Криптобизнес и инвесторы получают в свое распоряжение новый функционал, помогающий соблюдать политику ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма). С этим инструментом вы минимизируете риски блокировок. Механизм учитывает санкционные списки, адаптированные под сегодняшние российские реалии.
Головная боль любого криптопредприятия
Атмосфера регулирования ужесточается. Угроза угодить в неприятности вследствие причастности к грязным деньгам растет. Таковы новые правила игры в криптоиндустриальных реалиях Российской Федерации.
Правовое поле 115-ФЗ распространилось на сектор виртуальных активов. Счета российских криптобизнесменов массово блокируются. В этих условиях они вынуждены заниматься поиском новых инструментов, помогающих основательно доказывать происхождение криптокапиталов. Только за прошлый год с заморозкой счетов, вызванной подозрениями в грязной цифровой валюте, столкнулись полторы тысячи российских компаний.
- Каких же доказательств требует госрегулятор? Откуда их можно получить? Как не оказаться в блокировке?
Точная сумма, поступившая с конкретной биржи или теневого сервиса на ваш кошелек
Ситуация, когда счет предприятия становится недоступным в результате зачисления всего одной транзакции от непроверенного контрагента, приобрела невероятных масштабов.
- Любой подозрительный депозит, который идет вразрез с внутренним регламентом AML-комплаенса криптобиржи, может быть заблокирован.
- Даже если будет замечен хотя бы косвенный намек на попытку легализации доходов из незаконных источников, банки имеют право заморить все средства.
Технология, которую предлагает команда КоинКит, покажет вам не только общий уровень рисковости. Вам будет предоставлена точная доля активов с каждой конкретной платформы. Вооружившись этим решением, вы сможете перевести диалог с админами биржи криптовалют и службой финансового мониторинга банковского учреждения из области подозрений в плоскость цифр и фактов.
Вы сможете документально показать, какое количество средств поступило с крупнейших лицензированных площадок с указанием точных сумм и конкретных участников. Таким образом, вы формируете фундамент для конструктивного разговора, не подвергая себя риску немедленной блокировки.
Функция позволяет повысить прозрачность результатов AML-аудита любого контрагента или бизнес-партнера. Механизм функционирует на корпоративной базе данных, расширенной связями с ключевыми участниками российского крипторынка.
О принципах работы обновления
Если до этого отчетность представляла собой обобщенные категории, то есть, с бирж – 70 процентов, украденные активы – 10 процентов, то новая версия предоставляет детализированную разбивку с указанием конкретных сервисов и точных сумм.
Информация в отчете представлена в двухуровневой компоновки:
- Общий тип. Обменники с лицензиями – 90 процентов от общего объема.
- Платформенная детализация. Например, Binance – 4000 USDT, HTX – 2000 USDT, OKX – 1000 USDT.
В результате вместо абстракции в виде 90 процентов легальных средств пользователь получает на выходе прозрачный список источников, который легко проверяется.
С уходом иностранных провайдеров и ужесточением регуляторных требований возникла необходимость в локальном решении, не уступающем зарубежным аналогам, таким, например, как Chainalysis в качестве. При этом оно должно понимать специфику российского рынка в плане транзакционного мониторинга и механизмов противодействия отмыванию денег.
Предлагаемый функционал обеспечивает возможность не только обнаруживать подозрительные финансовые операции, но и с точностью определять, откуда происходят активы. В итоге в России начинается создание нового отраслевого стандарта для AML.