Это происходит не потому, что банки категорически против криптовалюты. Дело в том, что финансовые учреждения по регламенту обязаны следовать нормам закона. Иногда поступает запрос на предоставление документов, но в большинстве случаев никто ничего не выясняет, а банк просто замораживает средства.
На территории Российской Федерации действует закон «О противодействии отмыванию доходов». Это значит, что любую подозрительную операцию требуется подвергнуть проверке или заморозить до выяснения обстоятельств. С точки зрения 115-ФЗ: виртуальные монеты входят в зону повышенного риска.
Самые частые причины блокировки
- Получение переводов от незнакомых людей через P2P. Достаточно нескольких поступлений подряд, и банковская система безопасности срабатывает.
- Регулярные мелкие зачисления. Для программы выглядит подозрительно, когда вы получаете десятки платежей по 5-10 тысяч RUB.
- Крупные суммы без комментариев. Не понимая источников поступления средств, банки останавливают переводы.
- Взаимодействие с площадками с сомнительной репутацией. Контактируя с биржами и кошельками, находящимися под подозрением, получатель тоже оказывается в зоне риска.
Как обезопасить себя?
- Работа через проверенные сервисы. Обходите стороной «левые» аккаунты и случайные предложения на платформах P2P.
- Отказ от дробления сумм. Лучше обойтись одной-двумя прозрачными транзакциями, чем провести десяток маленьких переводов. Разбивка выглядит плохо.
- Хранить доказательства. Сохраняйте все, что касается конкретного поступления – переписку, чек, скрин заявки. Если банк начнет задавать вопросы, вам будет, чем подкреплять обоснованность своих ответов.
- Смотреть на назначение платежа. Обменники иногда ограничиваются нейтральными комментариями («за услуги», «перевод»). Они меньше привлекают внимание банковских сканеров.
В чем заключается надежность обменников?
Работая через специализированные обменные сайты, вы можете заранее зафиксировать курс и по отлаженным каналам провести сделку. Если на сервисах P2P высок риск получения средств из сомнительных источников, то криптообменники предлагают прозрачную схему. Поэтому со стороны банка будет меньше вопросов и меньше риск столкнуться с неприятностью замороженного счета.
Итог
При операциях с криптой блокировки банковских карт в последнее время стали обыденным делом. Однако есть способ избежать проблем. Просто придерживайтесь простых правил и выбирайте оптимальные инструменты.