи
Uniswap и другие DEX-площадки предлагают приватность и отсутствие KYC-верификации. Но именно это и превращает их в удобный путь к отмыванию криминальных активов. AML система мгновенно с подозрением относится к транзакциям, уходящим корнями в децентрализованную почву.
Визуализация паттернов скрытых рисков
Чтобы выявить скрытые риски, сначала нужно понять, как они выглядят. Распознавать подозрительные схемы, чтобы в дальнейшем избежать взаимодействия с токсичными адресами, помогает визуализация транзакционных паттернов.
Полезные инструменты криптобезопасности:
- Анализ репутации обменников – BestChange.
- Отслеживание подсанкционных адресов – списки OFAC.
- Проверка Оценки Риска адресов/транзакций и визуализация внутрисетевого движения цифроактивов – КоинКит.
Заключение
Криптовалютные банкоматы, обменники без лицензий, платформы P2P и децентрализованные торговые ресурсы только кажутся удобными. Вы должны понимать, что контактируя с ними, вы не поднимете Оценку Риска своего кошелька до критических значений, но необходимо заранее узнать о скрытых опасностях. В противном случае блокировка на бирже будет неизбежным финалом. Как выявлять эти подводные камни и избегать их, помогает понять визуализация соответствующих паттернов.
Ваш главный щит – ваша внимательность. Пользуйтесь только надежными инструментами для анализа рисков и обязательно проверяйте каждую транзакцию!