Но через неделю им начинают интересоваться налоговики.
Настоящая антиутопия в действии. Фискалы задают вопросы, касающиеся неучтенных доходов. Откуда-то им, оказывается, известно, кто конкретно сделал этот перевод. Получатель был уверен в анонимности блокчейна, но каждый его шаг зафиксирован и виден всем, кто захочет.
Пресловутая анонимность блокчейна – миф
Эту детскую сказку пора выкинуть из головы. Криптовалюты не в состоянии сделать вас невидимкой. Вместо невидимости все ваши финансовые операции в сети попадают в общий доступ. Анонимность становится фантомом в не очень красивой реальности.
Кому потребуется, не придется особенно напрягаться, чтобы выявить связь между адресом в блокчейне и его владельцем. При покупке цифровых монет на бирже вы заполняете электронную форму KYC (знай своего клиента). Как только средства поступили на ваш кошелек, неразрывная цепочка установлена.
После этого достаточно запустить алгоритмы, анализирующие паттерны платежей, времени активности, контактов между адресами. Ни один банк не сможет составить вас финансовый портрет лучше.
Чек-лист деанонимизации:
- Покупка токенов на централизованных криптобиржах.
- Прямой перевод виртуальных дензнаков на основной цифрокошелек.
- Совершение транзопераций в одно и то же время суток.
- Связывание адреса с аккаунтами в социальных сетях или электронной почтой.
- Использование одного IP без запуска VPN.
Вы уже не анонимы, если поставили хотя бы три галочки напротив этих пунктов.
Легитимные причины прятаться в блокчейне
Внутренний голос резонно убеждает человека, что в желании спрятать свои финансы, нет ничего криминального. Приватность – это нормальная человеческая потребность.
Только представьте себе, что вы идете в супермаркет, а над вами светится баннер с суммой средств на вашем банковском счете. В блокчейне происходит именно так.
Причины, по которым люди пользуются миксерами для крипты:
- Защититься от физического рэкета. Вместо взлома криптографии преступники берут вас в заложники и пытают, пока вы не отдадите пароль от своего хранилища цифроактивов. Сегодня стать жертвой насилия рискует едва ли не каждый крупный владелец токенов.
- Сохранить коммерческую тайну. Произойдет катастрофа, если конкуренты увидят ваши сделки. Каждая транзакция в невзаимозаменяемых токенах или койнах децентрализованных финансов становится инсайдом для того, кто умеет читать.
- Обеспечить политическую безопасность. Это – по-настоящему серьезная проблема. В наши дни финансовая приватность активистов, вынужденных существовать внутри авторитарных режимов, независимых журналистов, оппозиционных деятелей стали вопросом жизни и смерти.
- Гарантировать защищенность в банальной повседневности. Никто не хочет, чтобы соседи были в курсе того, сколько он тратит в месяц на доставку товаров на дом, или знали размер его заработной платы.
Теперь становится ясно, зачем нужны миксеры и почему люди продолжают ими интересоваться. Идеальной будет аналогия с наличными деньгами, ведь довольно часто возникает желание или потребность рассчитаться за что-то, не отчитываясь перед всем белым светом.
Принцип работы Tornado Cash
Этот сервис можно сравнить с театральным гардеробом. Придя в заведение, вы сдаете свое пальто гардеробщице. Взамен вам выдают номерок. Пока вы перекусываете в буфете перед началом представления, в театр приходится еще сотня человек в точно таких же пальто. Когда спектакль заканчивается, произошла пересменка, и вы забираете свою одежду, вручив номерок другой раздевальщице.
Однако доказать, что полученное пальто принадлежит именно вам, невозможно, поскольку в это время в гардеробе находятся сотни совершенно одинаковых предметов верхней одежды. В Tornado Cash та же схема реализуется при помощи фиксированных сумм. Никаких промежуточных значений. Этот момент имеет критическое значение для анонимности.
Процесс до блокировки выглядел следующим образом:
- Депозит. Человек отправляет в смарт-контракт ровно 1 ETH. Ему выдается номерок – Secret и Nullifier.
- Смешение. Теперь нужно набраться терпения. Чем большее количество пользователей заведет деньги после него, тем лучше. Оптимальное ожидание – от нескольких часов до пары-тройки дней.
- Вывод средств. Клиент, воспользовавшись новым адресом (в идеале это должен быть другой компьютер и IP), снова подключается к системе. Он предъявляет криптографическое доказательство, полученное на первом этапе. Смарт-контракт отсчитывает свою комиссию и отдает 1 ETH.
Магическая сущность идеи состоит в том, что проверяется только сам факт знания секрета, в то время как личность человека, предъявившего номерок, остается анонимной. Работает протокол доказательства с нулевым разглашением (Zero-knowledge proof).
Нюансы, которые необходимо учесть:
- Комиссия сервиса составляет 0,05 процента, не считая стоимости газа.
- Нужно иметь железные нервы, поскольку ждать приходится довольно долго.
- Чем больше участников, тем лучше – размер анонимного множества.
- Для вывода средств не обойтись без новых нескомпрометированных адресов.
Честно о рисках и красных флажках
Главная проблема заключается в том, что с августа 2022-го года Tornado Cash заблокирован в Соединенных Штатах. Если вы воспользуетесь этой службой, это может расцениваться как нарушение санкций OFAC. Фронтенд недоступен. Разработчики Алексей Перцев задержан в Нидерландах. И это – не какие-то несущественные технические неприятности, это – серьезные правовые риски:
- принципиально, в какой юрисдикции вы находитесь физически;
- важно, откуда криптовалюта поступила в миксер;
- смешанные денежные средства будут блокироваться биржами;
- пользовательская часть находится под сторонним контролем, что разрушает техническую безопасность;
- возникают сложности, поскольку происхождение денег придется как-то объяснять налоговикам.
Особую опасность представляют подозрения в отмывании грязных средств. Вы можете отправить крипту с незапятнанной репутацией, а взамен получить цифроактивы от хакеров или наркоторговцев. Доказать свою непричастность будет крайне затруднительно.
Централизованные биржи (Binance, Coinbase, Kraken и другие) уже умеют отслеживать использование миксеров. Аккаунт заблокируют быстрее, чем вы глазом успеете моргнуть.
Власти против криптовалютных миксеров
Логику регуляторов понять несложно. С их точки зрения: только преступникам могут понадобиться инструменты, позволяющие скрывать денежные потоки. Правоохранительные органы руководствуются статистикой, и она неприятно впечатляет – доллары отмываются миллиардами, все активнее финансируются терроризм и экстремистские организации, люди массово уклоняются от налогов.
Официальная позиция властей:
- Источники происхождения средств слишком сложно проконтролировать.
- С анонимных транзопераций невозможно собирать налоги.
- Злоумышленникам в руки попадает идеальный инструмент для отмывания денег.
Tornado Cash попал под такие санкции, которые не ограничиваются только технической блокировкой. Технологию пытаются задушить на корню. Домен перекрыт. Адреса внесены в черные списки. Разработчик арестован.
Парадокс заключается в том, что остался код. Децентрализованные фронтенды возникают быстрей, чем их успевают блокировать. Смарт-контракт функционирует в штатном режиме.
Криптосообщество выдвигает следующие контраргументы:
- Нейтральность технологии.
- Сервисом пользуются в большинстве своем законопослушные граждане.
- Приватность личности является не привилегией, а неотъемлемым правом человека.
- В случае с децентрализованными протоколами запреты бесполезны.
И все же, истину следует искать где-то посередине. Однако пока стороны перетягивают одеяло, люди лишаются возможности пользоваться инструментами приватности.
Альтернативное будущее
Блокировка протокола Tornado Cash обернулась интересным эффектом. Криптоиндустрия стала свидетельницей рождения десятков альтернатив. Некоторые из них работают лучше, другие – хуже, третьи являются откровенным мошенничеством. Но главное, что мы можем констатировать – идея продолжает жить.
Новые миксерные службы:
- Cyclone. Ответвление от Tornado в других сетях.
- Railgun. Сконцентрирован на встроенной приватности для DeFi-продуктов.
- Railway. Область приложения – мобильные устройства.
Приват-койны:
- Monero. Анонимность априори.
- Zcash. Избранная прозрачность.
- Secret Network. Приватные смарт-контракты.
Технологические тенденции:
- Развитие технологий Нулевого доказательства.
- Встраивание приватности в блокчейн-решения второго уровня.
- Межсетевые приват-мосты.
Не сидят, сложа руки, и регуляторы. В Европе продвигаются Правила Европейского Союза по рынку криптоактивов. В США идет процесс создания цифровой валюты национального Центрального банка. Во всем мире внедряется протокол глобальной стандартизации FATF. Предпринимаются все возможные меры, чтобы взять под контроль криптопотоки.
Впрочем, на каждый запрет блокчейн отвечает тремя обходными путями. Законы развиваются медленнее технологий.
Инструкции обычному человеку
- Прежде всего, вам необходимо дать честную оценку своим потребностям. Вам нужно понять, насколько сильно вы нуждаетесь в финансовой приватности. Возможно, вы просто из тех, для кого запретный плод всегда сладок.
- Изучите правовые риски в юрисдикции, резидентом которой вы являетесь. В Сингапуре вас упрячут за решетку за то, что в Швейцарии не является преступлением.
- Рассмотрите альтернативные направления. Может быть, проще будет перейти на платежи в приватных койнах, чем подвергать себя риску, работая через миксеры. Перспективным вариантом выглядит также переход на блокчейны с встроенной приватностью.
Цифровая гигиена в финансах:
- Под каждую конкретную цель должен быть собственный адрес.
- Все криптовалютные операции проводятся только при включенном VPN.
- Будьте предельно осторожными во время контактов с биржами, требующими KYC.
- Блокчейн-аналитика должна стать основой основ всех ваших действий в крипте.
Приватность – не для того, чтобы что-то скрывать, а для того, чтобы защищать свои интересы и права. Tornado Cash продемонстрировал криптосообществу мир, где финансовую конфиденциальность можно легко реализовать технически, но она запрещена юридически.
Какой путь изберет человечество – неудобную свободу или комфортный надзор? Время покажет. Сейчас мы находимся в переходном периоде. Новые правила только зарождаются, а старые уже начинают сбоить.