Однако одновременно с расширением возможностей в определенных аспектах изменились и требования. Прежде всего, по обновленному правовому регламенту, чтобы заниматься бизнесом в нише цифровых денежных знаков под сейшельской юрисдикцией будет необходимо заручиться специальной государственной лицензией.
- Сейшелы – это островная Республика, которая относится к категории одних из наиболее популярных офшорных центров планеты. Именно сюда в последние годы тянутся тысячи предпринимателей со всего мира в поисках благоприятных условий для процветания своих проектов, ориентированных на криптоиндустриальную отрасль.
Эту статью мы посвящаем подробному рассмотрению требований к получению криптолицензии на Сейшельских островах. Посвятим вас в нюансы новой законодательной базы и расскажем, какие обязательства требуются от лицензиатов.
Новый правовой фундамент и сейшельская лицензия для криптоторговли
По распоряжению правительства Республики: с 01.09.2024 набрал полноценную силу Законодательный акт, регламентирующий деятельность поставщиков услуг в сегменте виртуальных монет. Он носит название Virtual Asset Service Providers Act. С этого момента никто из тех, кто собирается предоставлять на территории государства сервисы, связанные с обращением цифровых дензнаков, не имеет права работать, не получив своевременно особый разрешительный документ.
- Виртуальные активы представляют собой цифровое выражение стоимости, которое может быть продано, передано или задействовано в качестве платежного либо инвестиционного средства. Но если говорить об оцифрованных эквивалентах национальных валют, ценных бумаг и иных финансовых инструментов реального мира, то они под данное определение не подпадают.
О ключевых изменениях в правовом поле Сейшельских островов
Новая законодательная база требует:
- Обязательного лицензирования всех провайдеров криптовалютных услуг – бирж, обменников и т.д.
- Четкого определения всех видов предпринимательства, на которые будут распространяться обновленные регуляторные нормы.
- Установления пакета обязательных требований, предъявляемых к компаниям и их дирекции.
- Введения административной и криминальной ответственности за работу без соответствующего официального допуска, а также за прочие нарушения.
После принятия этого Закона большинство предприятий, осуществлявших криптовалютную деятельность на Сейшелах, озаботилось оформлением криптолицензии. В противном случае им просто пришлось бы закрыться либо уйти в подполье, что чревато не только штрафными санкциями, но и тюремным сроком.
Как будут действовать провайдеры крипто-сервиса в Республике?
Статья №42 нового правового акта указывает, в какие сроки поставщики криптовалютных услуг, функционировавшие на территории страны на момент его ратификации, обязаны пройти лицензирование. Заручиться лицензиями соответствующего образца им предписывается не позднее 31.12.2024. Это – крайняя дата, когда еще можно будет успеть обратиться с заявкой на оформление разрешения.
Теперь у крипто-компаний остается только два варианта решения своего бизнес-будущего:
- Своевременно подать заявление на получение криптолицензии.
- Объявить о прекращении своей деятельности на территории Сейшельских островов.
Предоставление услуг должно быть прекращено до 01.01.2025 или после получения отказа от государственных органов в оформлении данного документа. Если организация продолжит свою работу, не подтвердив ее через официальные каналы, она станет нарушителем закона. В таком случае компании предстоит подготовиться к соответствующим юридическим последствиям.
Изучение деятельности
Прежде всего, необходимо определиться, попадает ли деятельность, которой компания занимается, под критерии лицензируемых категорий. Основной параметр, имеющий первоочередное значение – это предоставление третьим лицам услуг, связанных с осуществлением операций с виртуальными активами.
- Компания, фигурирующая исключительно своими цифровыми капиталами и не обслуживающая в отношении оборота криптовалют клиентов, вполне может обойтись и без лицензирования. Однако предварительно данный момент следует уточнить. Причем представителям предприятия следует располагать документальным подтверждением характера осуществляемой деятельности. Таким образом, можно будет избежать спорных ситуаций с регуляторными органами Сейшел.
Какие криптовалютные услуги на островах нуждаются в получении разрешения?
В законе о поставщиках услуг в криптовалютной отрасли говорится о четырех основных видах деятельности, для занятия которыми требуется лицензия:
- Провайдеры криптокошельков. Они предоставляют сервис по хранению и управлению цифровыми сбережениями, выступая от имени своих клиентов. Также они занимаются обслуживанием перечислений виртуальных дензнаков по поручению пользователей.
- Криптовалютные биржи. Эти специализированные онлайн-платформы предоставляют клиентам свои торговые площадки для обмена токенов и фиатных активов, их сохранения и управления цифровыми капиталами.
- Брокеры виртуальных активов. Такие компании занимаются посредничеством в сфере криптообмена и торговли виртуальными монетами. Кроме того, они помогают владельцам хранить и управлять своими криптовалютами, используя сторонние ресурсы.
- Поставщики инвестиционных услуг. Они предлагают держателям цифровых дензнаков поддержку в управлении инвестиционными крипто-портфелями. Также они консультируют пользователей в отношении капиталовложений в виртуальные денежные средства.
Регистрация промоутеров ICO и NFT
Отдельным пунктом в новом законодательстве прописаны нормы регулирования работы промоутеров первичного размещения криптомонет и продажи невзаимозаменяемых токенов. Чтобы компания могла приступить к проведению ICO или заняться реализацией NFT, ей предстоит позаботиться о получении специального криптовалютного разрешения или иметь на руках лицензию, соответствующую требованиям Закона о ценных бумагах Сейшельских островов в редакции 2007-го года.
Для регистрации необходимо обратиться в FSA – Управление финансовых услуг Республики. К тому же нужно будет придерживаться ряда установленных государством требований, направленных на обеспечение надежности и прозрачности поставщиков услуг в области цифровых финансов.
Основные условия
Чтобы получить криптолицензию, руководству компании нужно удовлетворять следующим обязательным параметрам:
- Юридический статус. Предприятие, подающее заявку на получение криптовалютной лицензии, должно быть зарегистрировано под сейшельской юрисдикцией в статусе компании-резидента или международной фирмы (IBC).
- Директорат. В совет директоров организации не может входить менее двух персон. При этом один из руководителей должен являться гражданином Сейшельских островов.
- Физическое присутствие. У компании на территории государства в обязательном порядке должен быть собственный полноценный офис, укомплектованный квалифицированным персоналом.
Финансовые требования
В зависимости от вида осуществляемой деятельности, предприятие обязано обладать минимальным размером уставного капитала:
- Криптовалютная биржа – 100 тысяч долларов США.
- Провайдер криптокошелька – 75 тысяч долларов США.
- Брокерская контора виртуальных активов – 50 тысяч долларов США.
- Поставщик инвестиционных услуг и консультаций – 25 тысяч долларов США.
Кроме того, компания, претендующая на получение разрешительного документа на предоставление криптовалютных услуг должна:
- Поддерживать резервы, эквивалентные 100 процентам клиентских активов.
- Страховать ответственность, обеспечивая страховое покрытие, соответствующее рискам, сопряженным с данным видом деятельности.
- Обладать необходимой технической инфраструктурой. Фирма обязана располагать адекватными системами информационной безопасности и защиты пользовательских средств.
Какие документы требуются для оформления криптолицензии?
Обращаясь в Управление финансовых услуг Республики, ходатай предоставляет:
- Бизнес-план, в котором подробно описываются все направления деятельности предприятия.
- Внутреннюю политику и процедурные алгоритмы. Здесь обязательно должны быть указаны схемы, которые будут задействоваться для борьбы с отмыванием денежных средств (AML).
- Документы, доказывающие финансовую состоятельность организаторов и оплату уставного капитала.
- Сведения о руководящем составе и ведущих специалистах компании.
Какие обязательства берут на себя проекты, получившие криптовалютную лицензию?
Сразу же после успешного оформления разрешения на ведение криптовалютной деятельности, компания обязуется строго соблюдать определенные требования:
- Организация профессионального бизнеса с соблюдением максимальной осторожности.
- Четкое следование всем законодательным предписаниям, всецело соответствуя нормативам Закона о VASP и противодействуя попыткам отмывания нечестно заработанных средств и финансирования террористических организаций.
- Обеспечение финансовой устойчивости с поддержанием чистых активов и резервов в необходимых размерах.
- Соблюдение прозрачности, гарантируя честность и справедливость в отношениях с клиентами. Никакой информации, способной ввести пользователя в заблуждение.
- Наполнение штата сотрудников только квалифицированным персоналом. Ко всем направлениям деятельности компании должны быть привлечены опытные специалисты.
Обеспечение физического присутствия на территории островного государства
У компании должны быть:
- Реальный физический офис, обеспеченный необходимым техническим обеспечением.
- Сотрудники, являющиеся экспертами в сфере виртуальных активов, которые будут гарантировать предоставление качественных услуг.
Плюс ко всему руководство предприятия должно проводить регулярные заседания совета директоров. Таких мероприятий не может быть менее двух в год. Также необходимы совещания менеджерской команды. Их требуется четыре встречи ежегодно. Вся информация, касающаяся клиентских средств, должна аккуратно храниться и предоставляться при первом же требовании.
Какие критерии предъявляются к директорату и ведущим специалистам?
- Профпригодность. Члены администрации должны иметь соответствующую квалификацию, обладать большим опытом, а их репутация должна быть безупречной.
- Одобрение регулятора. Все ключевые лица на ответственные посты в криптовалютные компании обязаны назначаться только после предварительного согласования с функционерами FSA.
- Ответственность. Руководители возлагают на себя личную ответственность в плане соблюдения всех нормативных требований в работе компании.
Ведение финансовой отчетности
Правильная финансовая отчетность – это неотъемлемый компонент в деятельности крипто-компаний на Сейшельских островах.
Бухучет и аудит
- Все операции – от корпоративных до пользовательских, должны подвергаться скрупулезному бухгалтерскому учету.
- В осуществлении работы бухгалтерия должна пользоваться только признанными международными стандартами.
- К ежегодной проверке финансовой отчетности должны привлекаться только специалисты из независимых аудиторских контор, которые получили одобрение FSA.
Ежегодные обязательства
- Каждый год в январе месяце компании, получившие сейшельскую криптолицензию, оплачивают лицензионные пошлины в установленном государством размере.
- Предоставляется отчетность по соблюдению требований в формате Compliance form, а также отчеты, подтверждающие физическое присутствие на Сейшелах и информационную безопасность.
- В случае осуществления каких-либо информационных обновлений, руководство компании обязано тут же уведомить об этом FSA. Это касается и значимых инноваций в деятельности, и структурных изменений.
Ответственность
- Если нарушаются требования законодательной базы по регулированию криптовалютной деятельности, на организацию будут наложены серьезные штрафные санкции.
- К злостным нарушителям крипто-права FSA может применить более жесткие меры – от приостановки до полного отзыва лицензии.
- Если нарушение закона было существенным, дирекцию компании могут привлечь к уголовной ответственности.
Практические бизнес-рекомендации
Чтобы без проблем получить криптолицензию на Сейшельских островах и спокойно вести легальный бизнес:
- Начните подготовку заблаговременно. Соберите пакет необходимых документов. Заранее выполните требования, чтобы потом не терять на это время.
- Обратитесь к профессионалам. Посоветуйтесь с юристами. Проконсультируйте с крипто-экспертами. Так вы застрахуетесь от множества ошибок.
- Оптимизируйте бизнес-процессы. Внедрите эффективные внутренние процедуры и контролирующие системы.
- Позаботьтесь о прозрачности. Благодаря честному взаимодействию с пользователями и органами регуляции вы повысите доверие к себе.
Заключение
Правительство Сейшел стремилось создать прозрачное и надежное пространство, способствующее развитию индустрии цифровых активов, поэтому и ввело обязательную криптолицензию. Новые требования толкают компании на совершение значительных усилий, чтобы соответствовать этим нормам. Однако при этом возможности для легального и стабильного крипто-бизнеса в стране открываются весьма перспективные. Если компания готова соблюдать все предъявляемые стандарты, она по достоинству оценит извлеченные преимущества.