Объем заблокированных активов в секторе перевалил за 150 миллиардов USD.
- Благодаря внедрению решений второго поколения появились новые варианты стабильной доходности. Институциональные инвесторы все масштабнее входят в сегмент токенизированных активов реального мира. Но какие же стратегии реально работают в 2025 году?
Простыми словами о феномене DeFi
Ниша децентрализованных финансов представляет собой экосистему приложений, работающих на базе блокчейна. Эта инфраструктура позволяет пользователям:
- брать средства взаймы и выдавать кредиты другим участникам;
- заниматься криптоторговлей;
- направлять цифровые капиталы в блокировку – стейкинг;
- работать на рынке деривативов.
И все это – без привлечения банков и прочих посредников. При этом доходность обеспечивается выше той, которую могут предложить традиционные банковские учреждения. Все механизмы заработка доступны и прозрачны. Есть только два рисковых фактора – волатильность криптовалют и слабые места в смарт-контрактах.
Текущая ситуация в секторе децентрализованной криптоэкономики
- Пережив в 2022 году погружение на дно, сегодня DeFi располагает 150 миллиардами долларов, заблокированных в смарт-контрактах протоколов.
- 55 процентов децентрализованного рынка удерживается Эфириумом.
- Следом за лидером идут Solana, Arbitrum и Optimism, предлагающие быстродействие и дешевизну транзакций.
- Новым драйвером стала ниша токенизации реальных активов (RWA) на блокчейне, например, облигаций США и корпоративного долга.
- Aave v4, MakerDAO, T-bills, Curve stables и прочие проекты DeFi 2.0 предлагают беспрецедентную стабильность.
Главные способы заработка на децентрализованных финансах в 2025 году
Стейкинг и фарминг
- Использование ETH через Lido, Rocket Pool.
- Работа с нативными стейкинговыми монетами SOL, MNT, KAS.
Вариант в состоянии в год пассивно приносить от 4 до 10 процентов прибыли.
Лендинг/кредитование
Доходность при взаимодействии с Aave v4, Compound, Morpho может составлять 5-8 процентов ежегодно. Если работать с более рисковыми активами, профит становится выше.
Пулы RWA
Прирост капитала от применения токенизированных облигаций MakerDAO, Ondo Finance в состоянии достигать 6-7 процентов. В этом сегменте ваш риск будет самым минимальным во всей Вселенной децентрализованных финансов.
Децентрализованные деривативы
В таких проектах, как dYdX, GMX, Injective, у вас есть возможность спекулировать с кредитным плечом и без необходимости прохождения процедуры верификации (KYC).
Агенты искусственного интеллекта
Для оптимизации стратегий FET и TAO интегрируют в DeFi алгоритмы AI. В настоящий момент мы наблюдаем начальную стадию формирования данного рынка. Однако крупные инвестиционные фонды уже активно его тестируют.
Примеры доходности
Что прогнозируют криптоаналитики?
- CoinShares. Роль основного драйвера цифровой монетизации в 2025 году окончательно переместится в сектор токенизации активов реального мира.
- Fidelity. Ожидается превращение DeFi в источник фиксированного дохода. Децентрализованные финансы могут стать альтернативой традиционным ценным бумагам.
- Glassnode. Благодаря институциональным деньгам и стабильности рынок DeFi станет более зрелым, но его общая доходность снизится.
О рисках
- Смарт-контракты все еще остаются технически несовершенными.
- Системные уязвимости, например, история 2023 года с Curve.
- Давление на стейблкойны со стороны регуляторных органов США и ЕС.
- Скам-проекты могут привести к перегреву доходности.
Итог
Современные децентрализованные финансы больше не имеют ничего общего с казино. Сегодня они превратились в новую экономическую систему, которая способна на стабильную годовую прибыль в 5-8 процентов. Здесь розничные участники прекрасно зарабатывают на стейкинге и лендинге, а институционалы вливают капитал в сегмент RWA.
Однако вы не должны забывать, что этот сектор все еще остается частью криптоиндустрии. Поэтому всегда нужно учитывать регуляционные риски и опасности смарт-контрактов.