Однако существует множество заблуждений, заставляют рядовых пользователей относиться к ним с подозрением. Наиболее распространенные мифы мы развенчаем в этом обзоре.
1. Первое предубеждение – многие криптообменники связаны с мошенничеством
Среди таких площадок, конечно, встречаются и недобросовестные компании. Но данной проблемой страдают не только онлайн-обменники, но и другие проекты, связанные с оборотом цифровых активов, в том числе и криптобиржи.
В истории индустрии виртуальных дензнаков немало громких дел, связанных с владельцами торговых платформ, исчезнувших в одночасье с пользовательскими деньгами. Например, в 2016 году руководитель Cryptsy присваивает несколько миллионов USD и благополучно с ними скрывается. При загадочных обстоятельствах уходит из жизни учредитель канадской биржи QuadrigaCX умер – клиенты теряют доступ к своим средствам в суммарном эквиваленте 190 миллионов USD.
- Подобные инциденты служат яркой иллюстрацией того, что с риском может быть сопряжено взаимодействие с любым крипторесурсом, особенно если он непрозрачен и не имеет достойной репутации.
Для того чтобы минимизировать вероятность мошенничества, криптообменники нужно искать только через сайты специализированных агрегаторов. Одним из достойных представителей таких сервисов является BestChange. В каталоге этой платформы представлены только проверенные провайдеры конвертационных услуг. К тому же ресурс экономит время пользователей, помогая быстро находить лучшие курсы криптовалют.
Если же вы, все-таки, решили самостоятельно выбрать обменный интернет-пункт, есть ряд признаков, которые не дадут вам попасть на сайт онлайн-аферистов:
- Обменный курс слишком выгоден и сильно отличается от среднего по рынку.
- Домену, на котором зарегистрирован сервис, не больше нескольких месяцев.
- Положительные отзывы отсутствуют, а вместо них – большое количество недовольных комментариев.
2. Заблуждение второе – курсы, предлагаемые на биржах, выгодней, чем у криптообменников
На самом деле разница котировок между этими двумя типами криптоплощадок часто минимальна. Например, блокчейн-агрегатор CoinMarketCap, специализирующийся на мониторинге бирж, дает по Биткойну среднюю стоимость 117 тысяч USD за денежную единицу. В то же время BestChange, мониторящий ситуацию на криптообменниках, показывает 120 тысяч USD. Мы получаем 2-процентное расхождение, которое меньше комиссионных за ввод/вывод на большинстве торговых платформ.
Кроме того, учтите, что:
- На итоговую сумму существенно влияют сборы бирж, взымаемые за пополнение или снятия с депозита.
- Обработка транзакций на биржах нередко затягивается. Иногда операция занимается несколько часов и даже дней.
- Через обменники ваши средства сразу оказываются на банковской карте или поступают прямо на криптокошелек.
Вот почему во многих случаях взаимодействие с обменными сервисами бывает более комфортным и выгодным.
3. Миф третий – пункты онлайн-конвертации проверяют активы, спустя руки, поэтому можно получить грязные токены
Конечно, такой риск всегда присутствует. Однако подобное происходит крайне редко. Практически все легальные обменники в наши дни внедрили в свою работу международные стандарты клиентской идентификации (KYC) и механизмы противодействия отмыванию денег и спонсированию терроризма (AML). Большинство из компаний тесно сотрудничает с органами финансового надзора.
На сайтах регулярно проводятся AML-аудиты адресов. Таким образом, удается исключить получение цифромонет, замешанных в противоправной деятельности. Если пропускаются операции с незаконными средствами, администрация сервиса понесет юридическую ответственность. В результате интересы владельцев криптообменника четко совпадают с интересами клиентов.
4. Предубеждение четвертое – медленная работа обменных платформ
На практике на обслуживание конвертационной операции уходит не более 5-15 минут. Сервисы бывают трех типов – автоматизированные, полуавтоматические и ручные. Автоматические обменники – самые быстродействующие. Полуавтоматические и ручные версии работают медленнее, что особенно проявляется, когда поступает большой поток заявок или платежные системы функционируют нестабильно.
На оперативность обработки влияют также следующие факторы:
- Сильная рыночная волатильность становится катализатором большого наплыва заявок.
- Когда транзакция вызывает подозрения или сумма обмена очень крупная, приходится проверять платеж вручную.
- Иногда происходят технические сбои или платежные системы, привлеченные к транзакции, начинают работать некорректно.
5. Пятое заблуждение – поскольку обменники анонимны, они используются, чтобы отмывать деньги
Если до 2020-го года анонимный обмен цифродензнаков действительно имел широкое распространение, то в наши дни ситуация изменилась коренным образом. Современные обменники уже не допускают проведения операций без прохождения верификации. Тем более, когда речь идет о масштабных переводах.
Регуляторные меры сегодня претерпели существенное усиление. Большинство криптообменных сайтов строго соблюдают KYC-процедуру. Личности пользователей подвергаются обязательной верификации. Компании взаимодействуют с надзорными и правоохранительными ведомствами.
Есть ресурсы, пошедшие еще дальше. Их администраторы при проведении сделок могут затребовать у пользования документы, подтверждающие источники происхождения средств, или верификацию банковской карты. Благодаря такому подходу минимизируются риски вовлечения в незаконные финансовые схемы.
Конечно, остались еще криптообменники, допускающие полностью анонимные транзакции, но их размеры ограничиваются малыми суммами. Причем таких сервисов становится все меньше и меньше с каждым годом.
Вывод
Львиная доля страхов, витающих вокруг обменников криптовалют, представляет собой пережитки прошлого. Разумеется, определенные опасности имеются всегда, однако все они легко устранимы, если вы будете придерживаться мер базовой безопасности и интернет-гигиены. Рассматривайте для сотрудничества только проверенные сервисы.