Родились они благодаря сектору децентрализованных финансов, ставшему в криптомире самым взрывным трендом
- Как работает ниша DeFi? Что здесь делать, чтобы заработать, а не растерять весь капитал?
Банк без банка – децентрализованная экономика
Decentralized Finance состоит из финансовых сервисов кредитования, займа, страхования, работающих на блокчейне без банковского посредничества. В роли управляющего выступает смарт-контракт.
Достоинства DeFi в том, что этот источник доходности:
- доступен из любого уголка Земного Шара ежедневно и в круглосуточном режиме;
- в большинстве случаев гарантирует намного более высокие дивиденды, чем предлагают учреждения традиционной банковской системы;
- всегда находится под контролем самого владельца виртуальных активов.
Но есть и ряд важных недостатков, о которых следует упомянуть:
- отсутствуют гарантии, что деньги могут случайно уйти никуда вследствие уязвимостей в умном контракте;
- есть множество проектов, прикрывающихся инновациями, но, по сути, являющихся мошенничествами.
Как стартовать в секторе DeFi с минимальными рисками?
- Ставки. Лендинг представляет собой наиболее легкий старт в криптоиндустрии. Вы, пользуясь протоколами типа Aave или Compound, отдаете свои стейблкойны (USDT, USDC) в долг. На выходе вам причитаются годовые начисления от 10 процентов. Риска в таком виде заработка относительно мало, если работать на крупных проверенных платформах.
- Ликвидный майнинг. Участие в обеспечении ликвидности – вариант для более опытных и смелых криптоманов. Вы берете несколько цифромонет и вкладываете их в общий фонд финансового обеспечения на одной из бирж, например, Uniswap. В качестве вознаграждения вы фармите комиссии от торговых операций вкупе с дополнительными токенами. Главным риском здесь являются непостоянные потери. То есть, ваша доля в пуле временно уменьшается по причине изменения стоимости активов.
- Стейкинг. Блокировка средств – способ для инвесторов, предпочитающих долгосрочные вложения. Вы отправляете нативные токены какого-нибудь проекта DeFi в заморозку в самой материнской сети. Так вы участвуете в поддержании работоспособности системы. Такие действия поощряются выплатами в корпоративной криптовалюте. Но иногда курс наградного дензнака может упасть настолько, что награда практически ничего не будет стоить.
Как отличить крипторазвод от достойного предложения?
Красные флаги – следующие:
- Анонимность организаторов. Если разработчики скрываются за ширмой инкогнито, вкладываться в проект не стоит.
- Обещание высоких процентов. Если сулят, что за год вы увеличите свою ставку на 1000%, вы имеете дело с лохотроном.
- Отсутствие аудита кода. Если продукт не прошел проверку у таких компаний, как CertiK или Quantstamp, он не заслуживает доверия.
- Низкая ликвидность. Если вы видите недостаточное наполнение пулов, проект в любой момент рискует обрушиться под ударами крупных игроков.
Действуйте по следующему плану:
- Начинать работу лучше с небольших сумм. Пустите на стартовый эксперимент не более 5 процентов своего инвест-портфеля.
- Взаимодействуйте только с проверенными протоколами. Для исследования рейтингов посетите платформы DeFiPulse и DeFiLlama.
- Попробуйте потренироваться в тестовом формате. У многих проектов имеются пробные сети, где вы можете испытать себя и продукт, ничем не рискуя.
- Диверсифицируйте капиталовложения. Не рекомендуется вкладываться всей суммой в один пул.
Заключение
Сектор децентрализованных финансов является мощным инструментом. При грамотном подходе его можно превратить в производительный генератор доходности. Здесь не обойтись без знаний и осторожности.
Не стоит гнаться за сверхприбылью. Упор нужно делать на достижении стабильного прироста капитала. Не вкладывайте в протокол, в отношении которого у вас нет четкого представления принципов его работы.