Сформировался опасный миф, что токены гарантируют легкий заработок, достаточно пару раз вложить несколько сотен долларов.
Но в реальности миллионерами становятся лишь редкие счастливчики. На один взлет приходятся сотни и даже тысячи падений. Если вы не хотите присоединиться к армии тех, кто лишился всего, необходимо понимание ключевых рисков, которым подвергается каждый начинающий игрок.
Эмоции
Это – главные убийцы капитала. В Телеграм-каналах продвигается идея быстрого трейдинга. Но этот путь убийственен для начинающего криптоинвестора. Безответственные инфлюенсеры рассказывают, что можно стартовать всего с 50-ти USD и разогнать депозит до 5-ти тысяч. Однако практика доказывает, что новички в 90 процентах случаев теряют свои деньги.
- Все происходит по простой причине. Без опыта и знаний нет дисциплины. Человек легко поддается психоэмоциональному давлению и переоценивает собственные навыки.
С особой осторожностью нужно работать в деривативах с плечом. Малейшее движение против вашей позиции на фьючерсах и бессрочных контрактах чревато ликвидацией баланса. Минусовой результат будет еще более предсказуем, если вы торгуете под прессингом страха упущенных возможностей или под диктовку сомнений и неопределенности.
Волатильность
Она может быть как вашим другом, так и беспощадным врагом. Криптовалютный рынок не просто нестабилен, он непредсказуем. Вчера монета неслась к звездам, а сегодня она стремительно обесценивается. Примером может служить ажиотаж вокруг децентрализованных продуктов и невзаимозаменяемых токенов 2021-го года, по окончании которого в глубокую просадку ушли все альткойны. Это происходит вследствие низкой ликвидности и высокой чувствительности к объемным ордерам.
- Выживание на таком неустойчивом рынке зависит от четкого понимания, в какой точке криптовалютного цикла индустрия находится в данный момент – рост, консолидация, спад. Поэтому риск-менеджмент должен стать вашим главным союзником.
Регулирование
Сегодняшняя активизация надзорных государственных учреждений – это лишь предтеча грядущих потрясений. Биржи уже обязуются отправлять соответствующие сведения налоговым органам. Процедура KYC становится непременной уже даже на децентрализованных торговых платформах. Анонимность блокчейна все больше превращается в иллюзию.
Все трудней скрывать прибыль, полученную на криптовалютных операциях. Прозрачность блокчейна позволяет с легкостью анализировать требуемые данные. Большинство пользователей уже вынуждено проходить идентификацию.
Если вы нарушите законодательство, это может закончиться блокировкой аккаунта и конфискацией активов. Закон скоро дотянется до каждого!
Технология и мошенничества
В криптоотрасли есть риски, несвязанные с торговлей с левериджем или с неуплатой налогов. Даже если вы не пользуетесь кредитным плечом и исправно платите фискальные сборы, ваши средства все равно в опасности:
Технические проблемы
- Децентрализованные протоколы и криптобиржи взламываются хакерами.
- При отправке средств пользователь может указать неправильный адрес или некорректную сеть.
- Контакты со скомпрометированными кошельками.
- Случайные загрузки вредоносного программного обеспечения.
Мошенничество
- Фейковые айрдропы.
- Скам-боты Телеграма.
- Фальшивые криптопроекты.
- Схема с рагпулом.
Ярким примером послужит взлом известной биржи ByBit. Он был осуществлен в феврале 2025-го года. Злоумышленники очистили холодные кошельки и присвоили 1,4 миллиарда USD.
Криптопреступники пользуются фишинг-рассылкой, запускают трояны, работают с инструментами социального инжиниринга. В случае с ByBit была организована комплексная атака. Она продемонстрировала уязвимость даже топовых площадок. На сегодняшний день пока еще никто не в состоянии обеспечить стопроцентную защиту.
Бесперспективность большинства альткойнов
90 процентов криптовалют обречено. Конечно, многие из них способны одномоментно выдать стократный ценовой скачок. Однако львиная доля новоиспеченных токенов не протягивают и года. Число умерших цифромонет, как показывают данные CoinGecko, к началу 2025-го года перевалила за 1,8 миллиона. По статистике 2021-го года этот показатель составил всего 2 500 наименований.
- Новые проекты возникают, словно грибы после дождя. На крайне перегретом рынке выживают считанные единицы. Сегодня практически в полном забвении такие громкие недавно вымпелы, как Lisk и Waves. Конкуренция беспощадна. Перечень криптовалют, входящих в ТОП-100 постоянно пересматривается.
Глобальная экономика трансформируется, что усугубляет сложившуюся ситуацию. Непосредственное влияние на рынок виртуальных дензнаков оказывают такие факторы, как инфляция, смена политического руководства США, общая нестабильность в мире, циклы процентных ставок Федеральной резервной системы. Очередная фаза турбулентности настигла отрасль и финансовую сферу планеты в целом в 2024-м году, когда в Соединенных Штатах к власти пришел Дональд трамп.
Вывод
Инвестировать нужно с холодной головой. Если вы воспринимаете криптоиндустрию, как казино, вы гарантировано пропали. Вы должны отдавать себе отчет, что входите в рынок высокорисковых активов. Он требователен к глубине знаний. Здесь не обойтись без взвешенного расчета и стратегического подхода.
Ни о каком легком заработке не может быть и речи. Начинайте с малых ставок. Диверсифицируйте портфель. Постигайте основы трейдинга. Любой ажиотаж старайтесь обходить стороной.