На своей платформе она предоставляет пользователям инструменты, необходимые для купли-продажи цифровых активов. По сути своей деятельности такие сайты аналогичны фондовым биржам реального мира. Отличием является только то, что вместо ценных бумах торговля здесь ведется криптовалютами.
Эту публикацию мы решили посвятить важным моментам, сопровождающим запуск такого проекта с нуля. Мы расскажем, как создаются и открываются криптобиржи.
Типы бирж криптовалютной торговли
Прежде всего, необходимо определиться с типом торговой платформы. Это важно, если вы намереваетесь создать собственный крипто-проект. От того, какому из них вы отдадите предпочтение, будут зависеть самые разные функции, в том числе и такие важные аспекты, как:
- механизмы криптовалютного обмена;
- способы хранения виртуальных дензнаков;
- управление ликвидностью;
- доступность фиатных средств.
1. Биржи централизованного типа (CEX)
Среди всех разновидностей торговых платформ этот является наиболее распространенным на данный момент. Главная особенность таких площадок заключается в наличии централизованного оператора. Он занимается обеспечением безопасности, отвечает за выход обновлений и осуществляет контроль над функциональностью биржи.
Из основных преимуществ централизованных крипто-ресурсов следует выделить высокоскоростную обработку транзакций и отсутствие проблем с ликвидностью. Если говорить о слабых местах таких онлайн-сервисов, то это – безопасность. Для хранения средств клиентов СЕХ-биржи пользуются собственными кошельками, а практика показывает, что эти хранилища нередко подвергаются взлому.
Криптобиржи централизованного типа предлагают участникам следующие торговые инструменты:
- Спотовые сделки
Торговля ведется с использованием собственных средств. Заработок владельца крипто-проекта состоит из комиссионных сборов за операции.
- Маржинальные торги
Клиенту обеспечивается возможность брать для торговли займы непосредственно на платформе. Обычно кредитное плечо может в два или пять раз превышать размер депозита участника торгов. Хозяин биржи зарабатывает на торговых комиссиях, процентах за применение левериджа, а также на ликвидации средств участников сделок.
- Деривативы
В данном случае для вхождения в позиции пользователь может задействовать кредитное плечо, до 100 раз превышающее его депозит. Такой вид торговли сопряжен с высокими рисками, но и доходы может приносить огромные. Биржевая статистика говорит, что при помощи этого способа трейдинга зарабатывают не более 2-х процентов игроков, в то время как остальные участники просто лишаются своих средств. Ликвидированные капиталы поступают на баланс торговой площадки.
2. Децентрализованные биржи (DEX)
На криптобиржах этого типа продавцы и покупатели цифровых активов получают возможность обмениваться ими в автоматическом режиме. Причем для валидации сделок здесь не требуется участие посредников. Гарантами соблюдения условий торговых операций на платформах децентрализованного типа выступают смарт-контракты.
Благодаря задействованию данного механизма пользователи могут существенно сэкономить, поскольку нет необходимости оплачивать услуги посреднической стороны. Ресурсы функционируют на базе программного обеспечения с открытым исходным кодом. Если вы решите создать децентрализованную биржу, вы не будете нести никакой ответственности за средства клиентов – за свои финансы они отвечают самостоятельно.
3. Одноранговые биржи (P2P)
Такие крипто-сайты представляют собой онлайн-доски с объявлениями о купле-продаже виртуальных дензнаков. Пользователи посещают их с целью поиска контрагентов, выставивших предложения с удовлетворяющими условиями – сумма, номинал, курс, путь перечисления. Найдя подходящую заявку, клиент связывается со второй стороной сделки и договаривается об обмене.
Данный вариант позволяет приобретать токены, в том числе, и за фиатные валюты, драгоценные металлы, товары, сырье – все зависит от того, на каких условиях сойдутся продавец и покупатель. Мало того, сделку можно совершить не только в режиме онлайн, но и назначив личную встречу.
4. Мгновенные обменники криптовалют
Эти платформы отличаются простотой в работе. Они функционируют по принципу обыкновенного пункта для обмена валют. Торговый ордер, открытый пользователем, обслуживается за считанные секунды.
Столь впечатляющее быстродействие возможно за счет того, что криптоплощадка в данном случае выступает в роли брокера, предоставляющего доступ к ликвидности на многих биржах цифровых монет. Однако клиент платит не только за скорость, но и за услуги посредников. Таким образом, повышаются комиссионные расходы, а уровень безопасности существенно падает.
Гибридные торговые ресурсы
Присутствуют на современном крипторынке и площадки гибридного типа. Они сочетают в себе качества, которыми обладают централизованные и децентрализованные биржи. Управление некоторыми такими сервисами осуществляется сторонними операторами, а трейдерам предоставляется больше инструментов для контроля над своими средствами.
Ордеры и транзакции здесь подвергаются шифрованию. Они фиксируются по времени и направляются в блокчейн для хранения. Для согласования контрактов задействуются внешние узлы, то есть, валидация происходит за пределами сети.
Выводы
Перед тем, как приступить к созданию криптовалютной биржи с нуля, необходимо разобраться, какой тип конфигурации будет отвечать вашим требованиям, целям и пожеланиям. Специалисты рекомендуют отдавать предпочтение тем формам, которые поддерживают фьючерсные торги – деривативы. Платформы данной категории способны быть максимально доходными.
Базовый и расширенный функционал
Следующий этап потребует от вас решения вопроса с комплектом функций, которые будут реализованы на вашем торговом ресурсе. Обычно опции разбиваются на такие блоки:
Авторизация и верификация
Регистрация является первым шагом для человека, пожелавшего включиться в торговлю токенами на бирже криптовалют. Процедура может проходить через адрес электронной почты будущего клиента, номер его мобильного телефона или учетные записи в соцсетях и Google.
Однако зачастую регистрация не может считаться достаточным условием для начала работы. Чтобы потенциальный участник торгов мог получить полный доступ ко всему функционалу площадки, от него требуется завершить верификацию – идентификацию личности. Благодаря этой проверке обеспечивается прозрачность транзакций. К минимуму сводятся риски мошеннических действий. Кроме того, прохождение KYC является требованием регуляторных органов.
Торговый движок веб-сервиса
Это – программное обеспечение, отвечающее за базовую функциональность ресурса. При помощи движка, например, осуществляется проверка баланса на криптокошельке пользователя, если он хочет удостовериться, достаточно ли у него средств для совершения сделки.
Также софт торгового сайта сопоставляет ордеры, обслуживает транзакции, занимается обработкой информационных потоков, данных о ценах и комиссиях, составляет графики. Он выполняет множество разнообразных операций, и все это в формате реального времени.
Пользовательский интерфейс
В отношении этой опции криптоплощадки все зависит от уровня подготовленности целевой аудитории:
- Если вы ориентируетесь на обслуживание продвинутых трейдеров, интерфейс вашего сайта может быть сравнительно сложным. В нем будет присутствовать большое количество торговых сигналов и множество рыночных индикаторов. В оснащение такого специализированного ресурса обычно включают настраиваемые графики и другие инструменты, которыми привыкли пользоваться опытные крипто-торговцы.
- Если вы собираетесь сформировать пространство, подходящее для начинающих участников крипторынка, пользовательский интерфейс должен быть простым и интуитивно понятным.
Однако при любом сценарии ваши клиенты должны быть обеспечены возможностью размещать заказы на куплю-продажу токенов, просматривать книгу текущих ордеров, иметь доступ к статистике по прошлым транзакциям, проверять баланс и так далее. Важно также, чтобы пользователь мог настроить все, исходя из своих личных предпочтений.
Панель администратора крипто-сайта
До создания криптовалютного бизнес-проекта нужно получить представление, как должна выглядеть админ-панель вашего сервиса. Следует позаботиться о том, чтобы в ней присутствовал инструментарий, позволяющий отслеживать актуальное состояние платформы – от трафика и количества сделок до объемов торгов и прибыли от комиссионных отчислений. Также здесь всегда должна быть свежая информация по трейдерам, кошелькам, транзакциям, контенту.
Важно реализовать механизмы для пользовательской верификации, изменения и удаления сведений. Необходимы функции для исключения и блокировки неблагонадежных клиентов и перенастройки комиссий. Кроме того, владелец должен иметь возможность управлять партнерскими программами и маркетингом.
Если вы подключите систему автоматической проверки участников в отношении подозрительной активности, вам будет намного удобнее работать со своим ресурсом. Благодаря этому инструменту администрация сайта будет мгновенно получать оповещение, как только пользователь пытается совершать странные, необычные, несанкционированные, компрометирующие действия. Таким образом, обеспечивается своевременное реагирование. Например, операции на скомпрометированном счете могут быть оперативно приостановлены или отменены.
Криптовалютный кошелек
В процессе разработки централизованной криптоплатформы, вам потребуется функционал внутреннего цифрового кошелька. Такое хранилище виртуальных монет позволяет ускорить и упростить доступ к денежным средствам. К тому же с его помощью поддерживается ликвидность торговой площадки. Если же вы собираетесь открыть ресурс децентрализованного типа или одноранговую биржу, то создание криптовалютного кошелька не является обязательным условием.
Необходимо продумать, каким образом клиенты смогут осуществлять пополнение своих депозитов и выводить средства на банковские карты и сторонние криптовалютные держатели. Вы можете, например, как это организовано на бирже Coinbase, сделать так, чтобы трейдеры имели возможность подключать к системе свои счета в банках. Это позволяет пользователям без проблем перемещать валюты на торговую платформу или с нее. Для реализации данной опции может быть задействован ручной режим, «умные контракты» или автоматизированные алгоритмы.
История транзакций и ордерная книга
Еще одним важным элементом, который обязателен при организации любой криптовалютной биржи, является книга ордеров. Она представляет собой перечень открытых заявок на куплю-продажу цифровых активов. Торговый крипто-сайт создает ее автоматически. Контракты на приобретение и реализацию токенов группируются по отдельным спискам, которые затем подвергаются сопоставлению.
Ордер, находящий соответствующее предложение в системе, закрывается. Если заявка исполнена и закрыта, она вычеркивается из ордерной книги. После этого она поступает в раздел с историями транзакций.
Инструменты для трейдерской аналитики
Данный блок функционала помогает привлекать на платформу опытных крипто-торговцев. Аналитические инструменты являются профессиональным источником дополнительной информации о состоянии рынка на текущий момент. Они позволяют прогнозировать рыночные движения, исследовать тенденции, формировать и тестировать торговые стратегии.
Запуская с нуля новый крипто-проект, вам предстоит разобраться, какими именно индикаторами вы хотите оснастить свой ресурс. Среди наиболее популярных маркеров, обязательных к внедрению, следует выделить три:
- RSI – индекс относительной силы. Этот индикатор отражает потенциал существующего тренда, помогая предугадать вероятность его разворота. Измерив величину недавних ценовых изменений, система показывает, с какой скоростью повысилась или снизилась стоимость актива.
- MA – скользящая средняя. Важнейший маркер, помогающий определять рыночные тенденции через демонстрацию средней цены за заранее установленный временной промежуток.
- MACD – схождение-расхождение скользящих средних. Данный индикатор применяется для оценивания и составления прогнозов в отношении стоимостных колебаний.
Система оповещений и Push-уведомлений
Эти механизмы дают возможность организовать бесперебойную связь с клиентами торговой площадки. Сайт может оперативно сообщать пользователям о стартующих акциях, новостях, специальных приложениях, обновлениях и других важных событиях криптобиржи.
Система оповещений может быть интегрирована также непосредственно в трейдинг. Биржевые игроки будут получать уведомления, касающиеся курсовых изменений избранных торговых связок, трендовых разворотов, закрытий сделок. Кроме того, оповещения могут отправляться самими индикаторами.
Но вы должны побеспокоиться о том, чтобы у клиентов была возможность самостоятельно выбирать, какие уведомления они хотят получать, а какие – нет. Предупреждения должны настраиваться и нести пользу трейдеру. Они не могут быть обязательными и раздражать. В противном случае вы быстро лишитесь пользовательской аудитории.
Функции безопасности
Главной проблемой криптовалютного рынка является недостаточная безопасность торговых ресурсов. Ежегодно мир цифровых монет сотрясают новости о хакерских атаках на биржи виртуальных дензнаков. Вот лишь самые громкие взломы последних лет:
- Mt. Gox. Похищено 450 миллионов долларов.
- Bitfinex. Злоумышленники присвоили 65 миллионов USD.
- Bithumb. Украдено 58 миллионов долларов.
- Binance. Нанесен ущерб на сумму 40,5 миллиона USD.
Вот почему, создавая собственную криптоплатформу с нуля, вам необходимо приложить максимум усилий для формирования надежной схемы безопасности. Конфиденциальная информация и денежные средства ваших посетителей должны быть под максимальной защитой. Это особенно важно, когда речь идет о бирже криптовалют централизованного типа. Вы обязаны позаботиться о защите:
- от отказа в сервисе (DoS);
- от загрязнения HTTP-параметров;
- от распределенного отказа в обслуживании (DDoS);
- от подделки запросов со стороны сервера (SSRF);
- от фальсификации запросов между сайтами (CSRF).
Также необходимо подключить механизм двухфакторной аутентификации и HTTPS-контроль. Повысить уровень безопасности помогают такие инструменты, как биометрическая идентификация, SQL-кодирование и шифрование данных.
Соответствие требованиям KYC, KYT, AML
Американский, европейский и другие мировые рынки раздвигают возможности и позволяют привлечь более широкую пользовательскую аудиторию. Однако для беспрепятственной работы в глобальном криптопространстве ваш проект должен отвечать повышенным требованиям борьбы с отмыванием незаконно полученных денег и финансированием террористических организаций. Для этого вам предстоит внедрить на своем сайте следующие международные стандарты:
- KYC – Знай своего клиента. Все пользователи криптоплощадки в обязательном порядке проходят процедуру персональной идентификации. Это – готовая услуга, позволяющая с легкостью и экономией средств осуществлять проверку клиентов. Например, такой сервис предоставляет платформа полного цикла Sumsub. Но вы можете и заниматься самостоятельным сбором документов и собственными силами идентифицировать своих клиентов при помощи санкционных списков, PEP и иных баз данных.
- KYT – Знай свою транзакцию. Это стандарт предписывает криптобиржам осуществлять проверку источников поступления токенов, которыми оперируют посетители. При обнаружении подозрительных каналов финансирования, ресурс обязуется блокировать такие операции.
- AML – механизм борьбы с отмыванием денег. На основании американского законодательства: бирже цифровых монет предписывается иметь в своем штатном расписании сертифицированного специалиста в данной сфере. Он будет отслеживать подозрительные транзакции и, в случае их обнаружения, составлять и отправлять в органы финансового мониторинга соответствующие отчеты (SAR).
Управление ликвидностью
Биржевым игрокам нужна площадка, позволяющая без проблем и в кратчайшие сроки производить обменные операции с участием криптовалютных активов. Но это реально только в том случае, если ресурс располагает достаточным объемом ликвидности – заявок на куплю-продажу виртуальных дензнаков для успешного и по разумной цене завершения транзакций. Чтобы обеспечить ее в необходимом объеме, можно:
- Воспользоваться услугами сторонних маркет-мейкеров. Эти сервисы предлагают договоры с поставщиками ликвидности, которые в большинстве случаев ведут одновременную торговлю на множестве разных ресурсов. Они имеют возможность обеспечивать требуемые торговые обороты для одной криптобиржи через сделки, заключаемые на других криптоплатформах.
- Создать межбиржевой рынок. Под данной стратегией также подразумевается кооперация с маркет-мейкером. Однако при такой схеме сотрудничества соглашения с оператором внешней биржи заключаются напрямую – без привлечения третьих сторон.
- Запустить механизм ликвидного майнинга. Эта методика больше подходит децентрализованным сообществам, так как здесь подразумевается выплата пользователям вознаграждений за помощь в поддержании ликвидности. Самым простым сценарием при таком подходе будет вложение клиентом средств на счет крипто-сайта с последующим ежемесячным или ежегодным снятием накопившихся процентов.
Биржевая экосистема
Архитектура биржи
Здесь мы говорим о платформенной структуре. Она необходима для логического и визуального понимания отношений и способов взаимодействия между всеми биржевыми элементами, начиная с экрана входа в систему и пользовательского интерфейса и заканчивая торговым движком и функциями безопасности.
Технологический стек
Здесь представлен инструментарий, предназначенный для разработки крипто-ресурса с нуля. Это – такие фундаментальные составляющие, как:
- языки программирования;
- библиотеки данных;
- программная платформа – фреймворк;
- API;
- компиляторы.
Иными словами – это вся внутренняя начинка и внешние компоненты криптобиржи.
Запускать площадку для торговли цифровыми монетами рекомендуется только через кастомную разработку. Проект, выполненный по определенным – не типовым – требованиям, сможет обеспечить сервис должного уровня и безопасное программное обеспечение.
Конечно, вы можете приобрести уже готовое решение. Но в большинстве случаев такие скрипты изготавливаются любителями и часто несут риски, что код будет произведен с множеством прорех в системе безопасности. Причем нередко бывает так, что подобные дыры не являются результатом недосмотра, а создаются злонамеренно. Поэтому не стоит рисковать и пытаться сэкономить.
Этапы разработки биржи криптовалют
Выбрав компанию, которой вы решите доверить разработку, процесс создания торговой платформы будет выглядеть следующим образом:
- Подписывается контракт. Обговаривается общая концепция криптовалютной биржи. На ее фундаменте формируется техническое описание проекта. Заказчик и исполнитель договариваются о сроках сдачи заказа, составляют его смету, устанавливают коммуникационные каналы, ключевые показатели эффективности и подписывают соглашение и сотрудничестве.
- Создается прототип крипто-сайта. Заказчик вместе с дизайнером и бизнес-аналитиком изготавливают каркас дизайна криптовалютного ресурса. После его обсуждения и выявления недочетов исполнитель доводит проект до идеального состояния.
- Создается оформление интерфейса криптоплощадки. Далее, взяв за основу каркас, специалисты по дизайну приступают к разработке макета интерфейса. Он позволит увидеть, как готовый сайт будет выглядеть для посетителей и администраторов.
- Осуществляется непосредственная кодировка. Когда дизайн готов, он, вместе с техническим описанием, передается программистам. Они приступают к реализации полученного материала в виде кода. В дело вступают специалисты по презентационной части системы, серверной базе, блокчейну и мобильной разработке.
- Проводится тестирование продукта. Практически сразу, как только начинается работа над кодом, QA-инженеры приступают к проверке свежей кодировки на присутствие ошибок. Тестирование продолжается до тех пор, пока софт не будет дописан до конца. Параллельно ведутся и другие испытания.
- Организация развертывания и поддержки. Когда программное обеспечение новой криптовалютной биржи готово, команда проекта запускает маркетинговую кампанию. Ее задача заключается в привлечении интереса трейдерского сообщества. Площадка регистрируется в социальных сетях, вносится в бизнес-листинги и так далее.
Сколько стоит разработка и запуск биржи цифровых активов?
Размер капиталовложений, которые потребуются для создания нового крипто-проекта, зависит от того, какими модулями и функциями вы хотите его оснастить. Самым простым и недорогостоящим вариантом станет биржа спотовых торгов. Такая платформа несложна в разработке и максимально понятна для пользовательской аудитории. Она компонуется базовыми опциями и небольшой админ-панелью. Изготавливается такая площадка довольно быстро, а ее стоимость измеряется в диапазоне 20-30 тысяч долларов США.
- Вы можете добавить в комплектацию интегрированные холодные кошельки, антифишинговую систему, функции полной или частичной ликвидности, широкий ассортимент токенов и валютных пар или другие возможности. Однако в развернутой версии увеличатся и ваши затраты.
Создание сайта, предоставляющего инструменты маржинальной торговли, обходится несколько дороже, поскольку процесс изготовления более трудоемкий. На кодирование такого интернет-сервиса в среднем требуется от одной до двух недель. Стоимость – 30-50 тысяч долларов.
Самой сложной и дорогой будет криптобиржа с функционалом для фьючерсных сделок. На разработку и реализацию такого проекта уходит много времени и усилий. От вас потребуются инвестиции в размере от 60-ти до 150-ти тысяч долларов. Чем больше возможностей будет интегрировано в ваш ресурс, тем больше денег в его создание вам придется вложить.
- Если говорить о затратах на организацию децентрализованной криптовалютной биржи, то здесь средняя сумма инвестиций варьируется в пределах 40-80 тысяч USD.