Процент доходности от заморозки виртуальных дензнаков в блокчейне варьируется. Сумма зависит от того, какую электронную монету и на какой срок вы отправили в блокировку.
Данный материал посвящен разбору сущности стейкинга, принципов его работы и существующих рисков. Мы рассмотрим отличия этого метода генерации прибыли от классического майнинга и расскажем, с чего начать новичку, чтобы уже сегодня начать зарабатывать на замороженных криптодензнаках.
Определение стейкинга
Мы говорим о процессе, заключающемся в блокировании криптовалюты с целью поддержания работоспособности блокчейна. Такие действия пользователя в сети поощряются денежным вознаграждением, выплачиваемом в новых цифромонетах.
Для лучшего понимания алгоритма этого способа пассивного заработка можно привести простую аналогию из мира традиционных финансов. Клиент передает свои деньги банку. Финансовое учреждение использует доверенный капитал, чтобы обеспечивать кредитование других людей. Кредиты приносят банковской структуре определенный процент. С этой прибыли банкиры выплачивают комиссию поставщику ликвидности.
В блокчейне средства, направленные в заморозку, используются для проверки транзакций, обеспечения безопасности сделок и других целей. Пользователь, предоставивший для этого свои криптосбережения, тоже получает свою награду.
От майнинга стейкинг отличается тем, что для не нужно покупать мощные компьютеры и погашать огромные счета, приходящие за израсходованное электричество. Вы просто приобретаете необходимую криптовалюту, заводите ее на специальную платформу и блокируете.
Техническая составляющая стейкинга
Основная масса современных блокчейнов функционирует на базе консенсуальной механики «Доказательства доли владения» (Proof-of-Stake). В такой системе алгоритм выглядит следующим образом:
- Пользователь переводит свои криптомонеты в стейкинг – замораживает их в сети.
- Блокчейн выбирает владельцев узлов, на которых будет возложена ответственность за проверку транзопераций – валидаторов.
- Шанс оказаться в числе тех, кому будет доверена миссия сетевых контроллеров, тем выше, чем больше участник заблокирует виртуальных дензнаков.
- Валидаторам полагается вознаграждение, начисляемое за каждый проверенный блок и выплачиваемое новыми цифроактивами.
- Призовой фонд, пропорционально вложенной доле, распределяется между всеми участниками.
- Стейкинговый процесс автоматизирован. Пользователь не выполняет вручную никаких действий – он просто блокирует цифромонеты и фиксирует пассивную доходность.
Сильные и слабые стороны криптоблокировки
Плюсы:
- Замороженные активы работают круглосуточно, генерируя профит.
- Не требуется закупать дорогостоящее вычислительное оборудование.
- Чтобы принять участие, достаточно преодолеть невысокий порох вхождения – от 50 USD.
- Стейкинг нуждается в гораздо меньшем объеме энергии, нежели майнинг, поэтому он намного экологичнее.
- Монеты, находящиеся в заморозке, нельзя продать, когда на рынке начинается паника, что обеспечивает криптовалюте дополнительную защищенность от курсового падения.
Минусы:
- В некоторых случаях средства замораживаются на фиксированный период (1-28 дней), поэтому при необходимости вывести их моментально не получится.
- За время блокировки котировка цифромонеты может упасть сильней, чем это в состоянии покрыть доход от стейкинга.
- Существуют технические риски. Например, в смарт-контрактах могут находиться уязвимости или произойдет взлом платформы.
- За счет инфляционной эмиссии новых криптодензнаков активы, запущенные в заморозку, могут обесцениться.
- Валидатор, допустивший ошибку или безответственно подходящий к выполнению своих контролирующих обязанностей, наказывается конфискацией части средств, которые он направил в стейкинг.
Какими сервисами лучше пользоваться для стейкинга?
Вы можете обратиться к одному из двух вариантов:
1. Централизованные криптобиржи
Такие торговые цифроплощадки, как Binance, Bybit, Kraken или OKX предлагают привлекательные условия по стейкингу криптовалют.
Плюсы:
- Простота и удобство. Достаточно буквально двух кликов, чтобы включиться в извлечения пассивного дохода.
- Пользователю не нужно погружаться во всевозможные технические тонкости блокчейна, что крайне привлекательно для новичков.
- Стартовать можно с любой – даже самой незначительной суммы.
- Некоторые платформы предлагают гибкие стейкинговые режимы, так что средства можно вывести, когда угодно.
Минусы:
- Монеты, направленные клиентом в заморозку, находятся под полным контролем биржи.
- Процент доходности, как правило, невысок, а площадка берет комиссию.
- Присутствует опасность взлома системы безопасности сервиса, а счет может по тем либо иным причинам оказаться в блокировке.
2. Собственный криптокошелек
Многие выбирают стейкинг через официальные кошельки криптопроектов, например, для блокирования ETH – сервис Lido, для ADA – Daedalus, для SOL – Phantom.
Плюсы:
- Приватные ключи находятся под полным контролем владельца.
- Гарантируется более высокая прибыльность.
- Ни у кого нет прав и инструментов для закрытия пользовательского счета.
Минусы:
- Новичкам сложнее, поскольку потребуется определенная техническая подготовка.
- Безопасность криптосредств полностью ложится на плечи хозяина.
- Вывести в большинстве случаев за один раз можно только минимальную сумму.
Начинающим криптовладельцам рекомендуется заниматься стейкингом на централизованных биржах. Переходить на работу с собственным цифрокошельком лучше уже после того, как новичок разберется в основных моментах.
Можно ли минимизировать стейкинговые риски?
1. Падение стоимости криптомонеты
Ваши действия:
- Диверсификация портфеля – нецелесообразно держать весь капитал в одном и том же активе.
- Вкладываться следует только в те цифродензнаки, которые входят в лидирующую двадцатку по показателю рыночной капитализации.
- Берите в стейкинг только те, криптомонеты, в долгосрочной перспективности которых уверены на 100%.
2. Криптопроекты, обещающие сверхдоходность
Ваши действия:
- Не доверяйте тем, кто сулит 100-500 процентов профита за 12 месяцев. Это – откровенные мошенники.
- Проверяйте проект по всем параметрам, начиная с команды и репутации и заканчивая аудитом смарт-контрактов.
- Старайтесь обходить стороной новые и малоизвестные продукты.
3. Инфляция и обесценивание криптонаграды
Ваши действия:
- Изучение токеномики криптопроекта.
- Просмотр количества ежегодно выпускаемых новых цифровых денежных единиц.
- Анализ стейкинговой доходности. Вложения невыгодны, если инфляция к концу срока съест процент прироста.
- Поиск наиболее доходных и безопасных вариантов.
Налогообложение для стейкинга
Доход от стейкинга в Российской Федерации, Соединенных Штатах Америки, Казахстане и большинстве других стран облагается налогом. Правила налогообложения таковы:
- Прибыль от блокирования цифровых активов подпадает под действие фискальных механизмов. Расчет обязательного государственного сбора производится как с процентов, получаемых с банковского вклада.
- Стейкинговый доход считается возникшим не тогда, когда вы преобразовали его в фиатные дензнаки и вывели на карту, а когда фактически получили криптовалютную награду.
- Если вы продадите виртуальные монеты после вывода из блокировки, взымается дополнительный сбор на прирост капитала.
Но в любом случае не обойтись без предварительной консультации с налоговым юристом, поскольку фискальное законодательство переписывается и обновляется постоянно и быстро.
Какие ошибки новички совершают чаще всего?
- Погоня за максимальной доходностью без предварительного оценивания возможных угроз. Даже если предлагается скромный процент, лучше вкладываться в стейкинг монет, которые принадлежат проектам из топовой полусотни.
- Отправка в блокировку всего капитала. Часть инвестиционного портфеля всегда должна оставаться в ликвидности. Так, если возникнет просадка, вы всегда сможете докупить активы.
- Игнорирование периода разблокировки. Перед тем как заморозить криптоактивы, обязательно прочитайте условия вывода.
- Игнорирование инфляционного фактора. Например, стейкинг обещает вам 10 процентов годовых, а проект выпускает в течение года 15 процентов новых цифромонет. Ваш убыток составит 5 процентов.
Какой прирост капитала может дать стейкинг?
Предположим, принято решение по диверсификации портфеля, а в вашем распоряжении имеется 10 тысяч USD. Есть три сценария, по которым вы можете действовать.
Консервативный
- 4 тысячи USD вы направляете в блокировку под 4 процента годовых в ETH. Прибыль – 160 USD.
- 3 тысячи USD вы направляете в блокировку под 5 процентов годовых в ADA. Прибыль – 150 USD.
- 3 тысячи USD вы направляете в блокировку под 7 процентов годовых в SOL. Прибыль – 210 USD.
Суммарная годовая прибыль – 520 USD, что в среднем за месяц составит 43 USD. Но здесь мы не принимаем в расчет возможные ценовые изменения.
Умеренный
- 5 тысяч USD вы направляете в блокировку под 4-5 процентов годовых в ETH/ADA. Прибыль – 225 USD.
- 5 тысяч USD вы направляете в блокировку под 12-15 процентов годовых в DOT/ATOM. Прибыль – 650 USD.
Суммарная годовая прибыль – 875 USD, что в среднем за месяц составит 73 USD. Но здесь мы также не принимаем в расчет возможные скачки цен.
Агрессивный (новичкам не рекомендуется)
Все 10 тысяч USD вы направляете в блокировку под 15-20 процентов годовых в высокодоходные альткойны. Прибыль – до 2 тысяч USD. Но очень высок риск, что в течение года курс целевых активов может обрушиться на 50 с лишним процентов.
Ответы на вопросы
Существует ли опасность потери денег при стратегии стейкингового заработка?
Такое случается, когда стоимость монеты серьезно снижается. При просадке в 30 процентов ваш заработок от стейкинга в 10% никак не сможет компенсировать убыток в 20 процентов. Кроме того, платформы взламываются, в смарт-контрактах находятся уязвимые участки, что тоже может приводить к потерям средств.
С какой минимальной суммы можно начинать?
На биржевых площадках для начала достаточно 10-50 USD. Если вы захотите самостоятельно заблокировать криптовалюту на платформе Эфириума, вам потребуется 32 ETH. Однако есть возможность стартовать и с любой ставки, действуя через пулы Lido или Rocket Pool.
Когда осуществляется начисление дохода?
Биржи, как правило, прибегают к ежедневному или еженедельному графику. Если вы блокируете средства через собственный кошелек, периодичность начислений варьируется в пределах 1-7 дней.
Можно ли выводить цифромонеты в любой момент?
Здесь все зависит от того, какой регламент стейкинга вы избрали. Если вы отдали предпочтение гибкому формату, вывести деньги можно, когда угодно, если установлен фиксированный режим, придется дожиться окончания срока блокировки.
Насколько безопасен стейкинг на платформах Binance и Bybit?
Такие крупные площадки отличаются относительной безопасностью. Однако вы никак не застрахуетесь от того, что злоумышленники могут взломать биржу. Кроме того, из-за требований регуляторов, ваш счет могут в любой момент прикрыть. Если вы собираетесь фигурировать крупными суммами, лучше пользоваться некастодиальными решениями.
Что такое APY?
Годовая доходность с учетом реинвестирования процентов – Annual Percentage Yield.
Что такое APR?
Годовая доходность без учета реинвестирования процентов – Annual Percentage Rate.
Можно ли потерять заблокированные активы вследствие конфискации части криптосредств?
Это можно произойти только при условии, что вы самостоятельно запустили валидационный узел, а потом допускали в работе критические ошибки, например, двойную подпись блоков или выход в офлайновый режим. Если вы просто занимаетесь стейкингом, такая конфискация вам не угрожает.
Когда стейкинг предпочтительней холдинга?
Стейкинг выигрывает, если планируется удержание активов на протяжении 6-12 месяцев и в ближайшее время пользователь не собирается их продавать. Холдинг больше подходит, если вы параллельно ведете активную биржевую торговлю, и в любой момент может потребоваться реализовать цифромонеты.
Какие криптодензнаки считаются наиболее надежными для стейкинга в 2025 году?
Прежде всего, это ETH – актив крупнейшей смарт-контрактной экосистемы Ethereum. Далее – ADA – альткойн крайне стабильного криптопроекта Cardano. Также в тройке лучших объектов для стейкинга – SOL – монета популярной платформы Solana.
Резюме
Заниматься стейкингом в 2025 стоит, если вы всерьез настроились на получение пассивного криптовалютного дохода, морально готовы удерживать токены на протяжении минимум полугода, отдаете отчет рискам и понимаете, что возможны просадки. Но если вы увлечены активным трейдингом. Если вы не готовы к взрывам волатильности крипторынка и техническим угрозам, блокирование средств в блокчейне – это не для вас.
Для тех, у кого нет желания просиживать у монитора круглые сутки, одним из лучших инструментов извлечения пассивного дохода станет стейкинг. Конечно, по уровню прибыльности он не способен составить конкуренцию биржевой криптоторговле, зато, чтобы им заниматься, от вас потребуется существенно меньше усилий и знаний.
Оптимальным стартовым капиталом в этом виде заработка будет сумма в пределах 100-500 USD. Эксперты рекомендуют для начала протестировать возможности разных криптоплатформ, чтобы во всех красках прочувствовать, как стейкинг работает. Спустя 2 месяца, поняв все тонкости его механики, можно будет переходить к масштабированию стратегии.